金融犯罪律師：非吸案件投資人保護、取保候?qū)徍捅O(jiān)視居住問題

（本文作者張永華律師，法學(xué)博士，北京市盈科律師事務(wù)所高級合伙人，北京刑事律師，金融犯罪辯護律師，經(jīng)濟犯罪辯護律師。專注于金融犯罪刑事辯護、職務(wù)犯罪辯護律師、民營企業(yè)家刑事辯護和詐騙罪辯護。與辯護團隊辦理了多起重大職務(wù)犯罪、重大金融經(jīng)濟犯罪系列案件)

目錄

一、投資人保護是法律和辦案規(guī)程的明確要求

二、符合取保候?qū)彈l件的應(yīng)予取保

三、羈押必要性審查：是否可以變更為監(jiān)視居?。?/p>

四、結(jié)語

這里談的非法集資包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。非法集資案件中應(yīng)該采取措施減少投資人損失，這一點沒有爭議，這是基本要求也不會有人挑戰(zhàn)。問題是，有的案件中出于保護投資人利益，需要給嫌疑人取?；蚋淖儚娭拼胧┰趺崔k？刑事訴訟是打擊犯罪和減少投資人損失，但這種情況下投資人的要求和行為人是一致的。不取?；虮O(jiān)視居住相反違反了投資人利益。

以下從刑事辯護律師的角度談?wù)剬@個問題的認識。

一、減少投資人損失是法律和辦案規(guī)程的明確要求

非法集資案發(fā)后，行為人往往千方百計地清退，以爭取在刑事程序中獲得從輕、減輕的好處。這個時候行為人配合司法機關(guān)的意愿很強。鼓勵非法吸收公眾存款案行為人退贓退賠是行政政策，更是法律規(guī)定?！缎谭ā飞稀！缎谭ㄐ拚福ㄊ唬吩诩哟髮Ψ欠ㄎ展姶婵钭飸椭瘟Χ鹊耐瑫r，為促使涉案人員積極退贓退賠，減少和挽回社會公眾損失，增加了“在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰”的規(guī)定。這個新增規(guī)定，將積極退贓退賠作為法定從輕量刑情節(jié)，并將從寬幅度擴大到減輕處罰。

在司法程序和辦案規(guī)程上，《關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問題座談會紀要》（最高人民檢察院2017年6月2日，高檢訴〔2017〕14號，以下簡稱“紀要”）規(guī)定非法集資司法辦案應(yīng)堅持“三個效果”有機統(tǒng)一，不能機械司法、就案辦案。要把辦案工作與保障投資人合法權(quán)益緊密結(jié)合起來，同步做好釋法說理、風(fēng)險防控、追贓挽損、維護穩(wěn)定等工作，努力實現(xiàn)司法辦案的法律效果、社會效果、政治效果有機統(tǒng)一。由此可見，那種認為“我是依法辦案”，對于涉案財產(chǎn)處置實際受到障礙，“那個我不管”的態(tài)度，是違反辦案規(guī)程的。

《紀要》規(guī)定，涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件投資人訴求復(fù)雜多樣，矛盾化解和維護穩(wěn)定工作任務(wù)艱巨繁重，各地檢察機關(guān)公訴部門在辦案過程中要堅持刑事追訴和權(quán)益保障并重。堅持把追贓挽損等工作貫穿到偵查、起訴、審判等各個環(huán)節(jié)，配合公安、法院等部門，最大限度減少投資人的實際損失。該文件特別規(guī)定，發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患的，及時向有關(guān)部門通報情況，必要時逐級上報高檢院。

法律規(guī)定在辦好案件的同時，要不斷總結(jié)辦案經(jīng)驗，加強對重大嫌疑復(fù)雜問題的研究，努力提高辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件的能力和水平，為促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展，保障經(jīng)濟社會大局穩(wěn)定作出積極貢獻。在辦案過程中遇到疑難問題的，要及時層報高檢院公訴廳。

因此，對于辦案過程中出現(xiàn)行為人確實有強烈的清退、兌付投資人的意愿，有資產(chǎn)實力完成清退，但因受羈押措施不能及時組織、實施清退的，辯護律師認為若有重大風(fēng)險隱患，應(yīng)及時呈報，以便保護投資人利益。

二、符合取保候?qū)彈l件的應(yīng)予取保

我在先前的文章中說過，作為專業(yè)刑事律師，我們看到一些成功的案例，司法機關(guān)在發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的線索后，并未立即立案抓人，而是給其一定時間，若平臺未爆雷、在正常兌付，則給予其充分時間和條件開展自救、清退，挽回投資人損失。這些都是非法集資辦案過程中成功經(jīng)驗的積累，可以借鑒。

看一看《刑事訴訟法》規(guī)定的取保候?qū)彽臈l件。第67條規(guī)定可以取保候?qū)彽陌ǎ海ㄒ唬┛赡芘刑幑苤?、拘役或者獨立適用附加刑的；（二）可能判處有期徒刑以上刑罰，采取取保候?qū)彶恢掳l(fā)生社會危險性的；（三）患有嚴重疾病、生活不能自理，懷孕或者正在哺乳自己嬰兒的婦女，采取取保候?qū)彶恢掳l(fā)生社會危險性的；（四）羈押期限屆滿，案件尚未辦結(jié)，需要采取取保候?qū)彽摹Ｈ”：驅(qū)徲晒矙C關(guān)執(zhí)行。除幾種特殊情況外，這里規(guī)定的取保候?qū)彽臈l件是“采取取保候?qū)彶恢掳l(fā)生社會危險性”。由此可見，有些非法集資案件，若取保，并不違反《刑事訴訟法》的規(guī)定。

2022年9月21日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、國家安全部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于取保候?qū)徣舾蓡栴}的規(guī)定》。新的規(guī)定對1999年印發(fā)的《關(guān)于取保候?qū)徣舾蓡栴}的規(guī)定》作了修訂，明確規(guī)定對于采取取保候?qū)徸阋苑乐拱l(fā)生社會危險性的犯罪嫌疑人，應(yīng)當依法適用取保候?qū)?。這里的措辭是“應(yīng)當依法適用取保候?qū)彙薄?/p>

法律規(guī)定是否取保候?qū)彽年P(guān)鍵，還是社會危險性。若取保候?qū)徸阋苑乐股鐣ｋU性，則“應(yīng)當”依法取保候?qū)彙?/p>

三、羈押必要性審查：是否可以變更為監(jiān)視居住？

有的案件當事人有干擾證人作證、串供、毀滅證據(jù)等風(fēng)險，這和打擊刑事犯罪的目的相違背。在刑事追訴和權(quán)益保障并重的原則下，監(jiān)視居住也提供了清退便利。

《刑事訴訟法》第74條規(guī)定，人民法院、人民檢察院和公安機關(guān)對符合逮捕條件，“因為案件的特殊情況或者辦理案件的需要，采取監(jiān)視居住措施更為適宜的”，可以監(jiān)視居住。監(jiān)視居住的情況下，行為人未經(jīng)執(zhí)行機關(guān)批準不得離開處所，不得會見他人或者通信。因此，嫌疑人受監(jiān)視居住，并不影響偵查。

本文所述非法集資案件為組織清退的目的，給行為人提供一定的便利，可以屬于這種情形。在強制措施變更程序上，也無法律障礙。

四、結(jié)語

有的案件中行為人有退贓退賠的強烈愿望，并有充足資產(chǎn)全額兌付投資人。當事人為了清退，有改變強制措施的現(xiàn)實需求，以組織推進兌付。這種情況下，是否達到了刑事訴訟法規(guī)定的取保候?qū)徍捅O(jiān)視居住的條件，就需要認真審查。否則，貽誤清退的機會，可能使涉案財產(chǎn)處于危險狀態(tài)，給廣大投資人造成損失，不能取得良好的社會效果。

辯護人根據(jù)法律規(guī)定，建議取保候?qū)?、改變羈押措施，根據(jù)法律規(guī)定提出“辦理經(jīng)濟犯罪案件，應(yīng)當既堅持嚴格依法辦案，又注意辦案方法”（《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟犯罪案件的若干規(guī)定》，公通字〔2017〕25號），第5條）的要求，完全符合法律的規(guī)定，也是刑事律師履行職責(zé)的體現(xiàn)。

以上是刑事律師辦案過程中的經(jīng)驗總結(jié)，是個人觀點。歡迎方家批評指正。（END）

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