山西
近日，渤海銀行大同分行營業(yè)部依托專業(yè)風(fēng)控體系與高效警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，成功堵截一起電信詐騙取現(xiàn)案件，果斷阻斷詐騙資金流出，全力守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。
當(dāng)日上午，一名客戶前往該網(wǎng)點(diǎn)柜面，申請辦理1.1萬元現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員核實(shí)用途時(shí)，客戶僅以“家中有急事”含糊作答，無法說明具體情況，異常狀態(tài)當(dāng)即引起工作人員警覺。經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)經(jīng)理核查發(fā)現(xiàn)，該賬戶自開戶后，24小時(shí)不間斷接收全國各地小額資金，呈現(xiàn)“分散轉(zhuǎn)入、批量轉(zhuǎn)出”的異常交易特征，完全不符合個(gè)人正常用卡習(xí)慣。工作人員進(jìn)一步核實(shí)詢問，客戶稱賬戶為丈夫生意所用，卻對交易對手、資金用途等關(guān)鍵問題無法給出合理解釋，涉詐風(fēng)險(xiǎn)極高。
網(wǎng)點(diǎn)立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案，第一時(shí)間聯(lián)絡(luò)當(dāng)?shù)胤丛p中心民警。經(jīng)警方現(xiàn)場核查，確認(rèn)該客戶為電信詐騙“工具人”，賬戶被不法分子用于轉(zhuǎn)移詐騙資金。在警銀緊密配合下，此次涉詐取現(xiàn)行為被成功制止，避免了群眾財(cái)產(chǎn)受損。
此次成功堵截，是渤海銀行常態(tài)化反詐培訓(xùn)、提升員工風(fēng)險(xiǎn)甄別能力的實(shí)效成果。下一步，該行將持續(xù)完善風(fēng)控機(jī)制，強(qiáng)化反詐宣傳，以嚴(yán)密舉措筑牢金融安全防線，守護(hù)市民“錢袋子”。
（責(zé)編 張麗 編輯 李玫林）
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