中國駐墨爾本總領館提醒領區中國留學生防范電信詐騙

來源：中國駐墨爾本總領事館

近期，我館接到領區中國留學生的求助電話數量明顯增加。詐騙分子冒充駐澳使領館、國內公檢法機關、當地通信運營商、國際快遞公司，甚至冒充外交部12308熱線、國家反詐中心、駐香港公署等騙取錢財，導致很多人不慎上當受騙，蒙受重大經濟損失和精神傷害。結合近期發生的真實案例，我館整理以下常見涉電詐典型案例、防范要點和應對措施，幫助大家提前識別風險、有效規避陷阱。也建議大家將有關信息積極轉發給身邊的同學和朋友，共同提高警惕，守護自身財產與人身安全。

一、典型案例一：冒充中國駐外使領館、國內公檢法機關、海關及國際快遞公司等工作人員進行電信詐騙

留學生A接到一通語音電話，接通電話后，對方語音提示“您好，這里是中國駐墨爾本總領館。您有一份重要文件在總領館，已通知您多次仍未領取。如需了解詳情，請撥1轉人工服務”。A按照語音提示轉到人工服務后，對方詢問A是否認識一個叫張三的人，并告知張三近期因涉經濟詐騙在上海機場入境時被捕，在案件調查中發現張三使用A的身份證辦理了某銀行的銀行卡從事洗錢，要求A配合調查。A表示從沒有辦過這張卡，對方稱可能是A的個人信息泄露導致，建議A盡快報警，并隨后將電話轉接至“上海市閔行區公安局”。A上網查詢了該號碼確實是上海市閔行區公安局的電話。“警方”稱A名下的銀行卡出現在詐騙檔案里，要將A引渡回國，如果不想回國，則需進行資金清查扣押，并要求A提供身份證和護照信息，且因案件涉密，嚴禁A將案件有關內容向他人透露，并要求A近期不要出門，在手機上安裝某社交軟件與其保持24小時視頻溝通。A最終向對方轉款80萬元人民幣。

【案例分析】此類案例較為普遍，詐騙分子通常會隨機撥打在澳人員電話，通過一段中英文電話錄音告知當事人“中國駐澳使館通知您有文件未取”、“某物流公司通知您有包裹被海關扣押”、“澳大利亞內政部通知您的簽證將被注銷”等，要求當事人回撥某個數字接通人工服務，接通后詐騙分子會索要當事人的姓名、身份證號等個人信息（如果告知，則信息被泄露），告知當事人需向國內公安機關報案處理，并為當事人轉接所謂國內公安機關電話。由詐騙分子假冒的“民警”會謊稱當事人涉嫌某項犯罪，并要求當事人下載Telegram、WhatsApp等通訊軟件作“筆錄”，利用虛假“通緝令”、“判決書”等對當事人進行恐嚇，進而對當事人進行思想和行動控制，誘騙當事人向所謂“安全賬戶”轉賬提供“資金證明”、“取保候審金”等實施詐騙。其間，詐騙分子會要求當事人簽訂所謂“保密協議”，要求當事人不得將“案件”信息告知任何人，切斷對外聯系，并要求當事人隨時報告行蹤。

【防范要點】

1.總領館不會通過電話或電話錄音通知留學生有重要文件、包裹需要領取，或者有涉及國內的案件需要處理。

2.詐騙分子可通過特定改號軟件將來電顯示為有關機構的電話號碼，騙取受害者信任。如受害者對詐騙分子身份存疑，詐騙分子會讓受害者通過114、網站等渠道查詢驗證來電號碼確為有關機構的電話號碼，進一步增強受害人的信任。

3.詐騙分子會以涉案為由，要求受害者與他人（包括家人、朋友）斷絕一切聯系，24小時保持電腦或手機攝像頭打開、手機保持通話狀態進行監控，以便將受害者與外界信息完全隔絕，防止受害者在親人或朋友提醒下從受騙狀態中幡然醒悟。

【應對措施】

1.毫不猶豫，立即掛斷。如接到“有重要快遞未取”、“參與跨國洗錢案”等通知，請果斷掛斷電話，切斷聯系。

2.回撥電話，進行核實。可撥打中國駐澳使領館領事保護電話、國內公檢法機關等官方網站提供的聯系電話，或外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心電話進一步核實，切勿根據對方提示回撥電話。

3.及時報案，國內國外。如不慎上當受騙，請及時向澳大利亞當地警方報案，如款項系通過中國大陸地區銀行卡轉賬取現，可同時向國內戶籍所在地公安機關110報警電話報案。

二、典型案例二：“虛擬綁架”類電信詐騙案件

留學生B接到一通語音電話，接通電話后，對方語音提示“您好，這里是**快遞。您有一份寄往國內的快遞已被扣押。如需了解詳情，請撥1轉人工服務”。B按照語音提示轉到人工服務后，對方以“需在系統內查詢快遞信息”為由，要求B提供個人姓名、護照號碼、國內身份證號碼等信息，并表示B近期寄往國內的快遞內有1張銀行卡涉嫌洗錢，已被上海海關扣押。B表示對此事毫不知情，對方稱可能是B個人信息泄露導致，并隨后將電話轉接至所謂的“上海市公安局”，請B通過電話向“上海市公安局”報案。

電話接通后，所謂的“上海市公安局”在詢問B的姓名后，主動報出了B的護照號碼、國內身份證號碼等個人信息，稱B已卷入某重大涉密跨國洗錢案件。B作為該案重要犯罪嫌疑人之一正被通緝，并向B發送了最高人民檢察院出具的通緝令，威脅B將在短期內被逮捕并遣返回國。如果B不想被逮捕，“警方”可幫助其辦理取保候審，但需B將160萬元人民幣轉入某“國家安全賬戶”作為保證金。同時，因案件涉密，嚴禁B將案件有關內容向他人透露，并要求B近期不能出門，在手機上安裝某社交軟件，每隔2小時通過該社交軟件向“警方”報備1次當前情況。在感到B仍對此事存疑后，詐騙分子主動與B通過社交軟件視頻溝通詐騙分子還會誘導當事人編造借口，甚至通過自我“虛擬綁架”等方式向家人索要金錢。B看到對方確實身著警服后，對此事深信不疑。B表示手頭暫時沒有160萬人民幣，詐騙分子先后建議B以在澳投資股票、購買房產、申請讀博、預交學費等理由向父母索要資金，但B父母均認為事有蹊蹺，拒絕向B提供資金。最終，詐騙分子引導教唆B自行拍攝自己被捆綁、毆打、向家長哭訴要求解救等圖片或視頻，然后要求B離開目前住址，入住賓館，并切斷手機、微信等通信渠道，使其無法與家人和親友聯系。詐騙分子在B與外界“失聯”期間，冒用B微信聯系當事人家長，謊稱孩子被“綁架”，并發送事先拍錄好的圖片或視頻以證明“綁架”真實性，向家長騙取巨額“贖金”。由于詐騙分子能準確說出B的隱私信息，并提供相關被“綁架”圖片、視頻，家長信以為真，經過一番討價還價，最終向詐騙分子轉款數十萬元人民幣。

【案例分析】詐騙分子通過多種渠道套取目標對象個人信息或隱私，精心設計騙局，營造“虛擬綁架”假象，向學生父母索要高額“贖金”。

【防范要點】

1.詐騙分子往往以“需在系統內查詢快遞信息”為由，套取當事人個人姓名、護照號碼、國內身份證號碼等信息，后續轉接至所謂國內“警方”后，再由“警方”主動與當事人核實信息，營造“警方”已掌握當事人全部個人信息的錯覺，騙取當事人信任。

2.詐騙分子在套取當事人身份信息后，往往使用圖像合成軟件制作假的逮捕證或者拘留證。為了讓騙局更加逼真，騙子會偽造國內公檢法機關網站，并向當事人提供網站鏈接，請當事人自行在該偽造網站上查詢到所謂“國家公檢法機關”發布的關于當事人的“通緝令”或“逮捕證”，誘使當事人放下戒心。

3.如果此時當事人仍未完全相信詐騙分子，詐騙分子會穿上假警服，主動與當事人通過在線視頻溝通，展示警服、警徽和警官證，確保當事人完全喪失戒心。

【應對措施】

1.立即掛斷電話，保護個人隱私。如接到“有重要快遞未取”、“參與跨國洗錢案”等通知，請果斷掛斷電話，切斷聯系，同時切勿向對方透露個人信息，防止信息泄露。

2.主動查詢官網，穩妥進行核實。不輕易相信詐騙分子發來的“逮捕證”、“拘留證”和國內公檢法機關網址鏈接，如有必要，可自行登錄國內公檢法機關等官方網站查詢，或致電國內公安部門電話進一步核實，切勿根據對方提示回撥電話。

3.了解辦案流程，絕不輕易轉賬。公檢法等部門有嚴格的辦案程序，不會通過視頻聊天的方式展示警服、警徽和警官證后在線進行筆錄審訊，不會在線辦理取保候審，不會要求當事人繳納保證金，也不存在所謂的國家安全賬戶。

4.增強防詐意識，提升防騙能力。提醒領區中國留學生切實繃緊防范電信詐騙這根弦，平時多了解防詐騙知識，保持與家長的密切聯系。如遇到可疑情況，請及時與家長、學校和總領館溝通，避免上當受騙并遭受重大財產損失和精神傷害。

三、典型案例三：線上交易類詐騙

留學生C注意到某知名社交軟件上某博主正在低價銷售某明星在當地的演唱會門票，便私信該博主并按對方要求向其銀行賬戶轉款3,600余元用于購票。對方收到轉賬后，以該轉賬未注明備注為由，要求C重新轉賬。C再次向對方轉款3,600余元并注明備注后，對方表示該轉賬的備注不符合規范，需再次轉賬并重新備注。C第三次向對方轉款3,600余元，對方表示因頻繁轉賬導致賬戶鎖定，需C向其再轉一筆3倍流水額度的款項，即再轉33,000余元，方可解鎖，解鎖后多余款項會一并退還給C。此時，C意識到對方為詐騙分子。

【防范要點】

1.詐騙分子往往通過社交媒體宣傳自己有內部渠道，可低價獲取優質票源，但無法通過正規渠道進行交易，必須由受害者先向其轉賬后再私下出票。

2.受害者一旦向其轉賬后，對方往往以轉賬備注不清楚等為借口，編造各種理由要求受害者再次轉賬，直至受害者意識到對方為詐騙分子。然后，對方會在線刪除或拉黑受害者，切斷雙方間的聯系。

【應對措施】

1.購買物品和服務前一定要先行查詢中介資質。對于少數社交媒體上的所謂“商家”，其并無正規經營資質，受害者一旦受騙并向其轉賬后，追回錢財的難度很大。

2.涉及個人人身安全或錢財的事情，務必通過正規的渠道辦理或者購買。

四、典型案例四：殺豬盤類詐騙

隨著互聯網和通訊科技日新月異，詐騙作案手法不斷翻新，其中很多通過婚戀交友平臺與受害者接觸。女學生小張（化名）通過WhatsApp結識一男性網友。認識不久后，對方對小張展開追求并誘導其下載了他提供網絡鏈接中的某投資類APP。初期，小張在APP中小額試水購買“投資產品”，凈賺20%。隨后，在高額利潤吸引及“有內幕消息”謊言哄騙下，小張在10天內陸續向該平臺轉賬總額達17萬美元，直至逐漸感覺被騙。她立即通過該APP平臺申請提現資金，但為時已晚，男性網友也早已將她“拉黑”。

五、典型案例五：換匯詐騙

近期，遭遇換匯詐騙的求助較多。詐騙分子以“優惠匯率”為誘餌，通過社交媒體發帖方式發布“換匯”信息，向當事人提供偽造的“匯款”截圖，誘騙當事人將錢款匯入其指定賬戶，之后便銷聲匿跡，給當事人造成重大經濟損失。

【應對措施】涉及錢財交易務必增強防范意識，到銀行或有正規營業資質的貨幣兌換點辦理換匯業務，切勿輕信“優惠換匯”等廣告。私下換匯不僅容易上當受騙，還可能存在其他法律風險。如不幸上當受騙，請及時向當地警方報案。如對方銀行賬戶在中國境內，受害人在向當地警方報案后，可同時向本人戶籍所在地公安機關報案。

六、典型案例六：“網絡投資理財”類詐騙

近期有留學生報告稱，其通過Facebook尋找兼職時，遭詐騙分子引誘進行“網絡投資理財”，致使其被騙受損。“網絡投資理財”類詐騙是常見的詐騙手法之一，詐騙分子通常會通過微信群、WhatsApp等社交媒體添加當事人，通過一定話術逐漸獲取當事人信任，然后以需“先行墊付資金”、短期內獲取豐厚利潤等謊言為誘餌，誘使當事人向所謂的“投資網站”（實為虛擬詐騙網站）進行“投資”轉賬。如當事人發現無法取出“押金”或“投資資金”，詐騙人會再編造“投資額不足”等理由，騙取更多錢財，被識破后則立即消失。

七、典型案例七：租房類詐騙

騙子利用尋房者的急切心理設下陷阱，冒充房東并精心偽造假資料和照片行騙。21歲的小陳（化名）在赴澳前通過社交媒體看中了一套“位于XX”的租賃公寓，假冒房東向他提供了虛假的身份證明材料騙取了小陳信任。小陳按照要求預付了一個月租金和押金，總計7200澳元，并簽署了所謂“正式”的合同。然而，在小陳抵澳后準備開啟求學之旅時，房東隨即失聯，小陳未能入住之前訂下的房子，既損失了數千澳元，無房可住也給生活帶來了很大的不便。

八、“二次詐騙”愈發頻繁

詐騙團伙利用已經被騙的受害者易于受騙、挽損心切等特點，喪心病狂再次施騙，以“回款”為誘餌設下的騙局，徹底榨干目標“獵物”身上最后一滴價值。詐騙團伙會特意尋找外語非常流利、文化知識水平較高的人員從事電詐，使其更具有欺騙性。

※在澳留學反詐安全必讀小貼士※

請牢記“三不原則”：

一是不輕信：對陌生來電（尤其設置自動語言可選中、英文的電話）、可疑鏈接保持警惕，官方機構不會電話、微信或通過社交媒體賬戶辦案、不會索要銀行賬戶等個人隱私信息。

二是不透露：絕不輕易向他人泄露護照號、身份證、銀行卡賬戶密碼、手機驗證碼、微信賬號等個人信息。

三是不轉賬：凡涉及金錢往來，務必通過多種有效渠道核實對方身份，多問一句話、多核實一個信息就可能多破一個局。

請堅決做到三個“一律”：

接到電話錄音通知您有重要文件、包裹需要領取，或者有涉及國內案件的一律掛斷！

在不確定對方的情況下，索要您銀行賬戶信息或要求轉賬的一律掛斷！

在不確定對方的情況下，凡在電話里索要您個人信息的一律掛斷！

澳報警電話：000 (緊急可選在線翻譯)

澳非緊急警方求助：131444

中國駐墨爾本總領館領事保護與協助應急電話：

+61-3-98248810

中國外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心熱線：

+86-10-12308、+86-10-65612308