攻堅(jiān)非法吸儲(chǔ)大案 千萬(wàn)案款兌現(xiàn)到位——辰溪法院跨省聯(lián)動(dòng)守護(hù) 507 人 “錢袋子”

今年的6月19日，在辰溪縣人民法院訴訟服務(wù)中心的接待室里，擠滿了前來(lái)領(lǐng)取執(zhí)行案款的群眾。“十多年了，以為這錢再也要不回來(lái)了，感謝辰溪縣委、縣政府領(lǐng)導(dǎo)的重視與支持，感謝辰溪法院工作人員的辛苦付出！”來(lái)到現(xiàn)場(chǎng)兌付登記的一名當(dāng)事人激動(dòng)地向干警表示感謝。

辰溪縣人民法院跨省聯(lián)合安徽省合肥市中級(jí)人民法院協(xié)商處理了一起非法吸收公眾存款案件，持續(xù)兩年多的執(zhí)行攻堅(jiān)，最終為 507 名集資參與人挽回了部分損失，兌付超2600 萬(wàn)元退賠款。

案情回顧：巨額吸存 禍根深種

時(shí)間回溯至 2006 年至 2016 年，被告人米某某在擔(dān)任辰溪縣兩家公司法定代表人期間，以開(kāi)發(fā)當(dāng)?shù)鼐频旰蜕虡I(yè)廣場(chǎng)為名，未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾非法吸儲(chǔ)。經(jīng)認(rèn)定，2011年1 月至2016年8月，米某某累計(jì)向507人集資991筆，金額超 1.4 億元，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，嚴(yán)重違反了國(guó)家金融管理法規(guī)。這些資金多來(lái)自普通民眾的養(yǎng)老錢、積蓄款。

參與集資人代表李先生是這場(chǎng)騙局的受害人之一，因?yàn)樽约荷砘細(xì)埣玻患胰巳兆颖揪妥浇笠?jiàn)肘。2013年，經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了被告人米某某，在米某某鼓吹“房地產(chǎn)項(xiàng)目穩(wěn)賺不賠”后，讓李先生深信不疑，只當(dāng)是遇上了靠譜的門路，心里琢磨著“大老板不至于騙自己這點(diǎn)小錢”，便領(lǐng)著親友們，咬牙把全身家當(dāng)都投了進(jìn)去。一年時(shí)間不到，米某某當(dāng)初的承諾成了泡影，所謂的“大老板”失去蹤跡。看著存折上幾近清零的數(shù)字，想著一大家人窘迫的生活，一聲聲的指責(zé)與叱罵像一根根重錘，狠狠砸在他的心上。李先生回憶起自己的遭遇，話語(yǔ)里滿是愧疚與痛苦。

而李先生的遭遇并非個(gè)例，在 507 名受害人中，像他這樣投入全部積蓄的人絕非少數(shù)。不少家庭就因此陷入債務(wù)糾紛，甚至有人為追回錢款奔波10年，耽誤了孩子升學(xué)、家人治病。

2022年8月，經(jīng)審理，辰溪法院作出一審判決：兩家涉案公司分別被處罰金30萬(wàn)、40萬(wàn)元，米某某獲刑四年并處罰金10萬(wàn)元，同時(shí)責(zé)令繼續(xù)退賠集資參與人7421萬(wàn)余元，退賠資產(chǎn)包括當(dāng)?shù)啬尘频昙吧虡I(yè)廣場(chǎng)項(xiàng)目等。2022年11月28日，懷化市中級(jí)人民法院二審作出維持原審判決。

執(zhí)行起步：資產(chǎn)僵局 困難重重

2023年4月，該案正式進(jìn)入執(zhí)行程序。辰溪法院迅速成立專項(xiàng)執(zhí)行小組。

經(jīng)調(diào)查，主要兌付資產(chǎn)辰溪縣某酒店已于2019年8月被安徽省合肥市中級(jí)人民法院執(zhí)行另一起案件查封，2021年兩次網(wǎng)拍均因 “標(biāo)的權(quán)屬?gòu)?fù)雜”“潛在糾紛未厘清”流拍，長(zhǎng)期處于處置停滯狀態(tài)。

合肥中院對(duì)該酒店的查封早于辰溪法院的退賠判決，資產(chǎn)處置權(quán)歸屬、優(yōu)先受償順序等問(wèn)題涉及兩地法院、多家涉案單位的權(quán)責(zé)協(xié)調(diào)。

資產(chǎn)近在辰溪，處置權(quán)卻遠(yuǎn)在合肥，且已是“流拍資產(chǎn)”，跨省執(zhí)行的壁壘如同高山，讓近在咫尺的資產(chǎn)，成了執(zhí)行路上遙不可及的目標(biāo)。

破局之路：主動(dòng)出擊 跨省聯(lián)動(dòng)

為打破僵局，2023年5月16日，一場(chǎng)高規(guī)格的跨省協(xié)調(diào)行動(dòng)拉開(kāi)序幕：懷化市中級(jí)人民法院分管執(zhí)行工作副院長(zhǎng)帶隊(duì)，辰溪縣委政法委書記及辰溪法院院長(zhǎng)一行共赴合肥中院協(xié)商。依照“刑事退賠的優(yōu)先性”，兩地法院最終達(dá)成“資產(chǎn)處置后依法分配”共識(shí)。

協(xié)商中，辰溪法院主動(dòng)提出協(xié)助合肥中院重啟執(zhí)行程序。在征得合肥中院申請(qǐng)執(zhí)行人同意后，該案融資租賃糾紛執(zhí)行程序恢復(fù)。辰溪法院全程協(xié)助合肥中院完成資產(chǎn)評(píng)估、權(quán)屬核查、競(jìng)買人資質(zhì)審核等工作，最終推動(dòng)該酒店資產(chǎn)以4300萬(wàn)余元拍賣成交。

根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定及協(xié)商方案，辰溪法院從中優(yōu)先分配得2400萬(wàn)余元退賠款。除拍賣款外，辰溪法院同步追繳龔某某及某銀行懷化分行繳納的租金150萬(wàn)余元，累計(jì)執(zhí)行到位2600萬(wàn)余元。

2025年6月18日，法院成立執(zhí)行標(biāo)的款發(fā)放專項(xiàng)小組，向社會(huì)發(fā)布公告，對(duì)涉案執(zhí)行到位標(biāo)的款進(jìn)行集中發(fā)放，公告明確身份核驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)及發(fā)放比例，隨后便有了文章開(kāi)頭的那一幕。

如今拿回部分錢款，李先生代表所有集資人，7月28日為辰溪法院執(zhí)行局干警送來(lái)了一面錦旗，“原本以為錢徹底打水漂了，現(xiàn)在拿回來(lái)一些，家里的日子總算能喘口氣了。謝謝政府！謝謝法院！還有政法委幫我們牽頭奔走，替我們解決了燃眉之急。你們?yōu)槲覀冞@些受害者所做的一切，千言萬(wàn)語(yǔ)，唯有‘感謝’二字能夠說(shuō)出口。”李先生顫抖地說(shuō)道。

這起涉案金額超1.4億元的大案，在507名受害人的期盼中，辰溪法院以持續(xù)兩年多的執(zhí)著攻堅(jiān)，用跨省聯(lián)動(dòng)的協(xié)作智慧與司法為民的擔(dān)當(dāng)，讓法律權(quán)威在破解執(zhí)行難題中彰顯，讓民生福祉在案款兌付中落地。

編輯：黃俊楠

一審：王一婷

二審：劉毅剛

三審：易虹妍