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近日,鄭州法院對一起跨省特大“反催收”詐騙案作出判決,五名主犯分別被判處十年六個月至二年不等有期徒刑,并處罰金、責令退賠被害人損失、沒收違法所得與作案工具。該案被害人達2228人,涉案金額超800萬元,系近年來國內打擊非法代理維權、反催收黑產的標志性判例。
該案件呈現產業化作案手法。2023年5月至12月期間,涉案人員以兩家法律咨詢公司為外殼,在抖音、騰訊等平臺投放“債務延期、停息掛賬、減免息費、停催停訴”廣告,精準引流負債人群,實則實施系統性詐騙。
其手法呈現四大特征:一是虛構身份,統一偽裝“專業律師”或“法務規劃師”,展示虛假執業許可證;二是偽造材料,批量制作虛假“成果告知單”“結案報告”及協商錄音,讓被害人誤以為業務已辦結;三是話術閉環,誘導被害人郵寄手機卡、設置呼叫轉移,由團伙代接催收電話并統一安撫拖延,掩蓋未辦成任何延期業務的事實;四是勾結制假,長期采購偽造的政府公章、醫院診斷章、社區居委會章等,制作虛假困難證明、重疾診斷材料欺騙金融平臺,形成“引流—銷售—造假—售后”完整黑產鏈條。
該案上游偽造印章、制作虛假證明材料的犯罪團伙同步被打掉。公安機關現場查獲虛假證明材料1395份,涉及各級政府、街道辦、醫院、企事業單位等各類偽造印章超千枚,查明制售假證數量超2600份,進一步斬斷為非法代理維權提供支撐的制假鏈條,實現對金融黑產的全鏈條打擊。
度小滿在日常監測中通過大數據和人工智能分析,精準發現多名用戶提交的貧困、重疾證明存在明顯偽造痕跡,投訴內容高度同質化、話術統一,判斷背后有專業團伙操控。度小滿隨即固定證據、開展內部核查,將涉案團伙作案模式、資金流向、偽造材料樣本等關鍵信息移交公安機關,助力警方于2023年12月在鄭州、太原等地同步收網,抓獲團伙核心成員及制假人員,徹底摧毀該犯罪網絡。
法院審理認為,主從犯等數人以非法占有為目的,利用網絡手段虛構事實、隱瞞真相,數額特別巨大,構成詐騙罪;另有造假人員41人等因偽造、買賣國家機關及企事業單位印章亦被依法嚴懲。
度小滿提醒廣大金融消費者:所謂“反催收”中介并不能真正幫借款人壓降債務,而是利用借款人焦慮情緒實施詐騙,切莫輕易上當受騙,應通過正式客服獲取服務支持。度小滿將持續升級科技風控手段,聯合警方及各界力量,對此類金融黑產實施零容忍打擊。(來源:新華網)
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