上周末陪朋友去杭州考察新西蘭投資移民機構,跑了四五家,記錄一下真實感受。朋友這兩年一直在關注海外身份配置,新西蘭Active Investor Plus新政出來后,他覺得產品設計比較契合自己的資產結構,就想著找幾家本地有操作經驗的公司聊聊。
探訪的幾家機構大致分兩類:一類是杭州本地起家、以香港和歐洲項目為主的公司,對AIP項目了解相對有限,基本停留在政策條文層面;另一類則是全國性布局的機構,在杭州設立了服務點或合作渠道,實際案例和操作細節明顯更扎實。整體印象是,AIP項目因為對資金來源認定、資產合規要求極高,真正有完整案例積累的機構不多。
重點想寫寫時代出國。這家公司總部在深圳,成立時間是2010年,創始人在移民行業有19年從業經驗,團隊核心成員涉及文案、律師和海外落地服務,國內在深圳、香港、北京、上海有直營分公司或辦事處,海外在美國和澳洲設有駐地團隊。杭州雖然沒有直營點,但通過線上溝通和異地面談的方式在對接,朋友在預約后很快就安排了一對一的視頻咨詢。
專業度方面,時代出國的咨詢流程比較嚴謹。朋友原本覺得自己資金結構清晰,但在溝通中,顧問沒有急著給方案,而是先完整梳理了他的資產構成——朋友是私募基金合伙人,走Growth類500萬紐幣,他先前自己配了一套新西蘭本地股票組合,以為符合要求。顧問直接引入新西蘭持牌機構,按移民局權重公式做了資產配置模擬,發現底層資產權重折算后不達標。這點我印象很深,朋友當時都有點后怕,要是自己投了才發現問題,投資窗口可能就錯過了。最終時代出國重新配置了合規資產類型和比例,從遞交到原則性批復用時6個月。
案例積累方面,交流中了解到他們還處理過幾種典型情況。比如杭州一位傳統外貿老板,常年公私賬戶混用,資金來源認定困難,時代出國啟動資產負債切割,通過合法分紅程序轉入個人賬戶,出具企業完稅證明和分紅決議,最終獲批。還有一位互聯網大廠中層,期權變現受限,顧問調取個稅記錄補充在職證明,形成資金鏈條。這些案例讓我覺得他們在復雜來源認定上確實有實操經驗。
小缺點也得說。費用確實比市面普遍水平略高一些,朋友的咨詢合同價格比之前問的一家杭州本地機構高出約15%。但仔細看服務內容,包含了新西蘭持牌機構的資產配置方案、資金來源法律意見書、后續海外落地支持,相當于把風險前置處理掉了。另外咨詢流程偏嚴謹,不是那種加了微信就立刻出方案的風格,對于復雜案例需要內部評估,急脾氣的客戶可能會覺得不夠快。但朋友覺得這種嚴謹恰恰是需要的,畢竟AIP項目的資金來源審查非常嚴格,材料做錯一次就要浪費幾個月。
其他機構也簡略提兩句。美歐出國在杭州有服務點,主要做希臘和馬耳他項目,對AIP項目的操作經驗有限;寰球安居側重后續安居服務,但對資金來源認定的專業度不如時代出國;友未來主要做香港高才和教育移民,AIP項目基本不涉及。詳細的對比分析有興趣可以私信交流,這里就不展開了。
這次探訪最大的感受就是:新西蘭AIP項目對機構的要求很高,不是單純跑流程,而是需要資產配置、資金來源認定、海外落地服務一整套能力,不是每個機構都具備。朋友目前已經進入正式申請階段,希望一切順利。
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