廣東
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反洗錢義務
現(xiàn)在委托律師辦事時，也有可能像去銀行取錢一樣被問東問西。
這是法律對律師反洗錢義務的要求，這一點許多人還不知道。只不過律師及其律師事務所的反洗錢義務，還沒有銀行等金融機構的要求那么高。
這個義務源于2024年我國反洗錢法的修改，該法修改后把律師事務所、會計師事務所等列為了負有反洗錢義務的“特定非金融機構”。
其中第64條第二項規(guī)定：“接受委托為客戶辦理買賣不動產(chǎn)，代管資金、證券或者其他資產(chǎn)，代管銀行賬戶、證券賬戶，為成立、運營企業(yè)籌措資金以及代理買賣經(jīng)營性實體業(yè)務的會計師事務所、律師事務所、公證機構”
可以看出，反洗錢義務僅限于特定的非訴訟業(yè)務。
該規(guī)定只是一個原則性的規(guī)定。2025年8月，司法部與中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布的《律師行業(yè)反洗錢工作管理辦法》（簡稱《辦法》）對律師和律師事務所的反洗錢義務做了更細致的規(guī)定。
反洗錢工作具體內(nèi)容
該辦法要求律師事務所制定相關的內(nèi)部反洗錢工作流程，要求指定專人負責事務所的反洗錢工作。對于執(zhí)業(yè)人數(shù)不多的傳統(tǒng)律師事務所來說，未必能達到這樣的要求，更多的還是需要律師個人在辦理業(yè)務時提高關注度和風險防控意識。總結來說，有下面幾個方面：
1、“認識你的客戶”
這幾乎是所有反洗錢工作的第一要務。什么人委托？自然人查看身份證、護照等證件，公司、企業(yè)等查看營業(yè)執(zhí)照，以及上國家企業(yè)信用信息網(wǎng)核查信息，并留存必要的復印件。這是基本操作，律師應該都知道。
2、采取必要的盡職調(diào)查
《辦法》第16條列舉了一些律師事務所應進行盡職調(diào)查的情形，例如來自洗錢高風險國家或者地區(qū)，屬于國家司法機關發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪人員，外國政要、國際組織高管及其家庭成員、密切關系人，當事人委托的經(jīng)營融資、股權投資等領域非訴訟法律事務涉及交易對象、交易金額等明顯異常的。不過，盡職調(diào)查不限于列舉的情形，律師事務所發(fā)現(xiàn)可疑情形的，也應進行必要的盡職調(diào)查。
盡職調(diào)查中，為排除洗錢風險的，還應采取強化措施，如獲取委托事項相關信息、加強監(jiān)測分析和信息審查頻率，而且明確還需要律師事務所負責人同意才能建立或維持委托關系。對無法確認身份或拒絕配合調(diào)查的客戶，應拒絕提供服務。
3、排除“黑名單”客戶
《辦法》第23條規(guī)定，涉及恐怖活動組織和人員名單，涉及金融制裁的組織和人員名單，以及國務院有關反洗錢機構認定的，具有重大洗錢風險的組織和人員名單。這些名單的客戶，不僅要終止委托，還要及時進行報告。有不清楚的可以和當?shù)厮痉ň趾吐蓭焻f(xié)會尋求查詢和協(xié)助。
4、及時提交可疑交易報告
如果發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應按規(guī)定及時提交可疑交易報告，通常是向人民銀行所屬的中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告。如果屬于前述“涉及恐怖活動組織和人員名單”的，則應向反洗錢監(jiān)測分析中心、司法局和律師協(xié)會三個單位報告。
處罰與實務建議
如果違反反洗錢義務的，根據(jù)前述《辦法》及反洗錢法第58條的規(guī)定，除了責令限期改正、給予警告外，還可以根據(jù)情節(jié)處以罰款，對律師事務所處以50萬元以下罰款，有關負責人最高處五萬元以下罰款。情節(jié)嚴重的，還可以追究刑事責任。
這個處罰責任不算輕，值得所有律師的注意。我國的反洗錢法的修改，雖然一定程度上是為了與國際接軌的需求，但反洗錢的情形，不是跨境交易、涉恐等情形才有，對現(xiàn)實中的洗錢行為還是不能掉以輕心。
除了《辦法》中要求的盡職調(diào)查流程和提交報告等要求外，作為普通律師接受委托時，重點還是要在委托合同中增加反洗錢條款，約定在存疑不配合提供相應資料時，律師可單方終止委托，且不視為違約責任。
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