生命資產(chǎn)：統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺（ADSRP）

來源：鑫智獎·2025第六屆金融機(jī)構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例評選

獲獎單位：生命資產(chǎn)

榮獲獎項(xiàng)：數(shù)據(jù)管理優(yōu)秀案例獎

一、項(xiàng)目背景及目標(biāo)

為提升公司的整體運(yùn)營效率和管理水平，加強(qiáng)信息化自主建設(shè)能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，生命資產(chǎn)制定并嚴(yán)格落實(shí)金融科技發(fā)展規(guī)劃，堅(jiān)持在數(shù)據(jù)中臺建設(shè)、數(shù)據(jù)治理領(lǐng)域的自主研發(fā)，打造了基于金融標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)模型框架的數(shù)據(jù)中臺。在監(jiān)管持續(xù)加強(qiáng)、報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)不斷變化的背景下，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)普遍面臨系統(tǒng)割裂、流程冗余、數(shù)據(jù)質(zhì)量不可控等痛點(diǎn)。生命資產(chǎn)啟動統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺建設(shè)，致力于建立滿足多項(xiàng)報(bào)送任務(wù)需求的監(jiān)管數(shù)據(jù)集市，構(gòu)建統(tǒng)一的報(bào)送任務(wù)管理與數(shù)據(jù)質(zhì)量管理體系，并搭建一個(gè)覆蓋全部報(bào)送的統(tǒng)一平臺，推動監(jiān)管報(bào)送從“任務(wù)導(dǎo)向”向“數(shù)據(jù)治理驅(qū)動”轉(zhuǎn)型。項(xiàng)目重點(diǎn)建設(shè)方向包括：構(gòu)建統(tǒng)一的監(jiān)管數(shù)據(jù)集市，為中保登、監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化等多類監(jiān)管報(bào)送任務(wù)，提供統(tǒng)一數(shù)據(jù)、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一管理；建立數(shù)據(jù)質(zhì)量問題閉環(huán)處理機(jī)制；加強(qiáng)歷史數(shù)據(jù)補(bǔ)正能力與操作可回溯性；實(shí)現(xiàn)報(bào)送任務(wù)全流程、全角色精細(xì)化協(xié)同。

項(xiàng)目不僅符合監(jiān)管與公司合規(guī)要求，也為公司在數(shù)據(jù)治理、科技合規(guī)與智能監(jiān)管方面奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、創(chuàng)新點(diǎn)

平臺依托公司統(tǒng)一技術(shù)架構(gòu)體系、多年累積的數(shù)據(jù)治理經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)了前后端協(xié)同全自主研發(fā)，高度自主可控和可擴(kuò)展性，多項(xiàng)報(bào)送任務(wù)統(tǒng)一數(shù)據(jù)底座，提升業(yè)務(wù)報(bào)送效率及數(shù)據(jù)治理水平。

1.自主研發(fā)后端監(jiān)管數(shù)據(jù)體系,提高監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)治理水平

平臺改變資管機(jī)構(gòu)“引進(jìn)為主，合作為輔”的傳統(tǒng)系統(tǒng)建設(shè)模式，通過自主研發(fā)建設(shè)監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)體系。匯聚融合了估值、交易、風(fēng)控等多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)源，依托金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)模型，構(gòu)建了統(tǒng)一的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)層，并在此基礎(chǔ)上，根據(jù)各類監(jiān)管報(bào)送的具體要求，產(chǎn)出符合需要的各類監(jiān)管報(bào)送報(bào)表。統(tǒng)一數(shù)據(jù)編碼體系，支持不同報(bào)送任務(wù)數(shù)據(jù)間的橫向?qū)Ρ?、質(zhì)量校驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)多類監(jiān)管報(bào)送的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)一治理。

2.自主研發(fā)報(bào)送前端系統(tǒng)，提高系統(tǒng)自主可控性和可擴(kuò)展性

自主研發(fā)的平臺前端報(bào)送任務(wù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量系統(tǒng)，支持了中保登周報(bào)/月報(bào)、監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化月報(bào)、通用報(bào)送等多項(xiàng)報(bào)送任務(wù)的統(tǒng)一管理、統(tǒng)一配置、統(tǒng)一監(jiān)控，打破系統(tǒng)壁壘；同時(shí)支持報(bào)送過程中的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，從自動校驗(yàn)、問題分析、到整改追蹤的全流程管控，提升公司數(shù)據(jù)治理水平。平臺采用內(nèi)部公共的微服務(wù)平臺、技術(shù)規(guī)范和項(xiàng)目管理規(guī)范進(jìn)行系統(tǒng)研發(fā)，實(shí)現(xiàn)高度靈活、可擴(kuò)展的一體化管理平臺。依托公司容器云部署平臺、FDAPM、服務(wù)總線平臺等基礎(chǔ)技術(shù)平臺，實(shí)現(xiàn)自動化部署、監(jiān)控和維護(hù)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自主可控性，增強(qiáng)系統(tǒng)可擴(kuò)展性。

3.報(bào)送任務(wù)模塊化管理，支持高效靈活的報(bào)送業(yè)務(wù)配置

平臺采用業(yè)務(wù)流程模塊化的策略，可支持業(yè)務(wù)靈活配置報(bào)送數(shù)據(jù)源、報(bào)送任務(wù)期次、數(shù)據(jù)質(zhì)量核檢等，可結(jié)合業(yè)務(wù)流程、OA審批、郵件消息發(fā)送、要素變更、任務(wù)分配流轉(zhuǎn)等功能進(jìn)行模塊化管理，配置可視化的任務(wù)看板，通過圖表、狀態(tài)分布與頻次分析，直觀呈現(xiàn)報(bào)送任務(wù)執(zhí)行狀態(tài)與潛在風(fēng)險(xiǎn)。

4.支持往期數(shù)據(jù)補(bǔ)正報(bào)送功能，拉通歷史期次數(shù)據(jù)稽核

平臺支持補(bǔ)正報(bào)送閉環(huán)控制，可根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要，勾選需補(bǔ)正報(bào)送的數(shù)據(jù)表單、數(shù)據(jù)期次、表單配置、材料上傳、歸檔推送等完整流程，有效滿足數(shù)據(jù)追溯與審計(jì)要求。支持歷史數(shù)據(jù)拉取明細(xì)與比對，增強(qiáng)對數(shù)據(jù)問題根因的定位能力，支撐長期質(zhì)量提升。

5.協(xié)同數(shù)據(jù)質(zhì)量校驗(yàn)功能，有效提升數(shù)據(jù)治理

平臺支持對各期報(bào)送數(shù)據(jù)，協(xié)同進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量一體化治理，集成數(shù)據(jù)質(zhì)量功能模塊，新增“問題提報(bào)、任務(wù)分析、整改跟蹤、質(zhì)量檢核”四類能力，通過系統(tǒng)自動運(yùn)行檢核規(guī)則，形成監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)問題全流程閉環(huán)管理。

三、項(xiàng)目技術(shù)方案

平臺采用“一平臺一集市多報(bào)送”的技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)：

1.監(jiān)管數(shù)據(jù)集市技術(shù)方案

平臺依托公司的數(shù)據(jù)開發(fā)平臺，同步公司內(nèi)外部數(shù)據(jù)，采用金融標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)架構(gòu)模型，構(gòu)建了ODS貼源層、DW數(shù)倉層、DM集市層，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)監(jiān)管報(bào)送任務(wù)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)一，監(jiān)管數(shù)據(jù)集市現(xiàn)已涵蓋中保登、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化等多個(gè)數(shù)據(jù)集。采用靈活的可配置調(diào)度策略，支持各期報(bào)送數(shù)據(jù)可定期定時(shí)觸發(fā)批次運(yùn)行。統(tǒng)一的數(shù)據(jù)內(nèi)碼體系，可支持不同報(bào)送數(shù)據(jù)間的橫向稽核。

2.前端報(bào)送平臺技術(shù)方案

為支撐公司對監(jiān)管報(bào)送工作統(tǒng)一管理的需要，平臺實(shí)現(xiàn)了任務(wù)配置、數(shù)據(jù)提取、審核復(fù)核、電子用印、報(bào)送推送、數(shù)據(jù)補(bǔ)正、質(zhì)量檢核等全流程閉環(huán)管理。平臺使用公司通用微服務(wù)框架，提高系統(tǒng)的可維護(hù)性、可擴(kuò)展性，統(tǒng)一進(jìn)行自主維護(hù)、降低維護(hù)成本，提高系統(tǒng)開發(fā)效率；實(shí)施集中式監(jiān)控和日志策略，確保微服務(wù)的健康和性能可視性，提高問題追蹤定位效率，保證系統(tǒng)可用性；統(tǒng)一技術(shù)平臺，具備更加靈活和高效的系統(tǒng)對接能力，支持更復(fù)雜的業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)分析需求。

3.業(yè)務(wù)整體方案

本平臺交付了一個(gè)集中化的監(jiān)管報(bào)送任務(wù)管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)包括以下核心功能：

報(bào)送項(xiàng)目總覽：統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)報(bào)送任務(wù)概覽，可視化查看當(dāng)前各報(bào)送任務(wù)的狀態(tài)，支持各項(xiàng)報(bào)送任務(wù)下鉆；能夠讓公司管理者，一目了然知曉當(dāng)前的各項(xiàng)報(bào)送任務(wù)情況，明晰報(bào)送工作進(jìn)度和風(fēng)險(xiǎn)。

通用報(bào)送：可支持公司常規(guī)通用報(bào)送任務(wù)的管理，報(bào)送任務(wù)提示，任務(wù)進(jìn)度追蹤查詢、報(bào)送文件上傳及留存歸檔。

中保登及監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送：支持中保登、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送數(shù)據(jù)批次配置、數(shù)據(jù)核檢任務(wù)配置、補(bǔ)正報(bào)送管理與配置、報(bào)送審批流程等多項(xiàng)功能，實(shí)現(xiàn)從數(shù)據(jù)采集、質(zhì)量校驗(yàn)、報(bào)送流程管理、報(bào)送審批及歸檔的全流程支持。

數(shù)據(jù)質(zhì)量管理模塊：與DAMP平臺對接，實(shí)現(xiàn)多角色、多維度、多階段質(zhì)量問題的提報(bào)、分析、整改與反饋，形成閉環(huán)治理鏈條。前端采用任務(wù)看板+功能菜單雙視角交互，后端基于數(shù)據(jù)集市與規(guī)則引擎結(jié)合，實(shí)現(xiàn)多系統(tǒng)數(shù)據(jù)聯(lián)動與一致性控制。

四、項(xiàng)目過程管理

項(xiàng)目于2022年12月啟動建設(shè)，進(jìn)行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)層建設(shè)，2023年6月,完成中保登周報(bào)/月報(bào)；2023年9月，監(jiān)管數(shù)據(jù)集市正式投產(chǎn)，打通報(bào)送數(shù)據(jù)底座；2023年10月，完成監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化及補(bǔ)正報(bào)送功能上線；2024年3月，上線通用報(bào)送模塊部署，支持橫向報(bào)送任務(wù)配置；2024年12月，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理功能集成上線，與DAMP數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理系統(tǒng)全面打通；2025年起，平臺常態(tài)運(yùn)行，月均支撐160+報(bào)送任務(wù)全流程執(zhí)行。

五、運(yùn)營情況

目前平臺已全面覆蓋公司所有監(jiān)管報(bào)送與通用報(bào)送事項(xiàng)。通過任務(wù)總覽與角色矩陣機(jī)制，實(shí)現(xiàn)任務(wù)狀態(tài)實(shí)時(shí)監(jiān)控、報(bào)送進(jìn)度追蹤與超期預(yù)警，增強(qiáng)了流程掌控力。

數(shù)據(jù)質(zhì)量管理功能上線后，打通問題提報(bào)、任務(wù)分析、整改跟蹤、結(jié)果反饋的全流程，實(shí)現(xiàn)“問題閉環(huán)”“責(zé)任明確”“流程穿透”“結(jié)果留痕”，極大提高了數(shù)據(jù)質(zhì)量問題處理效率與透明度，保障報(bào)送數(shù)據(jù)源頭可控、過程可管、結(jié)果可信。

六、項(xiàng)目成效

1.經(jīng)濟(jì)效益：提升報(bào)送任務(wù)編制與審核效率約50%，大幅減少人工干預(yù)和錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)風(fēng)險(xiǎn)。

2.社會效益：顯著提升對監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送的響應(yīng)速度與合規(guī)準(zhǔn)確性，有助于公司樹立穩(wěn)健、專業(yè)的監(jiān)管合規(guī)形象。 3.技術(shù)效益：建立數(shù)據(jù)治理與監(jiān)管科技融合的標(biāo)準(zhǔn)范式，為行業(yè)報(bào)送智能化、質(zhì)量閉環(huán)管理提供成熟經(jīng)驗(yàn)。

七、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

項(xiàng)目順利實(shí)施的核心經(jīng)驗(yàn)包括：

公司高層高度重視，設(shè)立跨部門工作小組統(tǒng)籌推進(jìn)；

（2）平臺完全自主研發(fā)，功能靈活迭代，滿足監(jiān)管多變要求；

（3）業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和IT團(tuán)隊(duì)在整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)過程中緊密溝通，也是項(xiàng)目成功的關(guān)鍵；

（4）聚焦數(shù)據(jù)集市建設(shè)，結(jié)合業(yè)務(wù)規(guī)則深度建模，實(shí)現(xiàn)“源頭一致、全鏈貫通”；

（5）構(gòu)建多角色精細(xì)化權(quán)限體系，提升跨崗協(xié)同效率；

（6）數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機(jī)制完整閉環(huán)，問題處理全程留痕，成為行業(yè)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制標(biāo)桿；

（7）聯(lián)動數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理平臺，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)治理與報(bào)送流程協(xié)同演進(jìn)。本項(xiàng)目充分體現(xiàn)了生命資產(chǎn)在數(shù)據(jù)治理、科技合規(guī)與智能監(jiān)管方面的技術(shù)實(shí)力與戰(zhàn)略定力，為資產(chǎn)管理行業(yè)提供了可復(fù)制、可推廣的監(jiān)管科技新范式。

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