廣東
【核心警示】
近期，一種新型跨境詐騙手段悄然浮現。詐騙分子不再單純誘導轉賬，而是利用群眾對存折“看得見、摸得著”的信任心理，一步步設下陷阱。建行惠州水口支行近日成功攔截的這起案件，為我們敲響了警鐘。
【案例剖析】
受害者張大爺在“海外理財顧問”的指引下，先開立存折歸集資金，再準備開通手機銀行進行境外匯款。幸虧建行柜員在辦理業務時發現資金來源與客戶陳述不符，及時介入。
【套路拆解】
1.建立信任：利用存折這一傳統工具，降低受害者的防備心理。
2.虛構項目：以“境外理財，穩賺不賠”為誘餌，誘騙受害者上鉤。
3.實施收割：誘導開通電子銀行渠道，迅速將歸集的資金轉走。
【防范建議】
面對“高收益”承諾，務必保持理性。建行特別提醒，辦理涉及購匯、境外匯款等業務時，若對方要求轉入境外私人賬戶，或無法提供正規憑證，應立即停止操作。遇到金融疑問，可隨時前往建行“勞動者港灣”咨詢，專業人員將協助識別風險。
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