證監(jiān)會(huì)：嚴(yán)禁境外機(jī)構(gòu)以任何形式在境內(nèi)非法提供開戶和交易服務(wù)

（原標(biāo)題：中國證監(jiān)會(huì)等八部門聯(lián)合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施方案》）

為進(jìn)一步防范和打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)，維護(hù)金融市場秩序和投資者合法權(quán)益，近日，經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、公安部、中國人民銀行、市場監(jiān)管總局、金融監(jiān)管總局、國家網(wǎng)信辦、國家外匯局等八部門聯(lián)合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施方案》（以下簡稱《整治方案》）。《整治方案》聚焦取締非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)，建立綜合施策、標(biāo)本兼治的長效機(jī)制，有利于凈化資本市場生態(tài)，保障資本市場健康發(fā)展，也有利于引導(dǎo)投資者通過合法渠道開展境外投資，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

《整治方案》總體要求是經(jīng)過2年集中整治，全面取締境外證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)（以下簡稱境外機(jī)構(gòu)）非法跨境經(jīng)營活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)“堅(jiān)決取締非法、穩(wěn)妥清理存量”的整治目標(biāo)。一是整治對(duì)象包括非法跨境經(jīng)營證券期貨基金業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)、協(xié)助境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營的境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體、招攬境內(nèi)投資者的非法中介、違法違規(guī)發(fā)布信息的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)及網(wǎng)絡(luò)自媒體等。對(duì)境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營活動(dòng)依法予以取締，對(duì)相關(guān)主體違反外匯管理、反洗錢、網(wǎng)絡(luò)安全和信息管理、個(gè)人信息保護(hù)等法律法規(guī)規(guī)定的行為，一并納入整治范圍。二是取締非法跨境經(jīng)營活動(dòng)的措施為禁止境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展證券期貨基金業(yè)務(wù)相關(guān)營銷招攬活動(dòng)、提供相關(guān)開戶、處理交易指令、資金劃轉(zhuǎn)等交易服務(wù)。禁止境內(nèi)相關(guān)主體協(xié)助境外機(jī)構(gòu)違法開展?fàn)I銷、交易服務(wù)，以及為其提供網(wǎng)站、交易軟件開發(fā)運(yùn)營、客戶服務(wù)等。三是清理非法存量業(yè)務(wù)的措施為設(shè)置2年集中整治期，集中整治期內(nèi)，禁止境外機(jī)構(gòu)為存量投資者在境內(nèi)非法提供買入交易、轉(zhuǎn)入資金等服務(wù)，只允許單向賣出交易并轉(zhuǎn)出資金。集中整治期滿后，境外機(jī)構(gòu)全面關(guān)停境內(nèi)網(wǎng)站、交易軟件及配套服務(wù)，禁止為存量投資者在境內(nèi)非法提供交易等服務(wù)。

《整治方案》明確了整治主要任務(wù)：一是建立常態(tài)化協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，全面開展監(jiān)測排查，通報(bào)重大問題線索，及時(shí)對(duì)非法跨境經(jīng)營涉及的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、廣告和信息等進(jìn)行清理處置。二是約談非法跨境經(jīng)營境外機(jī)構(gòu)等，督促其嚴(yán)格落實(shí)整治要求。對(duì)非法跨境經(jīng)營機(jī)構(gòu)，開展檢查調(diào)查。對(duì)涉嫌犯罪的主體立案偵查。做好境內(nèi)主體非法業(yè)務(wù)的剝離處置。三是約談為境內(nèi)投資者非法跨境證券期貨基金投資提供賬戶服務(wù)的境內(nèi)銀行，監(jiān)督境內(nèi)銀行加強(qiáng)外匯資金匯出的合規(guī)性審核，打擊地下錢莊等非法跨境資金流出渠道。四是強(qiáng)化跨境監(jiān)管協(xié)作，保障境內(nèi)投資者財(cái)產(chǎn)安全，妥善處理投資者投訴。做好宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)警示及政策宣傳引導(dǎo)。五是完善監(jiān)管制度，引導(dǎo)境內(nèi)投資者通過合法渠道開展境外投資。

下一步，中國證監(jiān)會(huì)將會(huì)同有關(guān)部門、各地政府穩(wěn)妥有序推進(jìn)整治工作，加強(qiáng)與境外金融監(jiān)管部門協(xié)作，嚴(yán)厲查處違法機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決遏制非法跨境金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障投資者財(cái)產(chǎn)安全。

中國證監(jiān)會(huì)等八部門關(guān)于印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施方案》的通知

證監(jiān)發(fā)〔2026〕28號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)：

《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施方案》已經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

中國證監(jiān)會(huì)

工業(yè)和信息化部

公安部

中國人民銀行

市場監(jiān)管總局

金融監(jiān)管總局

國家網(wǎng)信辦

國家外匯局

2026年5月9日

（本文有刪減）

綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施方案

為進(jìn)一步防范和打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)，維護(hù)金融市場秩序和投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)規(guī)定，現(xiàn)制定本方案。

一、總體要求

堅(jiān)持依法依規(guī)嚴(yán)厲查處非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)，通過個(gè)案打擊強(qiáng)化警示震懾。堅(jiān)持部際央地協(xié)作，健全各司其職、齊抓共管、協(xié)同高效的工作機(jī)制，強(qiáng)化跨境監(jiān)管協(xié)作。堅(jiān)持穩(wěn)妥推進(jìn)，精準(zhǔn)施策，加強(qiáng)政策宣傳解讀和風(fēng)險(xiǎn)提示，保護(hù)投資者財(cái)產(chǎn)安全。堅(jiān)持舉一反三，建立長效防范打擊機(jī)制，強(qiáng)化源頭治理，筑牢非法跨境經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防波堤防浪堤。

經(jīng)過2年集中整治，全面取締境外證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)（以下簡稱境外機(jī)構(gòu)）非法跨境經(jīng)營活動(dòng)，堅(jiān)決查處嚴(yán)重違法機(jī)構(gòu)，形成嚴(yán)打高壓態(tài)勢。圍繞非法展業(yè)全鏈條開展整治，分階段逐步壓降非法存量境內(nèi)投資者賬戶及資產(chǎn)規(guī)模，實(shí)現(xiàn)“堅(jiān)決取締非法、穩(wěn)妥清理存量”的整治目標(biāo)。

二、整治政策要求

（一）整治對(duì)象

1.非法跨境經(jīng)營證券期貨基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的境外機(jī)構(gòu)。

2.協(xié)助境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營的境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體，以及招攬、指導(dǎo)境內(nèi)投資者證券期貨開戶并牟利的境內(nèi)非法中介。

3.在境內(nèi)違法違規(guī)發(fā)布營銷信息、非法提供證券期貨開戶等交易服務(wù)的網(wǎng)站、應(yīng)用程序（APP）等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，以及非法發(fā)布開戶教程、經(jīng)驗(yàn)分享等信息的境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)自媒體。

（二）整治業(yè)務(wù)范圍

境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在境內(nèi)經(jīng)營證券期貨基金業(yè)務(wù)，構(gòu)成非法跨境經(jīng)營活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)依法予以取締。相關(guān)主體在跨境經(jīng)營和投資活動(dòng)中違反外匯管理、反洗錢、網(wǎng)絡(luò)安全和信息管理、個(gè)人信息保護(hù)等法律法規(guī)規(guī)定的行為，一并納入整治范圍。

（三）取締非法跨境經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)工作要求

1.禁止境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)非法開展證券期貨基金業(yè)務(wù)相關(guān)營銷招攬活動(dòng)，包括在境內(nèi)運(yùn)營網(wǎng)站及交易軟件、發(fā)布營銷信息、推送投資資訊、開展返利營銷活動(dòng)、宣傳推介和誘導(dǎo)認(rèn)購境外股票等。禁止互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在境內(nèi)為境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營提供營銷宣傳、證券期貨開戶通道等便利。禁止網(wǎng)絡(luò)自媒體賬號(hào)在境內(nèi)發(fā)布相關(guān)推介引流信息。

2.禁止境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)提供非法證券期貨基金業(yè)務(wù)相關(guān)開戶、處理交易指令、資金劃轉(zhuǎn)等交易服務(wù)，包括通過網(wǎng)站、交易軟件及配套服務(wù)器等跨境接收和傳輸開戶申請(qǐng)及交易指令等。禁止任何單位和個(gè)人指導(dǎo)或協(xié)助境內(nèi)投資者違規(guī)開戶。

3.禁止境內(nèi)相關(guān)主體協(xié)助境外機(jī)構(gòu)違法開展?fàn)I銷活動(dòng)、非法提供交易服務(wù)，以及為境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營提供網(wǎng)站、交易軟件開發(fā)運(yùn)營、客戶服務(wù)等支持服務(wù)。

（四）清理非法存量業(yè)務(wù)相關(guān)工作要求

設(shè)置2年集中整治期清理非法存量業(yè)務(wù)。集中整治期內(nèi)，禁止境外機(jī)構(gòu)為存量投資者在境內(nèi)非法提供買入交易、轉(zhuǎn)入資金等服務(wù)，只允許單向賣出交易并轉(zhuǎn)出資金。集中整治期滿后，境外機(jī)構(gòu)要全面關(guān)停境內(nèi)網(wǎng)站、交易軟件及配套服務(wù)器，禁止為存量投資者在境內(nèi)非法提供交易等服務(wù)。投資者的財(cái)產(chǎn)安全不受整治影響。境外機(jī)構(gòu)要做好與在境內(nèi)受整治措施影響的投資者的溝通聯(lián)系及其賬戶處置安排，保障客戶財(cái)產(chǎn)安全。

三、主要任務(wù)

（一）全面開展監(jiān)測排查。中國證監(jiān)會(huì)牽頭完善監(jiān)測機(jī)制，建立非法跨境經(jīng)營境外機(jī)構(gòu)名單并持續(xù)更新。金融管理部門要主動(dòng)與網(wǎng)信部門建立健全信息共享、聯(lián)合會(huì)商等常態(tài)化協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，對(duì)相關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息開展實(shí)時(shí)監(jiān)測，對(duì)重大的問題線索進(jìn)行通報(bào)并做好跟蹤督辦。

（二）強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和信息清理。國家網(wǎng)信辦督促境內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)完善發(fā)布涉非法跨境經(jīng)營信息的審核和監(jiān)測制度，根據(jù)金融管理部門通報(bào)要求，及時(shí)對(duì)相關(guān)涉非信息和賬號(hào)進(jìn)行清理處置；對(duì)問題嚴(yán)重的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)及網(wǎng)絡(luò)自媒體進(jìn)行嚴(yán)肅約談并處罰。電信主管部門根據(jù)金融管理部門提供的名單對(duì)境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營涉及的境內(nèi)網(wǎng)站、APP進(jìn)行下架或關(guān)停。市場監(jiān)管部門對(duì)金融管理部門研判通報(bào)的違法廣告進(jìn)行治理。

（三）加強(qiáng)境外機(jī)構(gòu)等約談督促。中國證監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門約談非法跨境經(jīng)營境外機(jī)構(gòu)，督促其嚴(yán)格落實(shí)整治要求，制定整改工作方案，明確停止非法跨境經(jīng)營的工作措施、進(jìn)度安排，做好現(xiàn)有賬戶規(guī)范。約談為境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營提供營銷宣傳等服務(wù)的境內(nèi)相關(guān)主體，督促及時(shí)整改并清理相關(guān)業(yè)務(wù)。定期跟進(jìn)落實(shí)整治政策要求情況，對(duì)整改不到位的及時(shí)處置。

（四）開展重點(diǎn)案件調(diào)查處罰。中國證監(jiān)會(huì)組織對(duì)非法跨境經(jīng)營境外機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)關(guān)聯(lián)主體開展調(diào)查。調(diào)查取證中需要境外金融監(jiān)管部門配合的，按照協(xié)查程序商請(qǐng)支持。對(duì)后續(xù)發(fā)現(xiàn)的其他非法跨境經(jīng)營機(jī)構(gòu)，適時(shí)開展檢查調(diào)查，實(shí)現(xiàn)快查快處。公安部強(qiáng)化與中國證監(jiān)會(huì)協(xié)作，組織指導(dǎo)公安機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌犯罪的主體立案偵查。

（五）堅(jiān)決處置非法跨境經(jīng)營活動(dòng)及其主體。對(duì)開展非法營銷招攬、客戶服務(wù)、開戶審核等非法跨境經(jīng)營活動(dòng)的境內(nèi)主體，中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)、地方人民政府共同做好非法業(yè)務(wù)的剝離處置。中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)非法業(yè)務(wù)活動(dòng)性質(zhì)認(rèn)定、政策解釋等專業(yè)支持，地方人民政府負(fù)責(zé)非法機(jī)構(gòu)關(guān)閉、營業(yè)執(zhí)照吊銷等。

（六）加強(qiáng)相關(guān)跨境證券期貨基金投資管理。金融監(jiān)管總局約談為境內(nèi)投資者非法跨境證券期貨基金投資提供賬戶服務(wù)的境內(nèi)銀行，明確政策要求，中國證監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門及時(shí)向金融監(jiān)管總局提供有關(guān)線索。國家外匯局持續(xù)指導(dǎo)和監(jiān)督境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)外匯資金匯出的合規(guī)性審核，配合公安部、中國人民銀行打擊地下錢莊等非法跨境資金流出渠道，查處境內(nèi)投資者非法跨境資金收付行為。中國人民銀行、國家外匯局等金融管理部門進(jìn)一步完善客戶身份審查相關(guān)制度，壓實(shí)境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在境內(nèi)投資者購匯、跨境外匯轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)的客戶身份盡職調(diào)查及交易信息保存職責(zé)，加大違規(guī)行為的查處力度。

（七）強(qiáng)化跨境監(jiān)管協(xié)作。中國證監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌做好與境外金融監(jiān)管部門的溝通與跨境協(xié)作，金融監(jiān)管總局做好配合工作。協(xié)調(diào)推動(dòng)境外金融監(jiān)管部門督促境外機(jī)構(gòu)遵守其適用的境內(nèi)證券期貨監(jiān)管法律法規(guī)，采取措施保障境內(nèi)投資者財(cái)產(chǎn)安全，妥善處理投資者投訴。

（八）保護(hù)投資者合法權(quán)益。中國證監(jiān)會(huì)牽頭開展跨境證券期貨基金活動(dòng)的宣傳教育，指導(dǎo)證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)做好投資者風(fēng)險(xiǎn)警示。金融監(jiān)管總局指導(dǎo)境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)開展跨境證券期貨基金投資風(fēng)險(xiǎn)警示，加強(qiáng)金融消費(fèi)者、投資者個(gè)人信息保護(hù)。國家網(wǎng)信辦嚴(yán)格把控個(gè)人信息的跨境傳輸。

（九）做好政策宣傳引導(dǎo)。中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合有關(guān)部門通過多種宣傳解讀方式，亮明政策導(dǎo)向。及時(shí)回應(yīng)投資者關(guān)切，宣傳整治目標(biāo)與內(nèi)容，引導(dǎo)境內(nèi)投資者充分認(rèn)識(shí)境外機(jī)構(gòu)跨境展業(yè)的非法性，理解支持整治工作。

（十）完善監(jiān)管制度，引導(dǎo)合規(guī)投資。中國證監(jiān)會(huì)推動(dòng)完善相關(guān)監(jiān)管制度。引導(dǎo)境內(nèi)投資者通過港股通、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）及跨境理財(cái)通等合法渠道開展境外投資。

四、組織保障

中國證監(jiān)會(huì)牽頭開展非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)綜合整治工作。金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者保護(hù)、境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管相關(guān)工作。中國人民銀行負(fù)責(zé)運(yùn)用反洗錢系統(tǒng)配合開展有關(guān)工作。國家外匯局負(fù)責(zé)外匯管理相關(guān)工作。市場監(jiān)管總局負(fù)責(zé)依法加強(qiáng)境內(nèi)相關(guān)經(jīng)營主體登記監(jiān)管，會(huì)同有關(guān)部門依法加強(qiáng)對(duì)相關(guān)廣告活動(dòng)的監(jiān)管。國家網(wǎng)信辦負(fù)責(zé)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)涉非信息治理處置。工業(yè)和信息化部負(fù)責(zé)依法處置經(jīng)金融管理部門認(rèn)定的違法違規(guī)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。公安部負(fù)責(zé)查處非法經(jīng)營等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。地方人民政府落實(shí)防范打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)的屬地責(zé)任。

中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施方案》答記者問

近日，經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、公安部、中國人民銀行、市場監(jiān)管總局、金融監(jiān)管總局、國家網(wǎng)信辦、國家外匯局等八部門聯(lián)合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施方案》（以下簡稱《整治方案》）。中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《整治方案》回答了記者提問。

一、《整治方案》出臺(tái)的背景是什么?

境外證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)（以下簡稱境外機(jī)構(gòu)）未經(jīng)批準(zhǔn)，利用境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體在境內(nèi)招攬客戶，并通過網(wǎng)站、應(yīng)用程序（APP）向境內(nèi)投資者提供境外股票等開戶、交易服務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂我國金融市場秩序，危害投資者合法權(quán)益。2022年12月30日，中國證監(jiān)會(huì)依法開展對(duì)境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營的整治工作，禁止境外機(jī)構(gòu)違法招攬境內(nèi)投資者及為其開立新賬戶。對(duì)整治中出現(xiàn)的個(gè)別境外機(jī)構(gòu)規(guī)避整治要求、變相非法展業(yè)問題，中國證監(jiān)會(huì)及時(shí)采取措施，遏制了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)蔓延勢頭。

為建立健全防范和打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)長效機(jī)制，強(qiáng)化源頭治理、標(biāo)本兼治，切實(shí)維護(hù)金融市場秩序和投資者合法權(quán)益，中國證監(jiān)會(huì)等八部門在總結(jié)前期整治工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上制定了《整治方案》。與前期整治工作相比，本次整治更加突出全鏈條治理，取締要求覆蓋營銷招攬、開戶、處理交易指令、資金劃轉(zhuǎn)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，嚴(yán)禁境外機(jī)構(gòu)以任何形式在境內(nèi)非法提供開戶和交易服務(wù)，并設(shè)置2年集中整治期清理非法存量業(yè)務(wù)，堅(jiān)決將此類非法跨境經(jīng)營活動(dòng)逐出境內(nèi)市場。更加突出部際央地協(xié)作和跨境監(jiān)管合作，整治措施覆蓋證券監(jiān)管、外匯管理、銀行監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)管理、犯罪打擊等多個(gè)領(lǐng)域，全面提升整治工作成效。

二、《整治方案》對(duì)境外機(jī)構(gòu)相關(guān)跨境經(jīng)營活動(dòng)如何定性?

根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)國務(wù)院證券期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，直接或通過其關(guān)聯(lián)、合作主體在境內(nèi)開展證券期貨基金業(yè)務(wù)，構(gòu)成非法經(jīng)營活動(dòng)。實(shí)踐中，境外機(jī)構(gòu)跨境經(jīng)營以證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為主，具體包括營銷招攬、開戶、處理交易指令、資金劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。境外機(jī)構(gòu)及相關(guān)境內(nèi)主體未取得境內(nèi)證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)，在境內(nèi)從事上述任一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，均構(gòu)成非法證券經(jīng)營活動(dòng)。據(jù)此，非法跨境經(jīng)營境外機(jī)構(gòu)及協(xié)助其非法跨境經(jīng)營的境內(nèi)相關(guān)主體均納入整治范圍。此外，對(duì)相關(guān)主體在跨境經(jīng)營和投資活動(dòng)中違反《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)規(guī)定的行為，也一并納入整治范圍。

三、《整治方案》明確的整治對(duì)象有哪些?

一是非法跨境經(jīng)營證券期貨基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的境外機(jī)構(gòu)。二是協(xié)助境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營的境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體，以及招攬、指導(dǎo)境內(nèi)投資者證券期貨開戶并牟利的境內(nèi)非法中介。三是在境內(nèi)違法違規(guī)發(fā)布營銷信息、非法提供證券期貨開戶等交易服務(wù)的網(wǎng)站、APP等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，以及非法發(fā)布開戶教程、經(jīng)驗(yàn)分享等信息的境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)自媒體。

四、《整治方案》提出了哪些具體整治要求?

一是禁止境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)非法開展證券期貨基金業(yè)務(wù)相關(guān)營銷招攬活動(dòng)，包括在境內(nèi)運(yùn)營網(wǎng)站及交易軟件、發(fā)布營銷信息、推送投資資訊、開展返利營銷活動(dòng)、宣傳推介和誘導(dǎo)認(rèn)購境外股票等。禁止互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在境內(nèi)為境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營提供營銷宣傳、證券期貨開戶通道等便利。禁止網(wǎng)絡(luò)自媒體賬號(hào)在境內(nèi)發(fā)布相關(guān)推介引流信息。二是禁止境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)提供非法證券期貨基金業(yè)務(wù)相關(guān)開戶、處理交易指令、資金劃轉(zhuǎn)等交易服務(wù)，包括通過網(wǎng)站、交易軟件及配套服務(wù)器等跨境接收和傳輸開戶申請(qǐng)及交易指令等。禁止任何單位和個(gè)人指導(dǎo)或協(xié)助境內(nèi)投資者違規(guī)開戶。三是禁止境內(nèi)相關(guān)主體協(xié)助境外機(jī)構(gòu)違法開展?fàn)I銷活動(dòng)、非法提供交易服務(wù)，以及為境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營提供網(wǎng)站、交易軟件開發(fā)運(yùn)營、客戶服務(wù)等支持服務(wù)。四是設(shè)置2年集中整治期清理非法存量業(yè)務(wù)。集中整治期內(nèi)，禁止境外機(jī)構(gòu)為存量投資者在境內(nèi)非法提供買入交易、轉(zhuǎn)入資金等服務(wù)，只允許單向賣出交易并轉(zhuǎn)出資金。集中整治期滿后，境外機(jī)構(gòu)要全面關(guān)停境內(nèi)網(wǎng)站、交易軟件及配套服務(wù)器，禁止為存量投資者在境內(nèi)非法提供交易等服務(wù)。

五、《整治方案》提出了哪些工作措施?

一是全面開展監(jiān)測排查，二是強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和信息清理，三是加強(qiáng)境外機(jī)構(gòu)等約談督促，四是開展重點(diǎn)案件調(diào)查處罰，五是堅(jiān)決處置非法跨境經(jīng)營活動(dòng)及其主體，六是加強(qiáng)相關(guān)跨境證券期貨基金投資管理，七是強(qiáng)化跨境監(jiān)管協(xié)作，八是保護(hù)投資者合法權(quán)益，九是做好政策宣傳引導(dǎo)，十是完善監(jiān)管制度，引導(dǎo)合規(guī)投資。其中，中國證監(jiān)會(huì)牽頭開展非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)綜合整治工作。金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者保護(hù)、境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管相關(guān)工作。中國人民銀行負(fù)責(zé)運(yùn)用反洗錢系統(tǒng)配合開展有關(guān)工作。國家外匯局負(fù)責(zé)外匯管理相關(guān)工作。市場監(jiān)管總局負(fù)責(zé)依法加強(qiáng)境內(nèi)相關(guān)經(jīng)營主體登記監(jiān)管，會(huì)同有關(guān)部門依法加強(qiáng)對(duì)相關(guān)廣告活動(dòng)的監(jiān)管。國家網(wǎng)信辦負(fù)責(zé)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)涉非信息治理處置。工業(yè)和信息化部負(fù)責(zé)依法處置經(jīng)金融管理部門認(rèn)定的違法違規(guī)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。公安部負(fù)責(zé)查處非法經(jīng)營等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。地方人民政府落實(shí)防范打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動(dòng)的屬地責(zé)任。

六、《整治方案》如何保障投資者合法權(quán)益?

投資者通過非法渠道開展境外投資，由此產(chǎn)生的糾紛或損失，將難以得到境內(nèi)法律的充分保障和救濟(jì)。本次整治工作的主要出發(fā)點(diǎn)是通過嚴(yán)打非法經(jīng)營活動(dòng)保護(hù)投資者合法權(quán)益，投資者的財(cái)產(chǎn)安全不受整治影響。《整治方案》明確以下措施保障存量投資者合法權(quán)益。一是設(shè)置2年集中整治期分階段停止境外機(jī)構(gòu)相關(guān)境內(nèi)服務(wù)。二是要求境外機(jī)構(gòu)做好與在境內(nèi)受整治措施影響的投資者的溝通聯(lián)系及其賬戶處置安排，保障客戶財(cái)產(chǎn)安全。三是開展跨境證券期貨基金活動(dòng)的宣傳教育，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)做好投資者風(fēng)險(xiǎn)警示。四是協(xié)調(diào)推動(dòng)境外金融監(jiān)管部門督促境外機(jī)構(gòu)采取措施保障境內(nèi)投資者財(cái)產(chǎn)安全，妥善處理投資者投訴。五是引導(dǎo)境內(nèi)投資者通過港股通、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）及跨境理財(cái)通等合法渠道開展境外投資。

在此提醒廣大投資者，要充分認(rèn)識(shí)境外機(jī)構(gòu)相關(guān)跨境展業(yè)活動(dòng)的非法性及危害性，務(wù)必選擇合法渠道開展境外投資。