張永華律師解析刑事訴訟中詐騙案件整體認定方法

目錄

一、基本案情與裁判觀點

二、刑事法理剖析：詐騙事實的整體認定方法

三、刑事法理剖析：詐騙罪事實認定需圍繞《刑法》規定的犯罪構成

四、結論

一些詐騙犯罪案件中確實存在虛構事實、隱瞞真相的行為，但是到底屬于刑事犯罪，還是民事欺詐？二者之間存在重大區別，但司法實踐中卻極易混淆。區分的關鍵是對于詐騙犯罪事實認定的方法。宋代詩人蘇軾說，“橫看成嶺側成峰，遠近高低各不同“。廬山只有一個，就在那里；但是到底是嶺還是峰呢？先人的智慧告訴我們，游人從遠處、近處、高處、低處等不同角度觀察廬山面貌是可以得到不同觀感，得到不同的結果。

《刑事審判參考》第1372號案例《黃×章詐騙案—— 詐騙犯罪與民事欺詐行為的界限？》提出了對詐騙事實的整體認定方法，對刑事律師辦理詐騙類案件有重大參考意義。

一、基本案情與裁判結果

被告人黃×章系福建莆田黃金鞋模公司實際控制人。自2010年起，黃×章先后借款有如下：

1）第一起事實。2010年11月份和2011年4、6月，黃×章以“工廠生產需要資金周轉，擴大生產”為由，向林×平借款共計1000萬元，實際上在取得款項后將部分資金用于炒股。借款后，2011年6月，林志平要求黃×章提供抵押擔保，黃×章將偽造的黃金鞋模公司土地證和3本房產證抵押給林×平。2012年5月8日，黃×章再次書寫欠條，并加蓋黃金鞋模公司公章，同日黃×章還偽造黃金鞋模公司股東會決議，同意以公司的房地產權證作為抵押，交給林×平。

2）第二起事實。2012年2月份，黃×章向王×德借款100萬元，并以偽造的房產證、土地證各1本作為抵押。

3）第三起事實。2012年6月14日，黃×章以房產為抵押向工商銀行申請貸款600萬元。次日，其向薛×輝借款560萬元用于償還工商銀行貸款。后因其最初2009年在工商銀行貸款時提交的房產證系偽造，未能辦理解押，600萬元貸款未能發放。薛×輝于同月23日報案。黃×章得知后潛逃外地。

黃×章無力償還全部債務，被控構成詐騙罪。

一審法院（莆田中院）認為，黃×章虛構借款用途、偽造抵押證件，具有非法占有目的，構成詐騙罪，判處有期徒刑15年。二審法院（福建高院）認為，黃×章雖存在欺詐行為，但借款用于合法經營活動，且具備一定還款能力，主觀上無非法占有目的，改判無罪。

二、刑事法理剖析：詐騙事實的整體認定方法

本案的基礎事實是借款關系，黃×章在借款過程中有多次隱瞞和欺騙行為。在刑事案件中如果多次出現欺騙行為，實務中容易認定為詐騙罪。

但是，刑事案件的審判結果畢竟對于當事人的切身利益關系巨大。詐騙罪是重罪。借款關系中是否只要存在欺騙行為，就認定是詐騙犯罪？顯然是不對的。民事欺詐、經濟糾紛和犯罪之間有一個分界。這個分界有時候難以區分，也引起很多爭議。民事欺詐是個別事實或者局部事實的欺騙，詐騙犯罪則是整體事實或者全部事實的欺騙。或者說，民事欺詐是對邊緣性事實的欺騙，而詐騙犯罪是對核心事實的欺騙。

以上這個說法可能還不容易理解。《刑事審判參考》第1372號案例舉例作了說明：

如合同欺詐和合同詐騙的區分，合同欺詐的行為人在簽訂合同之后，一般會以積極的態度創造條件履行合同，如果只是在合同的一些要素，如主體、擔保或者數量、質量等方面進行欺騙，但依然有履行合同，則屬于合同欺詐；如果是整體事實的欺騙，行為人根本無履行誠意或履行能力，只是利用合同騙取他人財物的，即使有一點履行合同的行為，也屬于詐騙犯罪。

回到第1372號案例中來。當事人黃×章是福建莆田黃金鞋模公司實際控制人，是莆田當地著名民營企業家，人稱“鞋模章”，是莆田市人大代表。公司在鼎盛時期當地人爭相借款給他，以賺取穩定利息收益。黃×章的三筆借款過程中存在不實行為，但是其借款金額在還款的能力范圍內，并一直在穩定還本付息。有關借款主體、金額、還款的本金和利息的基礎事實，這些從整體上是清晰的。

本案指控的第一起犯罪事實，被告人黃×章以“工廠生產需要資金周轉，擴大生產”為由借款。2011、2012年土地估價報告、房產抵押評估報告證實，黃金鞋模公司房產總價值達1845余萬元、個人房產總價值為545余萬元，證明黃×章有還款的能力。取得款項后的資金用途與借款時的說法不一致，這個也不一定構成詐騙（見張永華律師：《擅自改變資金用途與非法占有的目的》）。黃×章在取得款項后，在林×平要求抵押時，偽造了房產證、土地證抵押給林×平，也是存在欺詐的。但這是在款項取得后發生的事。抵押時，款項已經給了黃×章。黃×章偽造公司、個人房產證件作為借款的抵押，但上述公司和個人房產（在銀行抵押）也都真實存在，最終房產拍賣后被害人也得到了部分清償。黃×章也一直在穩定地還本付息。

第二起事實中，黃×章的欺騙行為是偽造的房產證、土地證作為抵押。但是同樣，其有還款行為，未逃避責任（其潛逃外地是得知薛×輝報案后才逃跑），借款當時有足夠資產可以償還，證明是一個民間借貸的關系。

第三起事實，黃×章的本意是向薛×輝借款，用于償還工商銀行到期貸款。黃×章隱瞞了其第一次向銀行貸款560萬所抵押的三本房產證有一本是其偽造的，但是其所述借款的內容、緣由以及還款計劃等都是真實的。黃×章第一次申請560萬元銀行貸款，并用了三處房產抵押，其中兩本是真實的，另外一本房產證原件丟失就自己偽造了一本，但房產是真實的。案件中出現的這些不實細節，都不影響黃×章向薛×輝借錢以及還錢的真實意圖。

三、刑事法理剖析：詐騙罪事實認定需圍繞《刑法》規定的犯罪構成

著名法學家張明楷教授認為，在犯罪事實的認定上，首先“應以構成要件為指導歸納、認定案件事實，犯罪構成是認定行為構成犯罪的惟一法律依據”（張明楷：《事實認定方法的七點注意》）。

詐騙罪的成立需同時滿足“虛構事實/隱瞞真相→被害人陷入錯誤認識→基于錯誤處分財產→行為人非法占有”的鏈條。在犯罪事實的認定上，一審法院側重黃×章偽造證件、潛逃（實際上沒有潛逃）等邊緣事實，而二審聚焦于資金實際用途（股票投資、償還貸款是否屬于合法經營）、還款能力（公司資產估值與借款金額基本持平）、還款意愿（支付利息、部分清償）等核心事實。結合整體案情，二審認為這是一個借貸關系。對于認定民間借貸類詐騙罪定罪有關鍵影響的，是審查在借款時，是否以借款為名，實際上是騙人家錢。

一審和二審其實有一個犯罪事實認定方法上的差異。一審和二審面對的是同一個廬山，游人從不同側面和角度得出的結論不同。但是蘇軾從整體上，就看出了其實從不同的角度認識的廬山是不同的。

其它類似案例比如說，某銷售烏發、黑發產品被控詐騙案，案涉事實有：創造了一個名為“李青源”的虛假醫師形象和不存在的中醫館，以此誤導客戶；在網絡平臺上編造不實的交易記錄和成功案例，增加產品的可信度；銷售人員被指以“育發老師”等虛假身份進行銷售，使客戶誤認為他們具有相關專業知識；對于客戶提出的任何癥狀和問題，銷售人員一概謊稱公司產品可以解決等等。這些欺騙事實都是存在的。但是整體認定，這確是一個銷售產品不實宣傳的案子，目的是銷售產品，通過銷售產品牟取不法利益。由此，就不應將這些欺騙行為認定為是刑法上詐騙罪的虛構事實、隱瞞真相行為，因而不構成詐騙罪。

再比如說，某股權轉讓被控詐騙案中，原股東轉讓后繼續擔任公司總經理。《股權轉讓協議》約定有業績指標（包括營業額和凈利潤），后續根據業績指標向股東支付余款，并未約定如何認定業績指標。就是說，對于余款的支付依據，是公司常規的審計報告，還是另聘中介機構認定，未約定。原股東在常規經營中有虛增營業額的行為。虛增營業額是案件事實。但是根據詐騙罪的犯罪構成，應是原股東向新股東提交虛增的營業額，導致新股東產生認識錯誤，并支付股權轉讓款。在這些均未發生的情況下，認定原股東虛增營業額的行為是詐騙股權轉讓款的虛構事實、隱瞞真相的犯罪事實，實際不符合詐騙罪的犯罪構成。

四、結論

刑事案件中有一種倒推的邏輯，就是一旦行為人因為某種商業行為、民事行為失敗，過程中出現了欺騙行為，就認定詐騙罪。這個邏輯是不應該的。簡單說，刑法規定的詐騙罪，并不是這個東西。這么歸罪，就容易將很多不應入罪的案件，認定為犯罪行為，進而將行為人、被告人判有罪，最終將這些人推向社會的對立面，實際社會效果也不好。

中國有悠久、古老的先人智慧。外國人常常羨慕中國的文化連續性，現代的中國人還能看懂古書。先人的智慧告訴我們，凡事要從整體上看。蘇軾的《題西林壁》中有，“不識廬山真面目，只緣身在此山中”。身處事物內部（如置身廬山）時，容易被局部現象迷惑，只有跳出固有框架（如遠離廬山），才能把握全局，認識事物的真相。

本案的啟示是，刑事律師在詐騙案件中，對事實的認定，也應以《刑法》規定的構成要件為綱，從整體上認識事實細節，最終實現刑法的準確適用。

以上是個人觀點，歡迎方家批評、指正。（END）

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