曲周農(nóng)信聯(lián)社內(nèi)控、股權(quán)管理雙雙失守 被罰370萬且多人被追責(zé) 兩人終身禁入銀行業(yè)

近日，邯鄲金融監(jiān)管分局依法對曲周縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社及相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰，文號為邯金罰決字〔2026〕1號，針對該聯(lián)社存在的多項(xiàng)違規(guī)行為開出罰單，多名時(shí)任高管及員工被追究責(zé)任，彰顯了金融監(jiān)管部門從嚴(yán)整治金融市場亂象、強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的決心。

經(jīng)查，曲周縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在四大違規(guī)問題，分別為貸前調(diào)查不到位、信貸資金被挪用、內(nèi)控管理不到位以及股東股權(quán)管理不到位。這些違規(guī)行為不僅違反了銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)規(guī)定，也潛藏著較大的金融風(fēng)險(xiǎn)，損害了金融市場秩序。依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，邯鄲金融監(jiān)管分局對該聯(lián)社處以370萬元罰款，以此警示其規(guī)范經(jīng)營、補(bǔ)齊管理短板。

除機(jī)構(gòu)被罰外，多名對違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的時(shí)任相關(guān)人員也受到相應(yīng)處罰。其中，時(shí)任理事長王義川、派遣制員工張帥因?qū)Χ囗?xiàng)違規(guī)問題負(fù)有責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作，處罰力度凸顯了監(jiān)管部門對嚴(yán)重違規(guī)行為的零容忍態(tài)度。

此外，時(shí)任副主任魏強(qiáng)、公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理王曉磊，因?qū)J前調(diào)查不到位、信貸資金被挪用負(fù)有責(zé)任，均被給予警告并罰款5萬元；時(shí)任清收大隊(duì)隊(duì)長秦寶義因?qū)?nèi)控管理不到位負(fù)有責(zé)任，同樣被警告并罰款5萬元。時(shí)任計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理秦海榮、授信審批部經(jīng)理張書彬，分別因?qū)蓶|股權(quán)管理不到位、內(nèi)控管理不到位負(fù)有責(zé)任，被給予警告處罰。

此次行政處罰不僅是對曲周縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的一次深刻警示，也為轄區(qū)內(nèi)各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)敲響了警鐘。銀行業(yè)機(jī)構(gòu)作為金融體系的重要組成部分，應(yīng)引以為戒，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，健全內(nèi)控管理制度，規(guī)范信貸操作流程，加強(qiáng)股東股權(quán)管理，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。后續(xù)，監(jiān)管部門將持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管力度，嚴(yán)厲打擊各類金融違規(guī)行為，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定與健康發(fā)展。