多地連發“投資理財”騙局 警方揭秘詐騙套路

來源/法治寶雞，編輯/劉雪

近幾個月，北京、江蘇、湖北等地發生了幾起以“投資理財”“網戀奔現”為幌子，誘導被害人購買黃金并郵寄至指定地址的詐騙案件。

案例一：豆瓣醬里藏百克黃金

民警“三問”拆穿騙局

不久前的一天晚上，北京朝陽警方接到反詐中心預警：轄區內陳女士接連大額網購金條，資金流向異常，疑似正在遭遇騙局。民警立刻把陳女士帶到派出所核實。緊接著，一場長達兩三個小時的勸阻工作隨即展開。

第一回合：黃金究竟在哪里？

當事人 陳女士：我確定在我手上，我自己知道我自己在干什么，我沒有被騙。

北京市公安局朝陽分局垡頭派出所副所長 楊翰羽：問到一些關鍵問題，我們說去確認黃金在哪，她就不讓我們去。她一開始說她母親知道這個事，聯系之后卻不知道，很多細節跟她說的對不上，所以更不敢讓她輕易走了，她很可能被騙了。

第二回合：和你的經歷像不像？

民警：現在的詐騙趨勢中，包括一種投資平臺，騙子會讓你取現金、金條，放到快遞柜，等你放完后，那個平臺就顯示成功充值了相對應的錢。等你提現的時候提不出來，因為它是虛假平臺。有這種情況嗎？

當事人 陳女士：沒有。

北京市公安局朝陽分局垡頭派出所民警 劉紀偉：陳女士是做旅游方面工作的，她說買這些黃金有一部分是要給客戶送禮的，另一部分要給自己打金首飾。

民警：你有跟打首飾的人的聊天記錄嗎？

當事人 陳女士：沒有，電話溝通的。

民警：你把電話給我。

當事人 陳女士：給不了。如果你覺得有問題，可以讓他給我退回來，我有自己的打算，如果您這樣的話我沒辦法跟您溝通。

第三回合：你的網絡男友到底是誰？

北京市公安局朝陽分局垡頭派出所民警 劉紀偉：她母親把她女兒的信息發布到了一個相親網站上，有人私聊她，自稱在事業單位任職，現在被公派到俄羅斯去留學。他們沒見過面、沒加微信、沒有對方手機號和身份信息，就通過QQ聊天，我覺得很不對勁。我看了他們的聊天記錄，確實提到了黃金。

在民警的急切催問下，還沒完全回過神兒的陳女士終于吐露，她購買黃金的目的是在她相親對象介紹的網站上投資使用，有一百克金條被她藏在了一罐豆瓣醬里，已經郵寄出，目前應該正在運往深圳的路上。

北京市公安局朝陽分局垡頭派出所民警 劉紀偉：馬上聯系快遞員，先攔停了包裹，當天晚上帶著她去郵政點找到了快遞，那根金條放在了豆瓣醬罐頭里。

最后，在核對清楚后，金條完整歸還給了當事人。

案例二：騙局套路如出一轍

當事人一次又一次上當

騙局套路如出一轍，只是換了包裝。這邊剛把金條藏進豆瓣醬，那邊又有人把現金塞進奶粉罐。在江蘇徐州，一名當事人前腳大額轉賬剛被警方攔下，后腳就把錢塞進奶粉罐發快遞。幸虧快遞員機警，從當事人慌張神色中察覺異常，及時向警方提供線索。

徐州市豐縣順豐速運快遞員 劉瑞蘋：感覺這個人被騙了，我就按照公司流程開箱驗視，里面發現一個裝著現金的袋子，我就把這個事情上報給公司了。

民警接到線索后，火速趕往快遞網點，民警打開包裹發現在奶粉罐里藏著現金，共計19500元。

民警聯系到了快遞的寄件人王女士，不過這個時候王女士已被詐騙分子深度洗腦，對民警的勸阻較為抵觸。

在民警耐心剖析和反復勸說下，王女士才說出了事情緣由。原來，這名王女士早前認識了一名自稱是退役軍人的朋友，對方以帶其投資掙錢為由誘騙王女士投資。在早些時候，王女士已經給對方轉過20000元，民警發現后，曾經攔下過她準備再次寄出的十萬多元，并凍結了她銀行卡里的十萬元，還幫助她刪除了與對方的聯系方式。但這一次，對方換個號碼再次聯系上王女士，王女士又一次上當，東拼西湊了19500元現金準備寄出，還聽信對方說的，把錢藏在奶粉里避免警方阻攔，好在快遞員及時發現。

案例三：老人帶30萬元現金去交易

民警緊急攔截

誘騙被害人提取現金、面對面交付，這種“線下取現”的方式也給公安機關攔截贓款帶來難度。不久前，湖北仙桃警方精準布控，在一場現金交接的現場人贓俱獲。

視頻中背著黑色雙肩包的男子正是負責收取涉詐資金的犯罪嫌疑人，他前腳剛從被害人手中接過錢，后腳就被兩名民警迅速控制。警方當場從他的背包里查獲這筆剛剛得手的贓款，總計30萬元。

今年3月5日，湖北仙桃警方獲取了一條線索。有電信網絡詐騙團伙派人到仙桃市取走一筆數十萬元的詐騙資金。 經過排查，一名剛完成大額取現的老人引起了警方的注意。

仙桃市公安局刑偵大隊民警 邵世林：一直到3月6日早上8點多，在排查一名老人時，發現他已經攜帶取現的30萬資金出門了。發現老人的車停在了一個銀行的停車場內，但是人沒有下車，好像在等什么人。現場核查的民警立即在周邊展開布控，對可疑人員進行關注。

半個小時后，民警發現一名背著雙肩包的年輕男子接近了老人的車。

仙桃市公安局刑偵大隊民警 邵世林：這名男子上了老人的車，過了一會兒他笑瞇瞇地從車上下來了。在這名男子經過路口的時候，現場布控的民警立馬上前抓住了他，從他的背包內查獲了剛拿的30萬元現金。我們檢查他的手機，發現他與詐騙集團的上線時刻保持聯系，我們最終認定他就是來拿錢的“車手”。

警方調查發現，這是一起典型的投資理財詐騙案，詐騙團伙通過投放虛假炒股賺錢的廣告吸引被害人進行投資。

起初，倪先生投入了幾筆小額資金，都可以成功提現。小額投入不僅有了盈利，還能順利提現，這讓倪先生深信不疑，于是他決定追加投入以獲得更高的回報。

仙桃市公安局刑偵大隊民警 劉超：前期會讓受害人獲得小額利潤以增加信任，隨后讓受害人加大投資，并誘導受害人進行充值，線下交付現金。事實上所謂的獲利只是平臺上的數據，往往是無法提現的。

被害人 倪先生：我就想盡一切辦法借錢、貸款，籌了30萬。詐騙人員就說籌集好以后，派人對接，當時他就派人過來了。

仙桃市公安局沙嘴派出所民警 印浩：根據犯罪嫌疑人交代，詐騙團伙通過境外聊天軟件和他取得聯系后，讓其冒充證券公司人員到仙桃取現。

民警及時攔截為倪先生挽回了數十萬元的經濟損失。目前，犯罪嫌疑人曾某已被警方依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

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