6%利息？小心血本無歸！

　　建行溫嶺澤國支行精準攔截一筆可疑轉賬 守住群眾10萬元血汗錢

　　“我要轉10萬元，急用，快點!”4月27日傍晚，李阿姨走進建行溫嶺澤國支行，急切要求辦理大額轉賬業(yè)務。

　　該網點柜員程可妍隨即接過李阿姨的身份證，一邊依規(guī)準備業(yè)務辦理，一邊詢問轉賬去向。李阿姨當即報出一家清算服務有限公司名稱，催促柜員盡快操作，神情十分迫切。

　　程可妍按照流程辦理時，電腦屏幕突然彈出紅色涉詐風險預警，提示收款賬戶疑似涉詐，須進一步核實身份與轉賬事由。察覺到異常后，程可妍立即暫停操作，第一時間呼叫營運主管到場處置。

　　李主管迅速來到柜臺前核實情況，詢問李阿姨是否熟悉收款公司、日常有無業(yè)務往來。一旁陪同的女子連忙插話，表示雙方相熟，只是簡單借款，試圖打消銀行工作人員的疑慮。

　　面對含糊的說辭，李主管沒有輕易放過疑點，繼續(xù)細致追問公司經營范圍、借款合同、收益約定等關鍵信息。經再三詢問，李阿姨才坦言，對方承諾年化6%的高額利息，遠高于銀行常規(guī)理財產品收益，自己此前已有小額轉賬經歷，此次打算追加投入10萬元。

　　憑借豐富的反詐工作經驗，李主管當即察覺其中暗藏風險，隨即通過企業(yè)信息平臺查詢涉事公司資質，查實該企業(yè)成立時間較短，經營范圍并不具備金融借貸相關資質，且已因經營場所無法聯(lián)系，被市場監(jiān)管部門列入經營異常名錄，存在極大安全隱患。

　　“阿姨，正規(guī)銀行、持牌金融機構根本給不了6%這么高的固定利息……”隨后，李主管以拉家常的方式，耐心地向李阿姨解釋，這類無金融牌照、以高息為誘餌的陌生公司，大多游離于監(jiān)管之外，極易出現(xiàn)資金失聯(lián)、卷款跑路等情況，不少投資者因此蒙受巨額財產損失。

　　隨后，李主管結合真實反詐案例，細致剖析了此類投資騙局的慣用套路和潛在風險。

　　聽完該網點工作人員的專業(yè)分析和案例講解，李阿姨頓時幡然醒悟，意識到自己險些落入詐騙圈套，后怕不已，當場放棄轉賬，10萬元血汗錢保住了。

文/李光遠