以案說險｜警惕“投資專家”的黃金內(nèi)購騙局

案例回顧：

近日，張阿姨在直播軟件中進入過某金店的直播間，評論留言過后，一位自詡為“黃金投資顧問專家”的劉專家聯(lián)系到她，說“黃金內(nèi)購價”其實非常便宜，但為避免走漏風聲，需在特定軟件中溝通、下單。由于近期黃金價格大漲，眼見兒子婚期將近，為了不錯過這一波優(yōu)惠，張阿姨半信半疑下載了該軟件，并按劉專家的指令注冊入群。群上，劉專家公示了黃金銷售的資質(zhì)證書，發(fā)布“內(nèi)購消息”，群上搶購氛圍熱烈，好評如潮。張阿姨心理防線逐漸突破，決定以黃金市面價七折的價格為兒子婚禮購入“三金”。在趕往建行惠東吉隆支行轉(zhuǎn)賬的過程中被工作人員截停，一番核實后確認該軟件為詐騙軟件，通過勸解，張阿姨認清騙局，放棄轉(zhuǎn)賬，挽回了近十萬的“三金”費用。

騙局拆解：

此次針對張阿姨的黃金詐騙，是典型的投資理財類電信網(wǎng)絡騙局，套路環(huán)環(huán)相扣。騙子先通過直播平臺獲取用戶信息，精準鎖定有黃金購買需求的中老年群體，再偽裝成專業(yè)投資顧問，以“內(nèi)部低價、市面七折”為誘餌，抓住受害人想省錢、趕婚期的心理。

為規(guī)避監(jiān)管，騙子要求受害人下載非官方第三方軟件，通過群聊營造虛假搶購氛圍，偽造資質(zhì)證書、海量好評，一步步瓦解受害人心理防線。其核心騙局在于，所謂“內(nèi)購黃金”無任何正規(guī)交易資質(zhì)，軟件為虛假詐騙平臺，一旦轉(zhuǎn)賬，資金會直接轉(zhuǎn)入騙子私人賬戶，無法追回，所謂黃金發(fā)貨、售后保障全是謊言。

這類騙局專挑防范意識較弱的中老年人下手，利用信息差和貪利心理實施詐騙，本質(zhì)就是通過虛假承諾、偽造資質(zhì)、營造氛圍，騙取受害人轉(zhuǎn)賬，后續(xù)還可能以保證金、稅費等理由繼續(xù)索要錢財。

防詐騙提示：

首先，拒絕低價誘惑，黃金市場價格透明，不存在所謂“內(nèi)部七折價、私密內(nèi)購”，遠低于市面均價的黃金交易，百分百是騙局，切勿貪小便宜吃大虧。

其次，認準正規(guī)交易渠道，購買黃金、辦理貴金屬業(yè)務，只能通過銀行網(wǎng)點、品牌金店、正規(guī)持牌金融機構，絕不下載陌生第三方軟件，不加入非官方投資理財群，不相信陌生專家、客服的推薦。

同時，仔細核驗資質(zhì)，對所謂資質(zhì)證書、交易憑證保持警惕，不輕易向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。遇到轉(zhuǎn)賬、匯款等資金操作，多與家人溝通商量，遇到疑問及時咨詢銀行工作人員或撥打110。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，第一時間保留聊天、轉(zhuǎn)賬記錄，立即報警，全力挽回財產(chǎn)損失。