虛擬幣OTC幣商整個行業(yè)被全面刑事化！

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

2026年7月15日起正式施行的新司法解釋對幫信罪和共犯認(rèn)定的影響是什么，虛擬幣交易所的幣商們還有多少生存空間？

對于散戶們有什么影響？

在2021年相關(guān)司法解釋施行后，其在懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪工作中確實(shí)發(fā)揮了重要作用。然而，隨著我國網(wǎng)絡(luò)治理法治化的持續(xù)推進(jìn)，司法實(shí)踐中不斷涌現(xiàn)出諸多新情況、新問題。這些問題如果不及時通過明確規(guī)范予以厘清，將會影響到司法的公正性和權(quán)威性。

例如幫信罪“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)長期模糊，網(wǎng)絡(luò)犯罪司法實(shí)踐面臨著新的情況和問題。

幫信罪與詐騙罪共犯的界分標(biāo)準(zhǔn)不夠明確，大量幫助行為的定性存在爭議，這使得罪刑相適應(yīng)原則在落實(shí)過程中遇到了阻礙。

此外，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)犯罪懲治還存在突出的實(shí)踐難題，“跑分”“引流”“養(yǎng)號”等新型幫助手段不斷變異升級，而涉虛擬幣、社交賬號等新型涉案財(cái)物的數(shù)額計(jì)算卻尚無明確依據(jù)，這給司法機(jī)關(guān)打擊此類犯罪帶來了很大的困難。

新出臺的司法解釋有諸多重要變化。

首先，它進(jìn)一步明確了幫信罪“情節(jié)嚴(yán)重”的具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，同時完善了幫信罪與詐騙罪共犯、掩隱罪的界分規(guī)則。

其次，明確幫信罪中涉案流水金額的計(jì)算規(guī)則、信用卡套現(xiàn)的數(shù)額認(rèn)定規(guī)則，統(tǒng)一了不同地區(qū)司法機(jī)關(guān)的裁判標(biāo)準(zhǔn)。

另外，新解釋還完善了幫助行為“明知”要件的推定規(guī)則，細(xì)化了可以推定明知和不能推定明知的具體情形，同時完善涉案贓款贓物的追繳處置規(guī)則，加大對涉案財(cái)物的追繳力度。

而本次新出臺的司法解釋進(jìn)一步明確：

幫信罪的支付結(jié)算金額應(yīng)當(dāng)以實(shí)際轉(zhuǎn)入涉案賬戶的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金及其衍生資金數(shù)額計(jì)算，行為人自身合法資金與無關(guān)第三方正常交易資金應(yīng)當(dāng)予以扣除；

什么意思呢？你收到的黑錢以及黑錢帶來的收益，都給你算上。

同時明確，批量收購販賣電話卡、銀行卡的，按照卡面數(shù)量結(jié)合實(shí)際流入涉案資金認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”，不再要求區(qū)分幫助對象的具體數(shù)量，解決了團(tuán)伙化批量販卡案件的入罪難題。

明確了共犯認(rèn)定的核心標(biāo)準(zhǔn)

行為人明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為詐騙罪的共同犯罪：

1. 與詐騙團(tuán)伙事前通謀，約定分成或者收取固定提成的；
2. 直接參與詐騙話術(shù)設(shè)計(jì)、被害人誘導(dǎo)、贓款分流等詐騙核心環(huán)節(jié)的
3. 長期為同一詐騙團(tuán)伙提供穩(wěn)定幫助，累計(jì)獲取違法所得十萬元以上的；（這個點(diǎn)幣商就很難受了，那些場外長期交易的那種）。
4. 專門為詐騙團(tuán)伙開發(fā)詐騙軟件、搭建釣魚網(wǎng)站、提供服務(wù)器托管等核心技術(shù)支持的
5. 其他足以認(rèn)定行為人對詐騙結(jié)果有共同故意和貢獻(xiàn)的情形。（這個就是口袋兜底條款，說你足以就足以）。

如果你僅提供普通的銀行卡、電話卡轉(zhuǎn)接、支付結(jié)算等幫助，未參與詐騙核心環(huán)節(jié)也未事前通謀的，一般應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

這里就會被認(rèn)定為幫信，而不是詐騙，法律上的應(yīng)當(dāng)是必須的意思。

而數(shù)額的認(rèn)定一般為受害者的全部被騙金額給你認(rèn)定。

很多貸款被騙刷流水和做什么網(wǎng)絡(luò)兼職的，很多情況是覺得黑吃黑，私自截留資金，這種情況一并計(jì)入詐騙犯罪數(shù)額；如果你真的確實(shí)無詐騙共同故意，僅在轉(zhuǎn)移過程中私自截留贓款的，截留部分也可以以盜竊罪或者侵占罪定罪處罰。

對于涉虛擬幣幫助轉(zhuǎn)移贓款的案件，直接給你算詐騙，按照你轉(zhuǎn)幣時候的市場價格為準(zhǔn)，無法確定轉(zhuǎn)移時間的，按照案發(fā)時的市場價格計(jì)算，這一點(diǎn)基本用不上，因?yàn)閰^(qū)塊鏈?zhǔn)枪_可溯源的。

幣商=天然支付結(jié)算，幫信罪門檻直接焊死，新解釋明確：虛擬幣出入金=支付結(jié)算行為流水只算涉案資金，合法資金也要被剔除后算賬。

這對幣商意味著：你收的錢里只要沾一筆詐騙贓款，流入你賬戶的涉詐資金達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，直接認(rèn)定幫信罪 “情節(jié)嚴(yán)重”，三年以下有期徒刑、罰金、凍卡、懲戒一條龍。

以前還能掰扯正常交易流水，新解釋直接把正常流水排除，只算涉案錢。

幣商幾乎無任何抗辯空間。

虛擬幣被正式列入贓款轉(zhuǎn)移工具，一沾就重判，新解釋專門寫明：涉虛擬幣轉(zhuǎn)移贓款按詐騙數(shù)額定罪價格按轉(zhuǎn)移時市場價案發(fā)價計(jì)算。這等于官方定性：虛擬幣=洗錢工具、跑分通道、詐騙贓款載體，你做幣商OTC：

• 收黑錢→掩隱罪（3–7年）
• 長期收→詐騙共犯（最高無期）
• 賣U換錢→支付結(jié)算幫助→幫信罪

三條重罪全對準(zhǔn)幣商，從共犯認(rèn)定大擴(kuò)圍的時候，幣商就極容易從幫信升成詐騙同案。

長期為同一團(tuán)伙提供穩(wěn)定換U、出金，獲利≥10萬元，參與分潤、提成、約定返點(diǎn)，用隱蔽方式交易（境外軟件、現(xiàn)金、規(guī)避風(fēng)控），新解釋劃定詐騙罪共犯紅線，幣商一踩一個準(zhǔn)：

新解釋強(qiáng)化推定明知，幣商以下行為直接被認(rèn)定 “明知”：賬戶頻繁被凍、被公安提醒仍繼續(xù)交易，高買低賣、價格異常，深夜交易、分散小額、多賬戶輪動，用境外軟件、不實(shí)名、規(guī)避監(jiān)管，你不用真知道對方是詐騙犯，你的行為模式就直接定罪。

所以，幣商在今年7月前有凍卡還未解決的，一定要去解凍并拿到不涉案證明。

而幣圈律師的春天可能真的來了，不需要去賣課，刑事案件也會多起來，但是前提是你要有真東西。

很多小白們看見這個就覺得天塌了，其實(shí)跟你沒什么關(guān)系，幣商出事是幣商的事情，人家早就有了應(yīng)對方案，那就是用死士型幣商充當(dāng)前鋒，老板大哥在后面遙控指揮呢。

人家出事了小弟抗，大哥一樣吃香喝辣，有問題才是嫌疑人沒問題那叫企業(yè)家。

主打一個利潤覆蓋，所以小白散戶們也不需要那么怕，你只要不收到一手黑資，不再交易所交易，基本沒什么問題，找到幾個熟悉且信任的幣商，關(guān)注他們動向，2天沒法朋友圈的，基本就進(jìn)去了。

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