廣東
近日，興業(yè)銀行珠海香洲支行成功堵截一起涉詐資金轉移事件，為一名老年客戶攔截了100萬元的潛在損失。2025年12月23日，珠海市公安局朝陽派出所特向興業(yè)銀行珠海香洲支行發(fā)來表揚信，高度贊揚支行工作人員的專業(yè)素養(yǎng)和責任擔當，充分肯定警銀聯(lián)動機制在此次事件中的高效運作。
事件回顧：2025年12月19日中午，興業(yè)銀行珠海香洲支行收到總行反欺詐系統(tǒng)預警，提示客戶何女士（70歲）通過手機銀行向行外轉賬100萬元，交易存在異常。會計主管劉主管高度重視，立即聯(lián)系理財吳經(jīng)理進行核實。
吳經(jīng)理、劉主管回訪客戶時發(fā)現(xiàn)，客戶聲稱轉賬是為支付“經(jīng)營采購款”，但其表述存在多處矛盾。當進一步詢問轉賬用途時，客戶反復修改轉賬原因，邏輯混亂。劉主管敏銳察覺到客戶可能遭遇詐騙，立即請客戶前往網(wǎng)點核實情況。
客戶到達網(wǎng)點后，仍試圖通過其他銀行賬戶進行轉賬操作。劉主管迅速上前阻止，將客戶引導至理財室進一步了解情況。經(jīng)過耐心溝通，發(fā)現(xiàn)多個可疑細節(jié)：
公司信息存疑：客戶表示轉賬是為購買健康管理項目，但提供的“廣東橫琴XX醫(yī)院健康管理公司”在企查查中無相關注冊信息，且該公司出具的匯款通知書落款單位加蓋的印章存在明顯造假，印章式樣不規(guī)范。
無法提供合同：當要求客戶提供轉賬合同或協(xié)議時，客戶表現(xiàn)遲疑，聲稱協(xié)議在家里，這一行為存在明顯撒謊嫌疑。
收款人身份不符：匯款通知書顯示收款方為吳X輝，開戶行為交通銀行鄭州富田大廈支行。客戶稱收款方是其朋友，叫“趙X學”，收款方與客戶此前提供的身份信息不符。
微信聊天記錄異常：客戶微信聊天記錄顯示，與之聯(lián)系的“扎西”實際為男性，且其語氣充滿催促，甚至建議客戶從其他銀行轉賬或分筆操作。同時，“扎西”稱呼客戶為“媽”，語音特征疑似AI模擬。經(jīng)核實，客戶并無兒子，僅有兩名女兒，進一步驗證了騙局的性質(zhì)。
劉主管立即對賬戶采取管控措施，并聯(lián)動警方協(xié)同處理。在銀行工作人員和警方的共同努力下，成功勸阻客戶停止轉賬，避免了100萬元資金損失。
警方表揚，彰顯責任擔當：2025年12月23日，珠海市公安局朝陽派出所向興業(yè)銀行珠海香洲支行發(fā)來表揚信，信中指出，此次事件的成功堵截，展現(xiàn)了支行以高度的責任感和專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)，成功阻斷詐騙資金鏈條，有效避免了人民群眾財產(chǎn)損失，是金融機構落實反詐主體責任、踐行社會責任的有力體現(xiàn)，也是警銀聯(lián)動機制高效運行的典范。
歲末年初是電信網(wǎng)絡詐騙的高發(fā)期，興業(yè)銀行珠海分行將繼續(xù)加強反詐宣傳力度，提升客戶風險防范意識，不斷完善警銀協(xié)作機制，共同筑牢金融安全防線，為守護好人民群眾的財產(chǎn)安全、營造安全穩(wěn)定的經(jīng)濟社會環(huán)境作出更大貢獻。
來源：興業(yè)銀行珠海分行
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