老將離任五年后被查，東莞銀行內(nèi)控引質(zhì)疑，去年罰款與滯納金超2100萬

4月22日，“廉潔東莞”通報，東莞信托原董事張孟軍因涉嫌嚴重違紀違法，正接受東莞市紀委監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。

這位深耕東莞金融系統(tǒng)三十余年的老將，在退居二線兩年多后，迎來監(jiān)管重錘。盡管通報的身份是東莞信托原董事，但細數(shù)張孟軍的履歷，其職業(yè)生涯最具分量的篇章，還是在東莞銀行。

從1994年加入東莞市城市信用合作社中心社擔任主辦科員起，張孟軍一步步晉升為東莞銀行副行長，并在副行長一職穩(wěn)坐超15年。如今被審查調(diào)查，這位金融老將的職業(yè)生涯也被畫上句號。

兩名原副行長，先后調(diào)任東莞信托并落馬

張孟軍出生于1965年11月，梳理其職業(yè)生涯，大半都與東莞銀行有關(guān)。

1994年8月，張孟軍進入東莞市城市信用合作社中心社，從主辦科員做起，之后升任至副主任。1999年，東莞市城市信用合作社中心社等重組改制為東莞市商業(yè)銀行，張孟軍先后擔任東莞市商業(yè)銀行中心區(qū)支行行長、總行行長助理、總行副行長等職位。

2008年，東莞市商業(yè)銀行更名為東莞銀行，已經(jīng)是副行長的張孟軍繼續(xù)擔任副行長，并兼任東莞分行行長一職到2016年7月。

至于其正式擔任副行長的具體時間，目前并沒有明確信息，但東莞銀行曾經(jīng)發(fā)布的《2007年東莞市商業(yè)銀行次級債募集說明書》中，張孟軍的時任職位就是副行長。從這一信息來看，張孟軍應(yīng)該在2007年之前就已經(jīng)是東莞銀行副行長了。

擔任東莞銀行副行長期間，張孟軍分管過多個重要板塊。

2019年報顯示，張孟軍作為副行長，分管東莞銀行的公司業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、普惠金融部、香港代表處。這之后，東莞銀行年報再沒有披露過高管的具體分工信息，張孟軍的分管業(yè)務(wù)板塊是否有所變動，外界無從得知。

2019年，東莞銀行遞交的招股說明書顯示，張孟軍2018年的薪酬為125.14萬元，且持有東莞銀行43萬股股份，其兄弟張立軍則持有東莞銀行57萬股股份。

無論是分管的業(yè)務(wù)板塊，還是張孟軍擔任副行長時的年薪和持股數(shù)，都側(cè)面反映出張孟軍在東莞銀行屬于核心高管層，且有一定股權(quán)利益，屬于實權(quán)派人物。

2021年6月，張孟軍辭任東莞銀行執(zhí)行董事、副行長職務(wù)，隨后調(diào)任至東莞信托擔任黨委委員、副總經(jīng)理，任職資格于同年11月核準。

不過，東莞信托官網(wǎng)披露的《2021年度企業(yè)負責人薪酬情況》顯示，"黨委委員、副總經(jīng)理"張孟軍的任職起止時間為 "2021.05至今"。疑似5月便已到任。

2024年2月，東莞信托經(jīng)董事會審議，決定免去張孟軍副總經(jīng)理職務(wù)，其繼續(xù)擔任東莞信托董事及其他3家東莞本地企業(yè)的外部董事。算下來，張孟軍在東莞銀行擔任副行長的時間超過了15年，在東莞信托擔任副總經(jīng)理則不超過3年。

事實上，在張孟軍之前，東莞信托也有高管落馬，包括原董事長黃曉雯、原總經(jīng)理陳英。其中，黃曉雯與張孟軍一樣，都是從東莞銀行調(diào)任至東莞信托的。

2008年9月，黃曉雯擔任東莞銀行副行長，之后還陸續(xù)兼任了廣州分行行長、首席風險官、清遠分行行長。2014年6月，黃曉雯辭任東莞銀行副行長一職，前往東莞信托擔任總經(jīng)理，并在2016年升任董事長。

2021年3月，黃曉雯辭去東莞信托董事長職務(wù)，6月完成工商變更，東莞信托正式更換法定代表人。同年8月，黃曉雯被查，11月被開除公職，其違法違紀事實包括貪污受賄、挪用公款，在融資貸款中大肆以權(quán)謀利等。

從履歷來看，黃曉雯擔任東莞銀行副行長期間，張孟軍也是東莞銀行副行長，二人共事近6年。但張孟軍進入東莞信托時，黃曉雯已經(jīng)辭任東莞信托董事長一職，雙方在東莞信托并無任職交集。但二人先后前往同一家信托公司，又先后落馬，這一路徑實在耐人尋味。

去年罰款支出921萬元，滯納金猛增6倍

當然，從通報內(nèi)容來看，無論是張孟軍還是黃曉雯，違法違紀行為或許都發(fā)生在東莞信托期間，與東莞銀行關(guān)系不大。但二人在東莞銀行長期擔任核心高管，其任職期間的內(nèi)控管理與風險管控是否存在關(guān)聯(lián)，仍需進一步核查。

近兩年，東莞銀行自身也正面臨一定的合規(guī)治理挑戰(zhàn)。

4月24日，東莞銀行在官網(wǎng)發(fā)布了2025年度報告。報告顯示，該行及分支機構(gòu)在2025年一共受到4次監(jiān)管處罰，合計被罰款921.939萬元，并被沒收違法所得1006.41元。

根據(jù)企業(yè)預(yù)警通收錄的罰單信息，2025年，東莞銀行先是因為個人消費貸產(chǎn)品存在合規(guī)漏洞、投前調(diào)查不盡職等多項違規(guī)，在1月份收到一張425萬元罰單。之后又在11月因違反金融統(tǒng)計、反洗錢、征信管理等有關(guān)規(guī)定，被央行廣東省分行罰款386.94萬元。

兩張大額罰單，將東莞銀行的內(nèi)控合規(guī)漏洞暴露無遺。

盡管東莞銀行稱已按照監(jiān)管要求完成了整改，并完善了相應(yīng)的風險控制制度，但今年1月23日，東莞銀行廣東自貿(mào)試驗區(qū)南沙分行也收到一張65萬元罰單，違規(guī)原因是“貸款業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”。

業(yè)績方面，2025年，東莞銀行實現(xiàn)營收93.01億元，同比減少8.78%；實現(xiàn)歸母凈利潤30.82億元，同比減少17.55%。這是東莞銀行連續(xù)第二年出現(xiàn)營收凈利潤雙降，且降幅較2024年進一步擴大。

值得一提的是，導致凈利潤大跌17.55%的其中一個原因，是營業(yè)外支出的大幅增加。

2025年，東莞銀行的營業(yè)外支出為4105.78萬元，同比增加151.27%。對于營業(yè)外支出大幅變動的原因，東莞銀行的解釋是“捐贈及罰款支出同比增加”。但細究財報，可以發(fā)現(xiàn)，東莞銀行2025年的滯納金支出增幅，遠大于罰款和捐贈支出的增幅。

2025年，東莞銀行的捐贈支出為1602.21萬元，同比增加82.33%。罰款及滯納金則是合并展示，共支出2139.48萬元，同比增加270.68%。

2024年、2025年，東莞銀行的罰款支出分別為410萬元、921.939萬元，計算下來，2024年東莞銀行的滯納金支出僅167.18萬元，2025年的滯納金支出則高達1217.541萬元，同比增幅高達628.28%。

滯納金支出通常指銀行作為付款方，因未按時足額繳納稅款、社保、公積金或其他行政性款項，被相關(guān)部門按日加收滯納金而產(chǎn)生的支出。東莞銀行超6倍的滯納金支出增幅并不尋常，意味著該行在稅務(wù)、社保或行政繳費等方面的合規(guī)管理可能存在疏漏。

無論是監(jiān)管罰單的接踵而至，還是滯納金的大幅增加，都折射出東莞銀行的內(nèi)控治理仍存在較大的漏洞。

今年2月，東莞銀行行長謝勇維被聘任為東莞銀行首席合規(guī)官，自批準之日起兼任該職務(wù)。由行長兼任首席合規(guī)官，或許能避免合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展脫節(jié)，進一步提高東莞銀行的合規(guī)水平；但同時，合規(guī)管理的專業(yè)性和獨立性或?qū)⒚媾R挑戰(zhàn)。