線下開門店和現金幣商為什么越來越多了？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————以一己之力為法咨公司正名—————

在2021年相關司法解釋施行后，其在懲治電信網絡詐騙及其關聯犯罪工作中確實發揮了重要作用。然而，隨著我國網絡治理法治化的持續推進，司法實踐中不斷涌現出諸多新情況、新問題。

例如幫信罪“情節嚴重”的認定標準長期模糊，網絡犯罪司法實踐面臨著新的情況和問題。

新出臺的司法解釋有諸多重要變化。

比如你收到的黑錢以及黑錢帶來的收益，都給你算上。

同時明確，批量收購販賣電話卡、銀行卡的，按照卡面數量結合實際流入涉案資金認定“情節嚴重”，不再要求區分幫助對象的具體數量，解決了團伙化批量販卡案件的入罪難題。

而交易所OTC幣商這個從業群體也是被這次政策精準打擊到的一群人，比如近期出現兼職人員主動報警舉報幣商洗錢，導致整個幣商團隊被一鍋端的典型案件，其核心風險在于幣商長期、固定、組織化地使用大量兼職人員的支付寶、微信、銀行卡進行分散收款，這種模式已不再被辦案機關視為普通經營行為，而是容易被認定為為信息網絡犯罪提供支付結算幫助，最終以幫信罪追責。

兼職人員出于自保極易選擇報警，一旦報警就會暴露整個團隊的分工、收款體系與資金鏈路，進而引發全鏈條涉案，如今場內幣商依靠多賬戶、兼職收款、小額高頻跑量的傳統經營模式已經面臨極高的法律風險，繼續維持原有模式的成本與代價已遠大于收益，于是很多幣商紛紛選擇退商。

幣商這個行業從2017年正式開始登錄幣圈舞臺（前面趙東的模式不表），一開始真的是野蠻生長，那時候收款方式都沒有任何風控，直到2020年10月斷卡行動的開始，加上后來反電信網絡詐騙法的出臺，這些幣商就被淘汰了一些，能生存下來的就是各顯神通。

核心主要邏輯還是收付款工具的運用，誰掌握了風控、收款渠道、賬戶數量誰就有了話語權。

一開始全部用自己的銀行卡、支付寶、微信，慢慢用家人的、這些都被風控后開始注冊個體工商戶的企業支付寶，2023年開始用淘寶收款、第三方支付，慢慢開始演變成場內幣商和場外幣商兩種業態。

而場內幣商這時候的風險點就是收到電詐款從而被按頭，場外幣商收入來源取決于客戶資源不多，于是想要解決這個問題就需要別人給他介紹客戶，慢慢的開始和車隊長接觸，當年的情況就是誰家好人去場外買賣虛擬幣嘛，所有人都是搞黑灰產的。

如何破局幣商能聯系到需要場外交易的大戶呢？

當年的幣商刺客給出了完美的答案。

場外交易最主要的就是解決信任問題，而現金是最優解，因為斬斷了資金鏈路，形成不可溯源的狀態。

很多大戶有這個需求，但是又無法快速的和陌生人建立信任，所以就出現了很多針對場外幣商的騙局。

線下兌U看似簡單直接、當面交割，實則暗藏無數針對外地幣商的致命套路。很多常年做線上的幣商，一旦踏入別人的線下地盤，輕則損失慘重，重則有口難辯、錢貨兩空，隨便給你整理下六大騙局吧：

一、線下地盤設局套路

把交易地點刻意約在幣商完全不熟悉的區域，也就是對方的主場地盤。一旦出現任何糾紛，對方立刻動用當地勢力施壓，外地幣商人地生疏、孤立無援，只能被動吃虧。即便報警處理，出警的也是對方轄區警力，從環境、人脈到處置節奏，全都對幣商極度不利。

二、收到U后拒不承認套路（行業無解死局）

線下現金當面交易，買家先把現金擺在桌上，等幣商清點無誤、將 USDT 轉到對方錢包后，買家立刻翻臉，堅稱自己從未收到U。買家能隨時拿出完整的現金取現記錄、合法資金來源證明，所有證據鏈都對他有利。由于虛擬貨幣交易不受法律保護，警察介入后，現金通常會歸還或直接扣押給買家，幣商白白損失U，錢拿不回來，報警也沒用。

三、先小額信任，大額絕殺套路

對方先用小額交易試探，轉3萬正常兌 U、順利交割，一步步建立幣商的信任。等幣商放松警惕后，再提出大額交易，忽悠幣商一次性轉出幾十萬的大額U。等到大額 U 到賬，對方直接失聯、拒絕付款、拒不履約，幣商想追回幾乎不可能。

四、感情操控+自殘逼退套路

由美女出面交易，以 “異地攜帶現金不安全” 為借口，說服幣商先行轉賬或轉U。等拿到大額U后，立刻擺爛，不轉款、不退U。如果幣商情緒激動、試圖動手，對方馬上自殘，比如摔杯子割腕、割脖子制造受傷假象，幣商怕鬧出人命，只能被迫收手，最終大虧一筆。

五、男朋友背地設套，女方背鍋套路

男方以復合、和好為條件，哄騙女方代替自己出面交易，女方全程不知情，到現場才發現被男友利用欺騙。心態崩潰后，女方直接擺爛、甚至自殘鬧事，場面完全失控，最終導致幣商錢貨兩空，追責無門。

六、KTV小姐盜U騙局

這是一場時間長達數月精心布局的陽謀，專門針對場外大額現金兌U的幣商，核心利用色欲+貪心+信任，全程無解、中招必虧。

騙子先以 “實力土豪、高價收U、長期合作、包售后” 的人設登場，開豪車裝大佬，再通過熟人介紹進場并承諾給介紹費，大幅降低幣商警惕，隨后進行小額測試交易，全程流程正規、爽快付款、絕不扯皮，一步步與幣商建立深度信任。

接下來布下第一個死局，將交易地點定在騙子自己的私密茶樓殺豬房，房間布滿高清隱藏攝像頭，之后布下第二個死局，交易完成后立刻邀請幣商前往高端KTV，安排多名陪酒小姐將其灌嗨玩嗨，趁幣商去衛生間或被小姐纏住的幾分鐘，拿走他放在沙發上的手機，用偷拍好的鎖屏密碼解鎖，打開錢包輸入支付密碼，導出助記詞或私鑰并拍照，整個過程僅需10秒，神不知鬼不覺。

最后實施最終絕殺，以高價收U為誘餌，誘惑幣商大量收U湊齊大額資金，等幣商滿心歡喜準備交易時，打開錢包才發現余額已直接歸零。

該騙局還有延伸升級版的貍貓換太子盜U套路，同樣先長期布局、喝茶偷拍、KTV試探，拿到鎖屏密碼和錢包密碼，再準備一臺同型號、同手機殼、同APP的一模一樣的手機，趁吃飯時幣商不注意瞬間換走，30秒內完成解鎖、導私鑰、拍照、換回原手機的操作，后期直接大額誘單，一鍵轉空幣商錢包，而幣商完全不知道信息是何時泄露的。

世界上原本沒有套路，用的人多了就有了。

所以自媒體IP幣商橫空出世，實名、人設、實力都完美無缺，散戶信任，大額不跑單。凍卡無理由全額賠付成為他們行走江湖的秘籍。

完美的解決了行業痛點，最后拍短視頻開直播，完成人設和獲客閉環，加上線下門店加持，沒有任何信任問題。

每個行業都有風口和能抓住風口的人，所以現在開線下門店的幣商越來越多了。

其實線下門店不是解決合規問題，解決的就是信任的問題，你得知道和你交易的人是真真實實的人，不是一個匿名的飛機號，但線下門店你不可能打著回收老油的名號，所以大多數伴隨著回收黃金，二手汽車抵押等業務。

而為了解決現金的長途風險，做得好的幣商又能做到全國送現，比如河南的老陳為代表，主打一個用戶至上。

當然，現金也是有很多風險的，甚至也會有律師跑出來站在道德制高點上或者法律風險上，六叔認為，首先你得在幣圈賺到錢，你再考慮交易風險問題，沒錢就是最大的風險。

當然，六叔雖然不自己給全國的小伙伴送現，但是也有一定的資源，有關法律的問題和落袋為安甚至騙局套路的問題，都可以來咨詢六叔，我給你一定的資源，但請不要白嫖。