哪些場景下賣U會被凍結？OTC幣商所謂的安全資金是怎么回事？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————以一己之力為法咨公司正名—————

今天給大家講清楚，在不同場景下賣 U，銀行卡被凍結的概率分別是多少，你自己判斷還能不能在這些場景直接出售。

別再信那些半吊子博主、律師用2018年的老方法，什么找小銀行、用支付寶、找大宗商家、看成交筆數、找大客戶經理、還信用卡等，全是過時沒用的辦法。

幣圈U商的交易資金來源只有幾類：散戶炒幣資金、外匯大宗資金、網賭資金、傳銷資金、電信詐騙資金。

這類流水極易觸發銀行反詐系統，被司法凍結，你在交易所能接觸到的資金就這幾種，你根本無法保證每次都能接到散戶的純白資金。

常見出U場景一共 8 種：

1. 野雞網站（平臺）
2. EB類各種類虛擬幣平臺
3. 正規交易所OTC
4. 微信群場外交易
5. 電報場外交易
6. 同城現金
7. 熟悉（信任）幣商
8. 各種U卡

敢去野雞平臺買U的，基本都是用贓款洗錢。

在這些平臺提款，100%是贓款，凍卡率 99%以上。網賭玩家頻繁凍卡，不是賭博行為導致，而是充值、提現的資金本身有問題。

而易幣付（已經關停），現在是EB這些出U高危平臺，凍卡率80%以上，大額接近 99%。

它主要給網賭平臺提供提幣服務，屬于中心化錢包，價格虛高，外部幣商無法入駐，本質就是內部洗錢通道。

你在平臺掛單，并不是正常買家付款，而是電詐分子直接讓受害者把錢打到你卡里，這就是典型的一手黑，警方會直接找你。

說白了，就像小偷問你收不收手機，你同意后，他當場去偷一臺給你。

正規交易所OTC相對安全，凍卡率約30%，找大宗、老商家能略微降低風險，但無法100%避免。

很多人交易幾個月、甚至一年后依然被凍結。資金有問題，跟時間無關，跟來源有關。

常見套路：先打5000元正規款獲取信任，再用家人、朋友賬戶打賭資、黑錢。

案發后商家直接推脫責任，你只能自己承擔退賠和解凍成本。看似省了幾百塊手續費，最后解卡+退賠，往往血本無歸。

微信群、電報群場外交易風險極高，和野雞平臺同理，不敢走交易所、只在匿名群交易的，基本都是灰黑產人員。

不僅容易被騙幣，還會收到贓款凍卡，事后聊天記錄刪除，根本無法舉證，警方調查時很難解釋清楚。

同城現金交易散戶偶爾出U，現金不會凍卡，現金上游確實多為問題資金，但警方主要打擊上游，散戶偶爾小額兌現、正常使用，一般不會被追責。重點注意人身安全，務必找熟悉可信的人交易。

熟悉（信任）幣商靠人設和信譽做私域交易，以核心粉絲為主，敢承諾凍卡無理由全額賠付，資金多為電商正規資金，缺點是損耗高，約3%-6%。

能提供實名、房產信息的相對靠譜，不敢實名的一律不要信。

各種U卡：散戶目前最安全的出金方式，損耗3%-5%，一天限額約2萬，適合小額出金與日常消費，很多幣商和律師貶低U卡是智商稅，因為影響他們的利潤，這放到任何時候都是區塊鏈的美好想象，如今實現了，卻被保守派覺得汽車代替不了馬車一樣。

但在凍卡、懲戒、涉案風險面前，這點損耗非常值得，但是也不要神話他，這東西就是一個預付卡，很多律師告訴你什么風險，扯幾把蛋，你把他定義為小額日常消費使用即可，有需要的時候充100U進去，有什么風險，沒有人會拿這個來洗或者大額出。

所以很多律師根本不懂這個領域就開始搬法條，這東西2022年10月份開始大規模出現，已經過去4年了，不是什么新鮮的東西，怎么來的怎么蹦的，六叔這里非常清楚，當年代理費都還要20萬呢。

還有很多律師大言不慚的告訴散戶，什么銀行賬戶是收到資金后才開始風控，而支付寶是提前給你篩選資金，我可去尼瑪的吧。

真的，很多人吧不懂裝懂發揮到了極致。

2020年12月，人民銀行發布了《基于大數據的支付風險智能防控技術規范》，其中明確給出基于大數據的支付風險智能防控技術框架，包括風險類型、風控技術、大數據技術三個方面：

支付風險的分類有很多，從風險場景分類來看，可以將其分為賬戶風險、交易風險、資金風險、套現風險、操作風險、合規風險和洗錢風險等。

但這種分類方式存在一定的交叉和覆蓋，不是十分相互獨立、完全窮盡?的分析法則，人行將支付風險分為欺詐風險、合規風險和其他風險類型三大類。

好這些東西其實不在六叔和散戶們的討論范圍內，我只是想寫一點點出來告訴那些幣圈律師們，不要滿口胡說。

OTC幣商所謂的安全資金是怎么回事？

在這個行業，錢沒有真正落袋為安之前，一切都只是數字。靠運氣賺的錢，最終會靠實力虧掉，我見過很多在幣圈賺過3000萬以上的人，最終大多涉案被處理，落魄離場。

你銀行卡被凍結的唯一原因：收到了電信詐騙涉案資金，沒有其他原因。

常見收到涉詐資金的場景：

網賭、外匯、黃金期貨等平臺提現，最容易收到一手黑資金，即受害者直接把錢打到你賬戶，報警即凍卡。不正規平臺本身就是洗錢通道，你掛單提現，等于主動提供卡號給騙子。

正規交易所OTC幣商資金幣商自身也無法完全識別資金干凈與否，騙子用贓款買U，幣商再把錢轉給散戶，導致下游被動凍卡，這類間接涉案有申訴空間，但流程麻煩。

淘寶導流小額幣商資金部分幣商通過淘寶訂單、支付寶資金池做小額交易，規避風控，但買家可發起退款，因此只做小單，圈子高度壟斷，小白難以進入。

外匯大宗資金平時相對穩定，一旦出問題就是重大風險事件。

電商閉環真實資金（真正安全）敢承諾凍卡全額賠付的場外幣商，大多用的是這類資金。

凍卡無理由全額賠付是六叔在2022年提出的概念，目的就是為了解決散戶安全出U和幣商不信任的問題，而這幾年所有交易所幣商都打出了這個口號。

但是他們100%無法執行，因為人性！

拉黑你比賠付你簡單多了，人家賺1分錢怎么可能給你無理由全額賠付，而真正能做到的無理由全額賠付的，只有一種可能，那就是代付資金。

也就是用別人的錢來賠付，維護自己的品牌，沒有人能用自己的錢去賠付你，不可能做得到，這就是人性。

但是只要商業模式完美，是可以做到用別人的錢維護自己品牌的，這很難，這一套商業模式沒有幾個幣商能玩。

當然，有這個安全出金和落袋為安需求的，可以付費咨詢六叔。