山東強(qiáng)化協(xié)同共治，重拳整治金融領(lǐng)域 “黑灰產(chǎn)”

齊魯晚報·齊魯壹點(diǎn)記者 鹿青松

5月15日是第十七個全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，山東省人民政府新聞辦舉行“干事創(chuàng)業(yè)擔(dān)當(dāng)盡責(zé)”主題系列新聞發(fā)布活動，介紹山東打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全情況。國家金融監(jiān)管總局山東監(jiān)管局副局長郭俊杰介紹了金融監(jiān)管部門針對當(dāng)前金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪活動的針對性監(jiān)管措施。

郭俊杰介紹，金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”犯罪一般是指以金融業(yè)務(wù)為依托，以謀取不正當(dāng)利益為目的，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等手段破壞金融管理秩序、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益的產(chǎn)業(yè)化違法犯罪活動。常見形式包括非法代理維權(quán)、惡意逃廢債務(wù)、不正當(dāng)反催收、非法代理退保、非法薦股等等。

2025年以來，針對金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪，國家先后部署開展了2輪次集群打擊，期間山東金融監(jiān)管局與省公安廳密切協(xié)作、聯(lián)動配合，加力科技賦能深挖線索，充分發(fā)揮EAST建模分析和資金穿透追蹤優(yōu)勢，創(chuàng)建模型篩查線索，累計向公安機(jī)關(guān)移送線索數(shù)量243筆；努力探索機(jī)制提升成效，創(chuàng)新建立“監(jiān)管+公安”執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，在線索研判、調(diào)查取證、罪名適用等方面加強(qiáng)合作，協(xié)助配合公安機(jī)關(guān)立案232起；聚力推動多方協(xié)同攻堅，建立“行業(yè)協(xié)會、金融機(jī)構(gòu)、司法、監(jiān)管部門”等多領(lǐng)域、多層次會商機(jī)制，重點(diǎn)解決發(fā)現(xiàn)難、立案難、定罪難等突出問題，有效遏制了轄內(nèi)金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”勢頭。

當(dāng)前，不法分子為逃避打擊，違法犯罪活動更加隱蔽，作案手段不斷翻新，逐漸呈現(xiàn)三方面特點(diǎn)：一是作案手段逐步隱蔽化。“黑灰產(chǎn)”更多使用法律咨詢公司、科技公司等偽裝性更強(qiáng)的形式，“換馬甲”速度極快，且不法“代理維權(quán)”短視頻及直播、“職業(yè)背債”等新形態(tài)“黑灰產(chǎn)”不斷出現(xiàn)。二是運(yùn)行模式逐步產(chǎn)業(yè)化。部分“黑灰產(chǎn)”形成了“線上教唆—線下簽約—跨省洗錢”的利益鏈條，將虛假廣告投放、提供“對抗”教程、定制統(tǒng)一話術(shù)、偽造虛假材料、代理投訴協(xié)商等環(huán)節(jié)分兵作戰(zhàn)，采用“碎片化”運(yùn)作，網(wǎng)絡(luò)化、跨區(qū)域從事違法犯罪活動的趨勢越發(fā)明顯。三是從業(yè)人員逐步職業(yè)化。部分法律、金融行業(yè)背景人員從事不法中介業(yè)務(wù)，逐漸產(chǎn)生了職業(yè)投訴人、代理人等，這類人員將所在組織和其行為進(jìn)行所謂的“合法包裝”，游走于民事糾紛與刑事犯罪之間的灰色地帶。

郭俊杰表示，下一步山東金融監(jiān)管局將持續(xù)深化與省公安廳的常態(tài)化協(xié)作，推動“黑灰產(chǎn)”打擊工作從集中行動向長效治理轉(zhuǎn)變。繼續(xù)加大打擊力度，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)在全轄組織開展新一輪金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊行動。加強(qiáng)跨部門工作協(xié)同，強(qiáng)化與市場監(jiān)管、司法部門等主管部門的溝通聯(lián)動，推進(jìn)金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”綜合治理。壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)樹牢合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)科技賦能，規(guī)范合作機(jī)構(gòu)管理，最大限度消除轄內(nèi)金融“黑灰產(chǎn)”滋生土壤，持續(xù)推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

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