山東
近日，國家金融監(jiān)督管理總局臨沂監(jiān)管分局連發(fā)兩張罰單，青島銀行臨沂分行及蘭山支行各被罰30 萬元，兩名責(zé)任人一并受罰，暴露異地分支機構(gòu)風(fēng)控漏洞。
罰單顯示，青島銀行臨沂分行因集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理不到位違法違規(guī)，被罰款 30 萬元；時任該行營業(yè)部公司銀行部客戶經(jīng)理杜依達(dá)被給予警告。
其下轄蘭山支行則因銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實性審查不到位，同樣被罰款 30 萬元；時任行長張志亮被罰款 5 萬元。兩家機構(gòu)合計被罰 60 萬元，凸顯信貸與票據(jù)業(yè)務(wù) “雙失守”。
青島銀行作為山東省首家 A+H 股上市城商行，2025 年業(yè)績亮眼：凈利潤 51.88 億元（同比增 21.66%），資產(chǎn)總額突破 8000 億元，不良率降至 0.97%。但合規(guī)風(fēng)險頻發(fā)，今年 1 月東營分行曾被罰 80 萬元、3 人被禁業(yè)，此次臨沂再曝違規(guī)，反映跨區(qū)域經(jīng)營中內(nèi)控執(zhí)行不到位。
業(yè)內(nèi)指出，集團(tuán)客戶授信不嚴(yán)易致過度融資、關(guān)聯(lián)風(fēng)險隱匿；票據(jù)貿(mào)易背景造假則可能引發(fā)資金空轉(zhuǎn)與信用風(fēng)險。監(jiān)管 “雙罰制” 既罰機構(gòu)又追個人，強化合規(guī)問責(zé)。
上市銀行規(guī)模擴(kuò)張與風(fēng)控能力需同步匹配，異地分行尤需扎緊制度籠子。罰單既是警示，也倒逼銀行完善全流程風(fēng)控，守住合規(guī)經(jīng)營底線。
你辦理銀行業(yè)務(wù)時遇到過審核不嚴(yán)的情況嗎？如何看待銀行頻繁被罰？
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