黃金珠寶公司為詐騙集團(tuán)洗錢1000余萬，“內(nèi)鬼”竟然是老板

來源：檢察日報(bào)正義網(wǎng)

本該嚴(yán)守身份核驗(yàn)、合規(guī)交易底線的珠寶店老板，明知客戶的身份證人證不符、是多家公司冒用同一身份的虛假“授權(quán)委托人”，卻睜一只眼閉一只眼，違規(guī)接單，暗中為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款搭建黃金洗錢通道。檢察機(jī)關(guān)深挖細(xì)查，揪出了這個黃金洗錢鏈條上隱匿的行業(yè)“內(nèi)鬼”，讓自以為能蒙混過關(guān)的珠寶店老板受到法律制裁。

經(jīng)上海市浦東新區(qū)檢察院提起公訴，日前，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人張某有期徒刑三年九個月，并處罰金，對違法所得予以追繳或責(zé)令退賠。目前判決已生效。

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證人變犯罪嫌疑人

家住上海市浦東新區(qū)的殷先生被網(wǎng)友蠱惑并向網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬投資，在察覺到遭遇詐騙后，于2023年11月23日報(bào)案。經(jīng)查，殷先生被騙資金中的120萬元轉(zhuǎn)入了A珠寶公司的賬戶，被他人用于購買金條。隨后，這批金條的“買主”鄭某、林某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被警方抓獲歸案。警方將該案偵查終結(jié)后，移送浦東新區(qū)檢察院審查起訴。

審查該案時(shí)，浦東新區(qū)檢察院檢察官發(fā)現(xiàn)，原本作為證人的A珠寶公司老板張某，并非簡單配合交易的不知情人。該院迅速將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)核查，并開展立案監(jiān)督。2025年9月，張某到案。

張某到案后堅(jiān)稱自己被鄭某、林某蒙騙，對他們掩飾、隱瞞犯罪所得的行為毫不知情。如此，證明其主觀上的明知，成為突破案件的關(guān)鍵。

浦東新區(qū)檢察院引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)圍繞黃金銷售合同、法定代表人授權(quán)委托書、微信聊天記錄、涉案公司賬戶交易明細(xì)等核心證據(jù)，結(jié)合同案關(guān)系人供述、證人證言加強(qiáng)偵查，把一塊塊散落的證據(jù)“碎片”拼成完整的證據(jù)鏈條。

據(jù)查，張某實(shí)際掌控的A珠寶公司主營貴金屬交易，作為常年扎根某黃金珠寶集散地的“行家”，對于行業(yè)規(guī)則和監(jiān)管要求，他早已了然于心。按照規(guī)定，用公司賬戶購買黃金，必須由法定代表人或授權(quán)委托人簽字確認(rèn)，同時(shí)要嚴(yán)格核實(shí)購買黃金的公司的經(jīng)營狀況、法定代表人及被授權(quán)人身份等關(guān)鍵信息。但就是這么一位“懂行”的老板，卻在涉案的幾筆生意中出了“紕漏”。

“懂行”老板的反常交易

2023年10月，張某偶然結(jié)識了幫忙介紹客戶的鄭某。同年11月8日，鄭某、林某作為居間介紹人，帶著黃某一行人到張某店里簽訂黃金交易合同。此時(shí)，一張“人證不符”的身份證引起了店員的警覺。

據(jù)店員回憶，黃某等人一次拿來了6家公司的經(jīng)營執(zhí)照、法定代表人身份證復(fù)印件和其授權(quán)委托書。奇怪的是，這些公司位置分散在全國各地，注冊資金偏少，且法定代表人年齡普遍較小。更反常的是，所有公司的授權(quán)委托人均是“鄒某”。店員比對證件后發(fā)現(xiàn)，身份證上的“鄒某”生于1996年，與到場“鄒某”的年齡明顯不符。于是店員要求對方提供其他證件，或支付寶、微信、火車票等信息進(jìn)行身份核對，可對方都無法提供，也背不出“鄒某”的身份證號碼。

當(dāng)天下午，鄭某一行人又來到店里，并換了一個人自稱“鄒某”。這次的“鄒某”雖然能準(zhǔn)確背出身份證號，但店員比對后，依然認(rèn)為身份證和本人不符，隨即以無法核對對方的身份信息為由暫停簽約，并向老板張某反映情況。然而，張某在明知上述異常情況后，仍與對方簽訂了合同。

連普通員工都能發(fā)現(xiàn)購買黃金的公司存在明顯異常，張某作為老板，為何依然要與對方合作？是疏忽還是放任？承辦檢察官順著這一線索，進(jìn)一步核查涉案黃金銷售合同、購買黃金承諾書、法定代表人授權(quán)委托書，發(fā)現(xiàn)與A珠寶公司存在異常資金往來的30余家公司中，竟有21家公司的委托人都是“鄒某”。經(jīng)查，真實(shí)的鄒某長期以送外賣為業(yè)，對自己成為多家公司的“授權(quán)委托人”毫不知情，也并無在案發(fā)期間出入案發(fā)地的記錄。因他此前曾丟失過身份證，警方推測，他的個人信息被黃某等人冒用了。

資金流向揭穿謊言

涉案公司賬戶的異常資金流向，成為戳穿張某謊言的關(guān)鍵一環(huán)。僅2023年11月8日至17日，A珠寶公司賬戶就累計(jì)接收了詐騙團(tuán)伙控制的30余家公司轉(zhuǎn)賬，金額高達(dá)3800余萬元。而之前兩個月A珠寶公司的交易總額僅為2800余萬元，案發(fā)時(shí)間段內(nèi)的交易頻率、交易對象數(shù)量，均遠(yuǎn)超正常經(jīng)營水平。尤其在2023年11月13日之后，A珠寶公司賬戶資金突然暴漲，黃某等人為加快金條兌換速度，甚至跳過鄭某、林某的居間介紹環(huán)節(jié)，直接與張某對接交易。

另一名店員反映了一個更加異常的情況。正規(guī)的金條交易，是由金店完成黃金交割后，買方來店內(nèi)完成交接，而黃某等人卻派“跑腿”在黃金交割場所附近等待，在黃金交割成功后立刻取走金條。后期，黃某等人干脆另找住處專門用于黃金秘密交接。此外，承辦檢察官根據(jù)部分聊天記錄發(fā)現(xiàn)，張某在查到其公司賬戶因一筆涉案資金被凍結(jié)后，曾讓對方“盡量提供合理合法的手續(xù)”，這表明，他對先前黃金交易中購買黃金的公司手續(xù)不合法是明知且放任的。

黃某等人拿到金條后，按照上游詐騙團(tuán)伙指示，將金條編碼鑿毀，導(dǎo)致金條流向無法追查、上游詐騙團(tuán)伙線索中斷。

經(jīng)審計(jì)，2023年11月8日至17日，張某實(shí)際經(jīng)營控制的A珠寶公司賬戶共接收30余家涉案公司轉(zhuǎn)入3800余萬元，其中1000余萬元系上游多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金。

2025年12月，浦東新區(qū)檢察院依法對張某提起公訴。今年3月13日，法院依法作出前述判決。在此之前，2025年7月，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人鄭某、林某有期徒刑四年，并處罰金。2024年6月，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人黃某有期徒刑三年四個月，并處罰金。

來源：檢察日報(bào)·法治新聞版

通訊員：王暢