近日,恒豐銀行重慶南岸支行依托銀警協作聯動機制,聯合轄區公安民警成功攔截一起電信網絡詐騙轉賬業務,及時為客戶挽回全部經濟損失,以高效、精準的聯動處置守住了金融反詐“最后一道防線”。
當日下午2點半,一位老年客戶匆匆走進恒豐銀行重慶南岸支行網點,要求提前支取定期存款,將2.4萬元轉至一個異地賬戶。他的理由很簡單:買藥。
辦理過程中,柜員按照慣例多問了幾句,卻發現收款人與老人無親屬關系,甚至也無任何日常往來。進一步核實后,老人坦言,對方是通過微信主動聯系,向他推薦一款“長壽蛋白粉”,聲稱可治療老年基礎病。
“這套話術我們并不陌生。”支行柜員回憶道,“利用老年人對健康的焦慮,以‘治病’為名誘導轉賬,是近年來針對老年群體的典型詐騙手法。”
得知情況后,柜員立即聯合柜面主管、零售業務負責人一同介入勸阻,以需要核實賬戶信息為由暫緩業務辦理,結合近期真實案例,用通俗易懂的語言向老人逐一拆解詐騙套路:“您看,之前有人也是買所謂的‘長壽藥’,錢一轉過去,對方就失聯了。”提醒客戶養老錢、血汗錢不能盲目轉出。
老人起初并未完全相信銀行方面的判斷。見勸阻效果不佳,支行迅速啟動銀警聯動應急處置預案:一邊繼續穩住現場,避免老人離柜后私下轉賬;另一邊迅速對接轄區反詐中心,上報可疑情況,派出所民警火速趕赴支行開展處置工作。
15點20分,在銀行工作人員與民警聯合勸導下,老人幡然醒悟,認清騙局真相,主動放棄轉賬。
一次成功的堵截,背后是一整套反詐機制的運轉。從柜面核查、可疑識別,再到銀警快速響應、聯合勸阻——每一個環節都在日常演練中被反復打磨。長期以來,恒豐銀行重慶南岸支行切實履行金融機構反詐主體責任,常態化開展全員反詐知識培訓、案例復盤演練,持續提升一線員工識詐、防詐、勸阻、止損能力。同時,持續深化與公安部門常態化聯動協作,暢通信息共享、快速響應、聯合處置通道,構建“網點預警、快速上報、銀警聯動、精準勸阻”的反詐工作閉環。
下一步,恒豐銀行重慶南岸支行將持續繃緊反詐防詐之弦,不斷優化風險防控流程,常態化推進網點反詐宣傳工作,持續強化柜面、線上全渠道資金交易風險排查,精準攔截涉詐資金流轉,全力守護廣大人民群眾“錢袋子”安全,為轄區金融環境安全穩定保駕護航。(龍沙沙)
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