北京
金融虎訊 5月12日消息，近日，中國(guó)人民鎖行深圳市分行行政處罰決定信息公示表，樂刷支付科技有限公司因多項(xiàng)違規(guī)行為遭到處罰。
具體來(lái)看，樂刷支付科技有限公司存在一系列嚴(yán)重問題。在反洗錢與客戶管理方面，該公司未按照規(guī)定根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況配備相應(yīng)人員，未按要求開展客戶盡職調(diào)查，對(duì)洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形未采取相應(yīng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施，也未按規(guī)定報(bào)告可疑交易，甚至為身份不明的客戶提供服務(wù)、進(jìn)行交易，且未按規(guī)定制定、完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。此外，在商戶管理與清算管理方面，樂刷支付還違反了商戶管理規(guī)定以及清算管理規(guī)定，共計(jì)8項(xiàng)違法行為。
鑒于此，中國(guó)人民銀行深圳市分行對(duì)樂刷支付科技有限公司采取了嚴(yán)厲的處罰措施，對(duì)其進(jìn)行警告、通報(bào)批評(píng)，并罰沒843.950367萬(wàn)元。同時(shí)，相關(guān)責(zé)任人孫某（時(shí)任職于樂刷支付科技有限公司），因其對(duì)公司未按照規(guī)定根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況配備相應(yīng)人員的違法行為負(fù)有責(zé)任，也被中國(guó)人民銀行深圳市分行處以罰款5.5萬(wàn)元。
據(jù)官網(wǎng)信息，樂刷支付成立于2013年，成立之初便獲得騰訊等知名機(jī)構(gòu)投資，2014年取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，可在全國(guó)范圍內(nèi)開展銀行卡收單、移動(dòng)電話支付業(yè)務(wù)，并于2019年7月成功續(xù)牌。
目前，樂刷支付以移動(dòng)支付業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)和核心入口，業(yè)務(wù)廣泛，為餐飲、零售、文娛、美容、家裝、物流、醫(yī)療等多個(gè)行業(yè)的商戶提供支付平臺(tái)、商戶運(yùn)營(yíng)SaaS服務(wù)、數(shù)據(jù)營(yíng)銷、金融科技及人工智能等服務(wù)產(chǎn)品，業(yè)務(wù)遍布全國(guó)。
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