Sun Life永明與?產?學院合辦?凈值及財富繼承規劃課程

Sun Life永明與?產?局轄下的?產?學院（HKPC Academy）攜?舉辦的第?屆「?凈值及家族財富繼承規劃課程」畢業典禮已于?產??樓圓滿舉?，超過600名理財顧問順利畢業，并有200多位來?不同區域團隊的同事出席，共同見證這個別具意義的重要?程碑。當?更設有「保險公司在家族辦公室資產配置的機遇分享」為主題的論壇，并特別邀請了著名經濟學者李兆波擔任論壇講者。此次課程聚焦稅務、信托及資產配置三?核?范疇，旨在全?提升顧問團隊服務?凈值客戶及家族企業的專業能?，回應市場對「信托及資產配置」及「資產管理」的殷切需求。

實戰導向課程設計精準對接市場需求

隨著?灣區融合發展，越來越多?港家庭選擇在內地退休或?活，資產管理與財富繼承的需求?幅增加。?凈值客戶所?對的不再只是資產增值問題，更牽涉世代傳承、風險管理、 配置及家族價值的延續。Sun Life永明此次與?產?學院合作的課程，內容全?涵蓋信托及資產配置、策略性資產配置，以及資產管理安排，務求讓顧問掌握可即時應?、迅速落地執?的專業知識。

提升專業公信力打造傳承專家形象

?港永明?融有限公司?壽及康健業務副?政總裁楊娟博?（Christine）于畢業典禮上致辭時表示:「是次進修機會不只是?個知識型課程，更是?個能?與視野的提升。」為?勵同事在繁忙?作中積極進修，公司采取了三?策略：第?，課程內容實戰導向，緊貼?凈值客戶對資產管理及財富傳承的迫切需求，讓顧問能即時轉化為服務能?；第?，畢業學員獲頒?產?學院及Sun Life永明的聯合證書，?幅提升客戶對顧問團隊的信任與認可；第三，公司精?籌辦盛?的畢業典禮，賦予畢業同學?度榮譽感，營造追求專業的?化氛圍。

楊博?強調，課程設計理念配合現時?灣區?活市場持續增長的需求，解決客戶財富規劃的困局，更特別加強了關于兩地法規差異及信托架構的實務培訓，希望讓理財顧問在客戶?中建?「傳承專家」的專業形象，成為最值得信賴的傳承領航者。

三大核心價值驅動持續學習科技賦能引領突破

?港永明?融有限公司?席代理分銷業務戰略及發展總監?宇軒先?（Mark）分享，Sun Life永明顧問團隊能保持持續學習的動?，核?在于追求卓越的內在基因，透過Collaborative（協作共贏）、Progressive（突破創新）及Impactful（彰顯價值）三?核?價值，營造團隊內濃厚的專業學習?化。

展望未來，?先?指出，公司將從兩??強化團隊專業深度,?先培養顧問使命感，持續傾聽前線需求，建構「顧問為本」的?持體系；其次在市場對接上，將更善?AI與數碼化?具，推動「科技賦能」策略，讓顧問更專注于?價值客戶溝通與策略規劃，精準?效地回應客戶需求。

保險在家族辦公室的重要角色

畢業典禮后，?會特別舉辦以「保險公司在家族辦公室資產配置的機遇分享」為主題的論壇，邀得著名經濟學者李兆波擔任講者，并由?港永明?融有限公司市場及產品策略傳訊拓展培訓部?級經理?顯柏先?擔任主持。李兆波指出，保險從業員不應只扮演銷售角?，未來銷售?作有被AI取代的風險，但服務性質?作卻不會。他強調，保險在家族辦公室中可發揮綜合風險管理、資產保護、債務處理、稅務規劃及財富傳承等關鍵功能。李兆波更以?港經典遺產稅案例說明，提早透過保險及信托安排，能有效減少家族紛爭，確保資產順利傳承。他總結:「要增進??的專業知識。我們提供的不是銷售，?是?個服務。」

三大核心服務全面支援家族辦公室客戶

展望未來，Sun Life永明將為家族辦公室客戶提供多項重要服務，以專業培訓與科技賦能雙軌并進，協助顧問團隊在?凈值及家族財富繼承領域持續領先，與客戶并肩同?，邁向更穩健及可持續的未來。