所有一級涉詐被按頭的幣商都是學(xué)藝不精！！！

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

在幣圈這個半明半暗的江湖里，每天都在上演一模一樣的劇本：有人做OTC賺得盆滿缽滿，有人剛上手沒幾天，賬戶凍結(jié)、上門傳喚、直接刑拘，一夜之間從幣商變成階下囚。

然后這群人逢人就喊冤：“我是被跑分的坑了！”“我是無辜的，錢是干凈的！”“我根本不知道對方是涉詐資金！”

六叔只說一句扎心實(shí)話：凡是一級涉詐就被直接按頭的幣商，本質(zhì)上只有一個原因——學(xué)藝不精。

別拿 “不懂” 當(dāng)借口，更別拿 “運(yùn)氣差” 當(dāng)擋箭牌。幣商這個行當(dāng)，從來不是靠膽子大就能吃飯，而是靠規(guī)則、風(fēng)控、邊界感、法律底線吃飯。

你以為是在賺差價，其實(shí)是在拿自己的自由做賭注。

你不懂資金流向，分不清黑錢灰錢，那是學(xué)藝不精；你不懂平臺規(guī)則，亂接陌生單、亂匹配陌生客戶，那是學(xué)藝不精；你不懂刑事邊界，不知道什么叫掩飾隱瞞，不知道什么叫幫信，那是學(xué)藝不精；你不懂凍卡處置，不知道怎么自證清白，不知道怎么開不涉案說明，那還是學(xué)藝不精；甚至你連最基本的盡調(diào)、流水篩查、行為留痕都不會，還敢自稱幣商？

一級涉詐資金，從來不是憑空砸到你頭上的。異常交易特征、反常交易習(xí)慣、可疑對手行為、資金多層流轉(zhuǎn)痕跡…… 但凡你有一點(diǎn)專業(yè)度，有一點(diǎn)風(fēng)控意識，大概率都能提前避開，而不是等叔叔上門了才慌不擇路。

如果你看進(jìn)去了上面的話，那你活該被按頭，因?yàn)槎际巧钲谝恍┏圆伙栵埖穆蓭煾嬖V你要審核資金流水，要做好風(fēng)控，要審核買家，要合規(guī)。

我合你妹的規(guī)，六叔告訴你OTC在大陸就不可能合規(guī)，你要做的僅僅是利潤覆蓋，不要被按頭就行了。

深圳那些告訴你合規(guī)的律師就是為了賣你課，以李姓、劉姓律師為首的不遵守律協(xié)規(guī)定的律師，號稱幣圈頭部律師的那幾個，我告訴你不賣點(diǎn)課給你他們都吃不飽飯。

幣商都是一群游走在法律紅線邊緣的人群，左邊企業(yè)家、右邊階下囚。

我說得很直接，你可以反駁，但是我告訴你，你沒有任何反駁能站住腳的觀點(diǎn)，你只能噴，無理由的噴，因?yàn)榱逵兴械恼擖c(diǎn)論據(jù)和實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。

OTC這個行業(yè)9年了，但凡能合規(guī)資本不介入，輪得上你這個普通人？你小區(qū)門口不賺錢的大牌便利店都有兩三家，你以為人家靠你買幾包煙賺錢？人工費(fèi)都不夠。

對的，六叔把話放這里，哪個幣商敢號稱不收到黑錢，你把鼠標(biāo)扔他臉上去，但是收到黑錢能全身而退的，沒有幾個。

六叔曾經(jīng)凍結(jié)過6張卡，一級涉案，0退賠全部善意所得，所以幣商收到黑錢并不可怕，這是無法避免的，但是如何全身而退，這是需要學(xué)習(xí)的。

甚至還能向客戶提出凍卡無理由全額賠付的承諾，這就是底氣。

有一說一，整個幣圈能做到凍卡無理由全額賠付的，不超過四個，因?yàn)橛腥齻€都是六叔熟悉的小伙伴，這個觀點(diǎn)以后再告訴你們，和今天本文主題不符。

所有人甚至教學(xué)的幣商告訴你：如何避免收到黑錢就是一個偽命題，所有的資金流水審查只能規(guī)避收到二手黑。

而你恰恰審核通過的才可能是一手黑錢。

因?yàn)楹阱X在沒有成為黑錢之前，他就是別人的血汗錢，他是極度干凈的，這就是為什么很多小白問，為什么轉(zhuǎn)賬之前不凍結(jié)黑錢，轉(zhuǎn)給我了就凍卡？

因?yàn)檗D(zhuǎn)給你之前就不是黑錢，當(dāng)你收到的那一刻才是黑錢！！有點(diǎn)拗口，但是事實(shí)就這樣。

買家張三是一個正常好市民，兢兢業(yè)業(yè)早九晚五的上班，經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)上熏陶遇見了一個投資盤、戀愛盤、約炮套路、網(wǎng)賭、傳銷盤、資金盤，人家騙子不收錢啊，只收U，然后經(jīng)過騙子的引導(dǎo)，到交易所幣商那里去買U。

幣商看見來了客戶，審核了身份信息，實(shí)名付款，查看了資金流水，非常干凈余額、理財、日常消費(fèi)、外賣、水電費(fèi)賬單都有，回答也非常完美，囤點(diǎn)幣抄底，也有合約單子，標(biāo)準(zhǔn)的散戶（韭菜）畫像！

這就是那些半罐子水律師教你的審核流程。

能審核掉黑錢嗎？可以篩選出二手黑，至少知道這個買家不是洗錢的，不是電詐分子，完全可以交易。

于是你收到了張三的錢，張三收到幣后提給了騙子，3-30天甚至300天后發(fā)現(xiàn)被騙了，自己的錢提不出來了，報警!!!

幣商一手黑！

幣商做錯了什么嗎？沒有做錯任何事情，也是嚴(yán)格按照那些律師告訴的審核方法，有問題嗎？沒有問題，但是還是被按頭，這只是正規(guī)流程，如果自己但凡筆錄、口供、操作過程有違規(guī)的話，比如出租出借出售行為，那就直接要被判刑了，明知、掩隱這些詞在大腦飄來飄去。

合規(guī)有用嗎？都這樣嚴(yán)格了還不合規(guī)？

而且你以為騙子就這么簡單的套路？這僅僅是外行律師能看見的套路，真正的騙子根本不是這樣操作的。

騙子本身自己就有一個殺豬平臺，他們會實(shí)時抓取交易所幣商的數(shù)據(jù)同步掛單，比如幣商李四在交易所掛了單賣U，騙子的平臺也會同步李四的信息掛單，而受害者張三根本不知道什么交易所，什么虛擬幣。

他所有的信息都是在殺豬盤平臺上的，而殺豬盤平臺的騙子就會用受害者真實(shí)的身份信息去注冊各種交易所、網(wǎng)賭平臺、這個pay那個pay，什么波幣、EBpay，然后用受害者的身份給你聊天。

甚至登錄網(wǎng)頁版微信添加你好友，和你聊天配合你審核。

你所有的操作都是和騙子在對接，但是受害者張三看見的頁面就是直接和你溝通的頁面，當(dāng)張三報警的那一刻，錢是直接打給你的，你就是一手黑。

所以很多幣商咨詢六叔的時候不明白本質(zhì)，說什么受害者和叔叔一起的，就想搞你，說得出這句話的智商都不在線，不去分析事情的本質(zhì)，你不被按誰被按。

很多人口口聲聲說自己是 “職業(yè)幣商”，實(shí)際上既不懂法，也不懂風(fēng)控，更不懂自保。憑著一腔熱血和別人畫的大餅就沖進(jìn)場，賺的是刀口舔血的錢，踩的是渾然不覺的雷。

最后出事了，不從自己身上找原因，反而怪行業(yè)太亂、怪對手太黑、怪叔叔太嚴(yán)。

這是整個行業(yè)都基本上無法解決的事情，但是基本無法解決，就是六叔有方案解決。

這又是整個幣商行業(yè)的核心干貨，如何在收到一手黑資后全身而退，這就是那些律師所謂的合規(guī)，但是六叔告訴你，今天之前的9年時間，沒有任何人告訴你這個知識，但凡有律師在抖音等短視頻宣傳這個觀點(diǎn)不標(biāo)明六叔原創(chuàng)的話，各種洗稿的話直接律協(xié)見。

歡迎行業(yè)律師遵守職業(yè)道德，標(biāo)明原創(chuàng)出處。

首先你明白了收到黑錢的原因就是受害者把錢打給你后，去參加殺豬盤被騙，醒悟的那一刻報警。

那么你肯定是無法避免這個收款行為，也無法知曉客戶買幣后要去做什么。

那么核心的自保方法就是確認(rèn)買幣的、和你交流溝通的是客戶本人，全程建立臺賬數(shù)據(jù)，你可以學(xué)習(xí)反洗錢法的操作，客戶信息、訂單記錄、聊天記錄保存5年。

所有人所謂做了KYC就是審查了資金流水，實(shí)名打款，但是這恰恰不能證明買幣的和付款的是同一人，那么你就需要多一步操作，和客戶視頻聊天或者刷臉認(rèn)證。

那么如何確定和你交易的是買家本人呢？最簡單的是視頻，你必須視頻驗(yàn)證全程錄音錄像，具體你去參考下你在銀行購買理財或者保險的雙錄流程，你就有了答案。

第二種方式是刷臉驗(yàn)證，這是一個認(rèn)證小程序，我們以前的幣商學(xué)員都在用，只是六叔沒有公布出來，同行們都還不知道。

使用方法是：你通過微信小程序發(fā)給你想要認(rèn)證的對方，對方同意后就會刷臉進(jìn)行認(rèn)證，認(rèn)證結(jié)果會馬上發(fā)送到小程序，并且是直接通過有權(quán)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫，這樣就能立刻分辨出對方是否是實(shí)名一致的。

有需要的幣商可以找六叔拿，但是這還不是萬能的，這只能驗(yàn)證對方是本人實(shí)名購買你商品，但是無法確定收到了你的商品。

那么你還需要做什么呢？

你要確定對方的錢包地址所有權(quán)屬于買家本人，你可以讓他交易所實(shí)名驗(yàn)證，甚至讓他截屏手機(jī)交易所是安裝在他自己錢包，或者直接問他這個收幣地址是不是你本人單獨(dú)控制。

再加上各種驗(yàn)證，此時你就獲得了一個真實(shí)交易對象加確定收到你幣子，擁有所有權(quán)的買家身份信息。

最后讓他確定收到幣子打出回復(fù)，并承諾交易完成后續(xù)所有的損失、虧損、被騙與賣家無關(guān)（可以提前編輯一個告知書）。

他不管做了什么，后續(xù)再也和你沒關(guān)系，你保存好所有交易記錄，你擁有這些技能此時你的幣商生涯才算是剛剛開始。

這些東西才是交易合規(guī)的基礎(chǔ)，但是六叔告訴你這僅僅是交易流程合規(guī)，而不是幣商這個行為合規(guī)，不要把這個搞混了。

如果出事，你還需要學(xué)習(xí)法律法規(guī)，什么是善意所得，受害者是幣被騙走了，而不是錢被騙走了。

你已經(jīng)完成了交付的義務(wù)，如果你做好了這些還被按頭的話，那一定你筆錄做錯了。

而幣商曾經(jīng)被凍卡，這是你做好了交易合規(guī)流程后最大的風(fēng)險點(diǎn)，所以六叔告訴大家有被凍卡的一定第一時間去處理，而那些被按頭的幣商（散戶）都是因?yàn)樵?jīng)有過凍卡沒有主動去處理造成的，你明知會收到不干凈的錢，你明明曾經(jīng)被凍過卡沒有處理，還繼續(xù)為了逃避監(jiān)管，用別人賬戶收款，你就是明知。

這就是你被按頭的理由。

那么六叔為什么告訴你凍結(jié)了卡片第一時間處理呢？

因?yàn)槲姨幚砹耍揖湍玫搅瞬簧姘傅淖C明，這是有權(quán)機(jī)構(gòu)出具蓋了公章的，那么我這個行為就是誤傷，我是排除了涉詐嫌疑的，我就是不涉案的，我這個行為我都不涉案了，我為什么不能做？

我明知不涉案啊，我不是明知涉案啊。

六叔見過太多真正的老派幣商，常年游走在灰色邊緣，卻始終能全身而退。不是他們運(yùn)氣好，而是他們懂規(guī)矩、懂邊界、懂止損、懂法律紅線在哪，懂什么時候必須停手，懂什么錢絕對不能碰。

他們知道，幣商的核心競爭力從來不是賺得多，而是活得久、不踩線、不被抓、能全身而退。

所以別再怨天尤人了，在這個高風(fēng)險行業(yè)里，無知從來不是無罪的理由，魯莽更不是勇敢的證明。被按頭，就是因?yàn)槟悴粔驅(qū)I(yè)；出事，就是因?yàn)槟銓W(xué)藝不精。

想要在這個圈子立足，要么學(xué)法懂法守住底線，要么練好風(fēng)控避開雷區(qū)，要么干脆趁早離場。

否則，下一個被按在地上的，依然是你。

別找了，六叔不賣課，當(dāng)然300U進(jìn)群，你舍得我就敢給你干貨。

而上面所有的干貨都是免費(fèi)的，那些賣課律師要收你幾大萬的費(fèi)用，還講不出來的。