封面新聞記者 鐘曉璐
河南一企業(yè)負(fù)責(zé)人將當(dāng)?shù)匾晃灞舭b成生意伙伴,虛構(gòu)對方經(jīng)濟(jì)實(shí)力,騙取當(dāng)?shù)啬炽y行貸款190余萬。10年過去,銀行至今本金、利息都未能收回,負(fù)責(zé)貸前調(diào)查的客戶經(jīng)理因此獲刑。近日,中國裁判文書網(wǎng)公布了這起違法發(fā)放貸款案件。
汝州市人民檢察院指控:2016年4月份,汝州市某公司實(shí)控人李某彬(已判刑)謊稱李某群(五保戶)與自己是生意合作伙伴。他以李某群為借款人,虛構(gòu)對方要在當(dāng)?shù)刭徺I400余萬元房產(chǎn)的貸款用途,編造對方年收入200余萬元、擔(dān)保人李某和王某俠(李某彬妻子)有房產(chǎn)等擔(dān)保能力的貸款資料,向當(dāng)?shù)啬成虡I(yè)銀行申請借款190萬元,期限一年。
負(fù)責(zé)貸前調(diào)查的某商業(yè)銀行騎嶺支行原客戶經(jīng)理被告人蔡某飛在辦理李某群190萬元貸款過程中,未認(rèn)真履行職責(zé),未認(rèn)真核實(shí)借款人李某群、擔(dān)保人李某、王某俠貸款資料的真實(shí)性,致使該筆貸款放出后無法收回。
經(jīng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行,至2023年4月11日仍有貸款本金損失1894521.35元,利息2086307.89元未收回。
2026年3月17日,因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪,蔡某飛被汝州市公安局逮捕。
汝州市人民法院認(rèn)為,被告人蔡某飛身為金融機(jī)構(gòu)工作人員,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失,其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。
最終,法院結(jié)合蔡某飛的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、所造成金融機(jī)構(gòu)的損失大小等情節(jié),判處蔡某飛犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑二年,并處罰金二萬元。
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