北京
本文轉自：人民網-廣西頻道
“感謝你們！我的積蓄差點就沒了！”近日，在興業銀行南寧分行營業部大廳里，22歲的余先生拉著工作人員的手反復道謝，并給網點贈送了一面錦旗。
和工作人員復述經過時，余先生還是一陣后怕。幾天前，余先生在某個短視頻平臺收到私信，一位陌生人邀請他參與“游戲代練”，并承諾高額獎金回報。在陌生人誘導下，余先生充值了保證金，后續又被告知操作失誤、資金凍結，需要繼續轉賬才能提現。余先生正準備按要求轉賬，卻發現銀行卡被凍結了，里面的錢用不了。他急忙來到興業銀行網點，申請解除管控。
“看到余先生姓名，我立馬和會計主管使了個眼色，她去聯系公安。”當時經辦業務的柜員回憶道。原來，當天早上她們就收到分行發布的預警提示：余先生賬戶存在異常交易行為，疑似遭遇電信網絡詐騙。網點值班經理立即撥打客戶預留電話，但多次呼叫均為空號。為保護客戶資金，網點果斷對客戶賬戶采取疑似受害人保護性管控措施，限制卡片交易。
得知余先生想繼續轉賬，柜員耐心詢問資金用途，提示當下新型電信詐騙最大的特點就是小額、多筆、高頻轉賬。隨后，在銀行工作人員的悉心勸導下，余先生主動前往南寧市公安局良慶區分局執法辦案管理中心當面核實情況。經警方面對面耐心勸導，細致拆解詐騙套路，余先生這才幡然醒悟，放棄轉賬操作。核實無其他異常后，興業銀行南寧分行解除了余先生的賬戶管控措施。幾天后，余先生帶著錦旗再次上門致謝。
“本次成功攔截涉詐資金，主要有兩方面原因。一是技術支持。我們行的大數據智能反詐監測系統識別到異常交易后，立即給我們預警提示，我們也有充分的應對準備時間。二是警銀協同。我們向公安報送線索后，公安立即安排人手勸導客戶，給客戶吃下‘定心丸’。”網點會計主管湯惠介紹道。
下一步，興業銀行南寧分行將持續優化大數據反詐風控模型，深化警銀聯動，常態化開展反詐宣傳，不斷織密織牢金融反詐安全網，以實際行動守護人民群眾財產安全。（黃綺祺 湯惠）
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