刑事律師談非法吸收公眾存款和集資詐騙案件如何作到不起訴

（本文作者張永華律師，法學(xué)博士，知名刑事律師事務(wù)所高級(jí)合伙人，北京刑事律師，專注于金融行業(yè)法律服務(wù)、金融犯罪、職務(wù)犯罪、企業(yè)家犯罪刑事辯護(hù)和詐騙犯罪辯護(hù)。與辯護(hù)團(tuán)隊(duì)辦理了多起重大職務(wù)犯罪、重大金融經(jīng)濟(jì)犯罪系列案件）

非法集資行為人批捕了，能在檢察院不起訴嗎？當(dāng)事人家屬每每熱切地看著我，希望得到肯定的答復(fù)。

作為一名專業(yè)刑事辯護(hù)律師，近年來(lái)主要做非法集資的案子。也總結(jié)了一些規(guī)律，包括理論和經(jīng)驗(yàn)的。但是要對(duì)這個(gè)問(wèn)題明確說(shuō)“是”或者“否”都很難。有些案件可以明確說(shuō)，這么大的案子，職級(jí)這么高，要想不起訴的話，建議降低一些期望值。我在多個(gè)場(chǎng)合跟當(dāng)事人家屬說(shuō)，法律上的有些事，跟普通的理解是不一致的。比如你說(shuō)不是犯罪，“如果知道是非法集資了，誰(shuí)還干這個(gè)呀？！”那么我問(wèn)你，“你家誰(shuí)誰(shuí)誰(shuí)知道公司有金融行業(yè)的資質(zhì)嗎？”回答說(shuō)，這個(gè)沒(méi)有。那么我接著問(wèn)：“她募集資金多少呀？”回答說(shuō)，“她業(yè)績(jī)不好，就大概8000萬(wàn)。”那就說(shuō)明，都非法集資8000萬(wàn)了，還說(shuō)不是犯罪？都非法集資8000萬(wàn)，還想著不起訴？這么說(shuō)，一般而言有些不現(xiàn)實(shí)。

但是，我們也說(shuō)，并不是所有的非法集資案子都會(huì)起訴的。有很多案子到了檢察院階段都做了不起訴處理。這也是我對(duì)當(dāng)事人家屬說(shuō)的重點(diǎn)之一。我們的分析是基于真實(shí)案例。通常我們會(huì)給當(dāng)事人或家屬詳細(xì)分析可能的不起訴情形，在這個(gè)基礎(chǔ)上，為當(dāng)事人爭(zhēng)取最好的結(jié)果。

下面我們從12309中國(guó)檢察網(wǎng)上查到的多個(gè)案例中精選12個(gè)不起訴案例，從中分析非法集資案件不起訴的原因和司法機(jī)關(guān)的辦案思路。

首先對(duì)于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性公司，法律規(guī)定“非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理”。如果金額不大，影響控制在一定范圍內(nèi)，非法集資后全部清退的，有可能達(dá)到不起訴的辯護(hù)效果。對(duì)這種案件，辯護(hù)律師需要對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行法律教育，使其了解法律規(guī)定和辯護(hù)路徑。也有的案子起訴到法院后判實(shí)刑的。有湖北的案件一審判了緩刑，但是當(dāng)事人上訴、再審，還是維持原判。由此可見(jiàn)，刑事律師對(duì)當(dāng)事人的法律輔導(dǎo)至關(guān)重要。

其次，非法集資案件有一個(gè)打擊的范圍和邊界。法律規(guī)定，對(duì)犯罪情節(jié)相對(duì)較輕、主觀惡性較小、在犯罪中起次要作用的人員依法從寬處理。最高人民檢察院《關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問(wèn)題座談會(huì)紀(jì)要》（高檢訴【2017】14號(hào)）有規(guī)定，對(duì)于無(wú)相關(guān)職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景，且從業(yè)時(shí)間短暫，在單位犯罪中層級(jí)較低，純屬執(zhí)行單位領(lǐng)導(dǎo)指令的犯罪嫌疑人提出辯解的，如確實(shí)無(wú)其他證據(jù)證明其具有主觀故意的，可以不作為犯罪處理。有些案件的當(dāng)事人因這個(gè)規(guī)定，由檢察院做了不起訴處理。

第三，以下第6個(gè)案例，屬于當(dāng)事人擔(dān)任非法集資掛名法人，并把自己的銀行卡交給公司使用。但是對(duì)于其參加非法集資的行為，主觀犯罪故意沒(méi)有查清。檢察院以事實(shí)不清、證據(jù)不足為由不起訴。

第四，不符合非法集資的要件。法律規(guī)定非法集資必須同時(shí)符合“非法性”（沒(méi)有資質(zhì)非法吸收資金）、“利誘性”（承諾回報(bào)和高額利息）、“社會(huì)性”（向不特定多數(shù)人募集資金）和“公開(kāi)性”（公開(kāi)宣傳）。對(duì)于這4個(gè)要件，通常“非法性”首當(dāng)其沖需要審查。在符合“非法性”的前提下，有的案件如果僅向親朋好友之間募集資金，未向不特定對(duì)象募集，則不符合“社會(huì)性”要件，不成立非法集資。另外以下案例11，屬于村民自愿入股，未承諾回報(bào)，不符合“利誘性”，因此也不構(gòu)成非法集資，法院做了不起訴決定。

我們同時(shí)說(shuō)明，任何律師都無(wú)法對(duì)結(jié)果作出承諾。這是因?yàn)椋讣Y(jié)果取決于證據(jù)、事實(shí)等因素。審理案件的是法官，律師無(wú)法左右案件結(jié)果。

以下案例分析：

一、四川省南充市西充縣：南西檢公訴刑不訴【2020】97號(hào)——非吸

1、事實(shí)&情節(jié)：2013年7月至10月，被不起訴人馮某某在貴州投資房地產(chǎn)項(xiàng)目需要資金，以自己獨(dú)資的四川**置業(yè)有限責(zé)任公司名義，通過(guò)西充縣**投資理財(cái)信息咨詢有限責(zé)任公司向不特定群眾宣傳、推介，向社會(huì)公眾集資。經(jīng)審計(jì)集資3101萬(wàn)元，出借141人次；**置業(yè)公司作為項(xiàng)目方實(shí)際借款1000萬(wàn)元。

2014年3月至9月，被不起訴人馮某某采用同樣方法，通過(guò)**理財(cái)公司向不特定群眾集資用于在貴州投資房地產(chǎn)項(xiàng)目。經(jīng)審計(jì)，集資1414萬(wàn)元，出借114人次；馮某某作為項(xiàng)目方實(shí)際借款2300萬(wàn)元。

馮某某將上述在群眾處集資的3300萬(wàn)全部用于在貴州投資房地產(chǎn)項(xiàng)目。目前，馮某某已將3300萬(wàn)集資款項(xiàng)全部清退。

2、結(jié)果：構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、不起訴

3、不起訴依據(jù)：最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第3條第4款

4、律師核心辯護(hù)點(diǎn)：主要用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、提起公訴前全部清退、認(rèn)罪認(rèn)罰

二、黑龍江綏化市北林區(qū)：綏北檢二部刑不訴【2021】Z6號(hào)——集資詐騙

1、起訴意見(jiàn)書認(rèn)定：樺甸市**菌業(yè)有限公司于2019年4月17日在綏化市成立綏化分公司，自成立至2019 年9月，擅自對(duì)外采取散發(fā)宣傳單、名片及口口相傳等方式，承諾高息回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定人員吸收資金，趙某某作為綏化分公司的工作人員，負(fù)責(zé)接待客戶，向客戶宣傳及發(fā)展客戶，積極參與非法集資，經(jīng)其介紹投資人數(shù)4人，投資數(shù)額28萬(wàn)元。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：《刑事訴訟法》第175條第4款

4、律師核心辯護(hù)點(diǎn)：犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，無(wú)法認(rèn)定行為人在非法集資過(guò)程中有何具體行為，是否對(duì)非法集資起到實(shí)質(zhì)性幫助作用，不符合起訴條件

三、四川德陽(yáng)旌陽(yáng)區(qū)：旌檢刑不訴【2021】98號(hào)——非吸

1、事實(shí)&情節(jié)：2014年7月11日，尹某某注冊(cè)成立“四川**有限公司德陽(yáng)分公司”。 2014年8月至2015年1月期間，“德陽(yáng)**”在沒(méi)有取得融資資格的情況下，以某保障性住房建設(shè)項(xiàng)目為由，吸引社會(huì)人員，以1.6％-2％的高額月息為誘惑，面向社會(huì)不特定公眾非法集資。經(jīng)司法審計(jì)，截止2016年5月，向社會(huì)公眾74人非法吸收資金總計(jì)4,319,210.00元，歸還資金合計(jì)1,680,789.00元，未歸還資金合計(jì)2,638,421.00元。截止移送審查起訴后，剩余4戶集資戶未收回全部本金，涉及未退金額約30萬(wàn)元。尹某某經(jīng)電話通知后自動(dòng)到案并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：《刑法》第37條

4、律師核心辯護(hù)點(diǎn)：有實(shí)體企業(yè)，自首、及時(shí)清退大部分集資款、提供保證并獲得諒解、且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，犯罪情節(jié)輕微，危害不大

四、湖南邵陽(yáng)：大檢刑不訴【2021】23號(hào)——非吸

1、事實(shí)&情節(jié)：連某某于2019年2月底加入濟(jì)南**制品有限公司邵陽(yáng)**公司，擔(dān)任業(yè)務(wù)員，至2019年5月中旬離職。該公司在邵陽(yáng)地區(qū)共向113人非法集資400.37萬(wàn)元，損失金額達(dá)374.19萬(wàn)元。連某某在工作期間，公開(kāi)招攬客戶來(lái)公司投資,發(fā)展了一名投資人實(shí)際投資8000余元。公司給予其每月2500元的底薪加客戶投資合同金額2%的提成，此外，連某某在協(xié)助劉某某工作期間，公司每與投資人簽訂一萬(wàn)元投資合同，其可以從劉某某處獲得200元的好處費(fèi)，連某某共非法獲利11575元。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：《刑法》第37條

4、律師核心辯護(hù)點(diǎn)：犯罪情節(jié)輕微、認(rèn)罪認(rèn)罰、退贓

五、浙江省杭州市下城區(qū)：下檢二部刑不訴【2021】40號(hào)——非吸

1、事實(shí)&情節(jié)：2014年11月，程某甲（已起訴）安排被不起訴人郭某某擔(dān)任高宇公司法定代表人，并每月支付郭某某報(bào)酬。被不起訴人郭某某以自己的身份辦理多張銀行卡用于公司非法集資打款使用。2014年11月至2015年3月期間，高宇公司實(shí)際負(fù)責(zé)人程某甲與楊某某（均已起訴）合作，招募業(yè)務(wù)主管、組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。公司推出康寶農(nóng)業(yè)種植基金認(rèn)等理財(cái)項(xiàng)目，以浙江潤(rùn)達(dá)金屬制品有限公司為客戶理財(cái)項(xiàng)目出具擔(dān)保函。以年收益10%-12%，到期還本付息的條件，向社會(huì)不特定公眾募集資金，共募集資金約2000萬(wàn)元。2019年9月10日7時(shí)，被不起訴人郭某某被民警抓獲。案發(fā)后，郭某某退出違法所得人民幣4萬(wàn)元。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：《刑法》第37條

4、律師核心辯護(hù)點(diǎn)：犯罪情節(jié)輕微、認(rèn)罪認(rèn)罰、退贓

六、河南省駐馬店市驛城：駐驛檢二部刑不訴【2021】Z6號(hào)——非吸

1、起訴意見(jiàn)書認(rèn)定：被不起訴人馮某某系**投資擔(dān)保有限公司法人代表，該公司實(shí)際控制人馮某乙系馮某某的哥哥。**實(shí)業(yè)有限公司總經(jīng)理王某某為馮某乙非法吸收公眾存款并從中獲取高額利潤(rùn)。期間馮某某來(lái)駐馬店市辦理多張銀行卡供駐馬店**實(shí)業(yè)有限公司非法吸儲(chǔ)使用，駐馬店非法集資客戶將資金大部分匯入到馮某某銀行卡內(nèi),資金流入到**投資擔(dān)保有限公司。 經(jīng)**會(huì)計(jì)師事務(wù)所鑒定：共計(jì)非法吸收存款5039.4萬(wàn)元，涉及群眾215人，未返還群眾本金278 3.3735萬(wàn)元；截止2016年10月23日，有31人報(bào)案，申報(bào)存款本金552.5萬(wàn)元，實(shí)際損失517.8675萬(wàn)元。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：《刑事訴訟法》第175條

4、律師核心辯護(hù)點(diǎn)：對(duì)參加非法吸收公眾存款的事實(shí)沒(méi)有查清楚、事實(shí)不清、證據(jù)不足

七、北京朝陽(yáng)區(qū)：京朝檢公訴刑不訴【2021】Z151號(hào)——非吸

1、事實(shí)&情節(jié)：2017年-2019年間，鄭某某在朝陽(yáng)區(qū)等地，伙同其他人（另案起訴），未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以北京某公司名義，通過(guò)“**網(wǎng)”“**貸”等平臺(tái)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等形式公開(kāi)宣傳債權(quán)轉(zhuǎn)讓等投資理財(cái)項(xiàng)目，承諾保本返息，向社會(huì)不特定公眾非法募集資金，鄭某某參與非法集資平臺(tái)的部分涉及。鄭某某主動(dòng)投案，到案后退賠45萬(wàn)元，并認(rèn)罪認(rèn)罰，檢察院認(rèn)為其觸犯了非法吸收公眾存款罪，但是在共同犯罪中起次要作用，系從犯，并且是初犯，主動(dòng)投案，認(rèn)罪認(rèn)罰，積極退賠，犯罪情節(jié)輕微，可以從寬處理。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：《刑法》第37條

4、律師核心辯護(hù)點(diǎn)：主動(dòng)投案、認(rèn)罪認(rèn)罰、從犯、積極退賠，情節(jié)輕微

八、廣東省廣州市：穗檢公二刑不訴【2019】20號(hào)——集資詐騙

1、起訴意見(jiàn)書認(rèn)為：李某某是甲公司的財(cái)務(wù)人員，甲公司實(shí)際控制人錢某某以多種手段集資詐騙，向公眾非法集資，其中返利65%可以提現(xiàn)到個(gè)人銀行卡，并通過(guò)其他渠道將所集資金用于購(gòu)買豪車、商品房、消費(fèi)等，2017年錢某某等人攜款潛逃。李某某明知公司非法集資，并負(fù)責(zé)從公司導(dǎo)出會(huì)員提現(xiàn)數(shù)據(jù)，發(fā)送給鐘某，供錢某某最終審核確認(rèn)，并提前返利給會(huì)員。檢察院認(rèn)為，李某某犯罪事實(shí)不清，證據(jù)不足以證明其行為構(gòu)成集資詐騙，不符合起訴條件。決定不起訴。

2、結(jié)果：退回補(bǔ)充偵查，現(xiàn)有證據(jù)不足以證明被不起訴人李某某的行為構(gòu)成集資詐騙罪，不符合起訴條件

3、不起訴依據(jù)：《刑事訴訟法》第175條第4款

4、律師辯護(hù)要點(diǎn)：事實(shí)不清、證據(jù)不足

九、新疆昌吉回族自治州阜康市：阜檢一部刑不訴【2021】3號(hào)——非吸

1、事實(shí)&情節(jié)：阜康市某公司在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，以發(fā)放宣傳頁(yè) 等方式向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳，以高月息非法向社會(huì)不特定群眾吸收存款共計(jì)2.75億，案發(fā)前未歸還集資參與人人民幣8785萬(wàn)元。宋某某作為公司出納，經(jīng)辦的存款數(shù)額為894萬(wàn)，經(jīng)查，宋某某名下無(wú)集資參與人集資金額，被通知到案后，宋某某如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，全部退回非法所得。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：《刑事訴訟法》第177條第2款、《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》

4、律師辯護(hù)要點(diǎn)：發(fā)揮作用小，從犯，全部退贓

十、內(nèi)蒙古自治區(qū)錫林郭勒：錫檢二部刑不訴【2021】z1號(hào)——非吸

1、事實(shí)&情節(jié)：楊某某通過(guò)朋友介紹等途徑未公開(kāi)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物等方式還本付息給付回報(bào)，僅向社會(huì)特定對(duì)象吸收資金的行為，造成劉某某等人借款共162萬(wàn)元到后來(lái)還有148萬(wàn)余元至今未還的事實(shí)。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（【2010】18號(hào)）

4、律師辯護(hù)要點(diǎn)：親朋、好友不是不特定的對(duì)象，對(duì)象特定具有封閉性，不具有社會(huì) 性，且沒(méi)有向社會(huì)公開(kāi)宣傳，所獲得資金大部用于經(jīng)營(yíng)及為家人治病未擾亂金融秩序，不構(gòu)成犯罪

十一、山西省忻州市保德縣：保檢刑不訴【2021】1號(hào)——非吸

1、事實(shí)&情節(jié)：某公司在保德縣選址建廠，決定讓村村民自愿入股并給予分紅，未入股的村民見(jiàn)到分紅，均想入股，共計(jì)626為村民入股187.8萬(wàn)元，但因某些原因公司無(wú)法給入股村民退還本金。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：——刑訴177條第1款。

4、律師辯護(hù)要點(diǎn)：并未公開(kāi)宣傳，未承諾回報(bào)

十二、重慶市渝北區(qū)：渝北檢刑不訴【2021】94號(hào)——非吸

1、事實(shí)&情節(jié)：2016年3月14日，居某某（另案處理）代表**公司與重慶市**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司簽訂了《隆金寶業(yè)務(wù)合作協(xié)議》。按照協(xié)議約定，**公司同意由其對(duì)借款企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況及借款資格進(jìn)行獨(dú)立盡職調(diào)查，**公司對(duì)符合條件的企業(yè)進(jìn)行擔(dān)保從P2P平臺(tái)借款。2016年4月1日至2018年8月26日期間，**公司審保會(huì)成員一致通過(guò)了成都**商貿(mào)有限公司等27家借款企業(yè)的借款擔(dān)保申請(qǐng)，并將擔(dān)保函等相關(guān)借款資料轉(zhuǎn)交**公司在其P2P平臺(tái)上借款。 后27家借款企業(yè)均無(wú)借款償還能力，其中**科技、**文化等空殼公司法人或?qū)嶋H控制人與居某某、李某某、王某某等人事前串通商量，將企業(yè)公章、財(cái)務(wù)章、法人章、銀行U盾等交**公司，任其操作辦理隆金寶P2P平臺(tái)借款事項(xiàng)。居某某、李某某、王某某明知上述借款企業(yè)無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)，無(wú)借款償還能力，仍然簽字通過(guò)上述企業(yè)的借款擔(dān)保申請(qǐng)，造成隆金寶平臺(tái)投資人巨額損失。

2、結(jié)果：不起訴

3、不起訴依據(jù)：第175條第4款

4、律師辯護(hù)要點(diǎn)：事實(shí)不清、證據(jù)不足（END）

（感謝實(shí)習(xí)生韓芳為本文研究提供幫助）

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