反洗錢(qián)合規(guī)再亮紅燈 建行新疆分行領(lǐng)罰 187 萬(wàn)元

近日，中國(guó)人民銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行發(fā)布行政處罰公示（新銀罰決字〔2026〕10 號(hào)），中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司新疆維吾爾自治區(qū)分行因違反反洗錢(qián)管理相關(guān)規(guī)定，被處以187 萬(wàn)元罰款，處罰日期為 2026 年 4 月 13 日。

本次處罰聚焦客戶(hù)身份識(shí)別、交易記錄留存、可疑交易報(bào)送等反洗錢(qián)核心履職環(huán)節(jié)，體現(xiàn)邊疆區(qū)域金融監(jiān)管對(duì)反洗錢(qián)風(fēng)控的從嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)。

梳理2025 年至今該分行全部監(jiān)管處罰記錄，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)、違規(guī)類(lèi)型多元。

2025 年 11 月 28 日，國(guó)家外匯管理局新疆分局開(kāi)出罰單（新匯檢罰〔2025〕7 號(hào)），該分行因違規(guī)辦理貨物貿(mào)易出口結(jié)售匯業(yè)務(wù)，被罰款48.4 萬(wàn)元，暴露出外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控審核不嚴(yán)、業(yè)務(wù)操作不合規(guī)問(wèn)題。

進(jìn)入 2026 年，監(jiān)管處罰持續(xù)加碼。

除本次 187 萬(wàn)元反洗錢(qián)大額罰單外，建行新疆轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)同樣密集領(lǐng)罰，1 月克拉瑪依石油分行因反洗錢(qián)、支付結(jié)算多項(xiàng)違規(guī)被罰 63.4 萬(wàn)元。疊加總行層面 2026 年 2 月因含反洗錢(qián)在內(nèi) 10 項(xiàng)違規(guī)被罰沒(méi)超 4350 萬(wàn)元的背景，可見(jiàn)建行全系統(tǒng)反洗錢(qián)、賬戶(hù)管理、跨境業(yè)務(wù)合規(guī)整改壓力巨大。

作為國(guó)有大行省級(jí)分行，地處邊境地區(qū)，資金跨境流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)高，反洗錢(qián)履職本應(yīng)更為嚴(yán)格。連續(xù)罰單反映出該行內(nèi)控機(jī)制執(zhí)行薄弱、基層合規(guī)管控疏漏、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化不足。

當(dāng)前金融監(jiān)管持續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，反洗錢(qián)、外匯業(yè)務(wù)、賬戶(hù)管理均為重點(diǎn)督查領(lǐng)域。此次處罰意在督促機(jī)構(gòu)壓實(shí)主體責(zé)任，完善全流程風(fēng)控體系，強(qiáng)化客戶(hù)盡調(diào)、交易監(jiān)測(cè)與資料留存，補(bǔ)齊合規(guī)短板，嚴(yán)守金融風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)。