網(wǎng)賭為什么會(huì)被凍卡？平臺(tái)上下分與洗錢四大核心模式！

以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

這年頭看見很多線下開門店的幣商口口聲聲說自己合規(guī)，六叔今天把話放在這，所有的線下現(xiàn)金幣商，就是先槍斃再判刑都沒一個(gè)冤枉的。

沒有任何例外，線下現(xiàn)金幣商無一例外的就是幫人洗，他們不會(huì)審核U的來源，賣U的是什么人？賣U的有什么好人？你的U怎么來的？

你自己沒點(diǎn)數(shù)嗎？無外乎就是網(wǎng)絡(luò)賭博、電詐、殺豬盤、傳銷資金盤，真正的散戶炒幣的一年能出幾次？

當(dāng)然，現(xiàn)金幣商隊(duì)出售方還是友好的，畢竟斬?cái)嗔速Y金鏈路，這就是完美的規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)，看清楚了這只是規(guī)避方便而不是合法來源，不信你就把大額現(xiàn)金拿去存銀行試試，你看反詐叔叔來不來找你。

但凡告訴你虛擬幣交易環(huán)節(jié)合規(guī)的，你可以把手機(jī)扔他臉上了。

什么區(qū)塊鏈，什么技術(shù)，什么去中心化，什么無國界，這些東西就是洗錢的代名詞。

而運(yùn)用最多的就是各大網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)，利用虛擬貨幣完成充值上分、提現(xiàn)下分以及資金洗白已然成為主流手段，常見的就4套模式，其中實(shí)力最強(qiáng)、隱蔽性最高的當(dāng)屬平臺(tái)自研整套交易流轉(zhuǎn)系統(tǒng)，也是當(dāng)下最難追查的洗錢運(yùn)作模式，今天六叔就把這套完整運(yùn)作邏輯全盤講透。

網(wǎng)賭平臺(tái)下分基本就這4種方式，大型平臺(tái)有點(diǎn)實(shí)力的就是第一個(gè)模式，自己搭建系統(tǒng)，第二種就是跑分平臺(tái)，第三種就是對(duì)接錢包公司，或者類虛擬幣錢包，比如EB，以前的易幣付，熱幣波幣、這個(gè)pay那個(gè)pay的，第四個(gè)就是直接第三方錢包出給幣商。

今天六叔就一一給大家分析清楚，你就知道那些所謂的線下幣商合規(guī)是什么貨色了。

網(wǎng)賭下分流程圖

正規(guī)自研系統(tǒng)也就是大型平臺(tái)自己搭建的系統(tǒng)，架構(gòu)內(nèi)會(huì)劃分出兩套核心標(biāo)識(shí)體系，其一便是平臺(tái)專屬內(nèi)部UID身份識(shí)別碼，用戶只要完成平臺(tái)注冊(cè)，系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)匹配獨(dú)一無二的UID編號(hào)，以此區(qū)分每一位平臺(tái)參與者，精準(zhǔn)鎖定用戶身份信息。

與此同時(shí)，平臺(tái)還會(huì)依據(jù)用戶對(duì)應(yīng)的UID，同步生成專屬鏈上熱錢包地址，這個(gè)錢包地址獨(dú)立存在于區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)之中，哪怕日后賭博平臺(tái)關(guān)停倒閉，該鏈上地址依舊能夠正常使用，唯獨(dú)綁定平臺(tái)權(quán)限的內(nèi)部UID賬戶會(huì)隨之失效，簡單來說，UID依附平臺(tái)存在，鏈上錢包地址獨(dú)立于平臺(tái)長久存續(xù)。

日常用戶參與賭博進(jìn)行上分充值時(shí)，流程十分固定，用戶先通過各類場(chǎng)外渠道購入 USDT，再將手中真實(shí)的虛擬貨幣轉(zhuǎn)入自身綁定的鏈上熱錢包地址，資金到賬之后，平臺(tái)后臺(tái)系統(tǒng)會(huì)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)鏈上資金流水，精準(zhǔn)核對(duì)轉(zhuǎn)賬錢包對(duì)應(yīng)的平臺(tái)內(nèi)部UID賬號(hào)，隨即在用戶平臺(tái)個(gè)人賬戶內(nèi)等額錄入對(duì)應(yīng)數(shù)額的虛擬貨幣余額。

需要著重分清的是，用戶轉(zhuǎn)入鏈上錢包的是實(shí)打?qū)嵕邆淞魍▋r(jià)值的真實(shí)USDT，而平臺(tái)個(gè)人賬戶內(nèi)顯示的余額僅僅只是后臺(tái)錄入的一串虛擬數(shù)字，并不具備實(shí)際鏈上資產(chǎn)價(jià)值，僅作為平臺(tái)內(nèi)賭博投注的賬面籌碼使用。

用戶申請(qǐng)下分提現(xiàn)的流程則反向運(yùn)行，用戶在平臺(tái)內(nèi)申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)后，后臺(tái)直接扣除個(gè)人賬戶內(nèi)的賬面虛擬貨幣余額，再按照對(duì)應(yīng)數(shù)額，從平臺(tái)管控資金池中劃轉(zhuǎn)真實(shí)USDT返還至用戶個(gè)人鏈上錢包地址。

看似整個(gè)資金流轉(zhuǎn)都在用戶私人錢包完成交易，實(shí)則平臺(tái)絕不會(huì)放任大額真實(shí)虛擬貨幣長期留存分散在普通用戶錢包當(dāng)中，一旦監(jiān)測(cè)到用戶錢包歸集到一定數(shù)額資金，系統(tǒng)便會(huì)啟動(dòng)全自動(dòng)歸集程序，將全網(wǎng)所有用戶充值轉(zhuǎn)入的真實(shí)虛擬貨幣，統(tǒng)一收攏至平臺(tái)幕后掌控的歸集大錢包地址之內(nèi)。

為進(jìn)一步規(guī)避法律風(fēng)控與資金安全隱患，有規(guī)模的網(wǎng)賭平臺(tái)不會(huì)只設(shè)立單一歸集錢包，往往會(huì)拆分搭建多個(gè)歸集地址組建專屬資金池，并且所有平臺(tái)核心資金歸集錢包全部采用多簽權(quán)限管控模式，既能夠防止內(nèi)部技術(shù)人員不慎遺失私鑰導(dǎo)致資金無法調(diào)配，也能從根源上杜絕內(nèi)部工作人員私自挪用、瓜分平臺(tái)賭資的情況發(fā)生，整套從內(nèi)部身份編號(hào)、用戶鏈上錢包、自動(dòng)資金歸集再到多簽資金池管控的完整閉環(huán)系統(tǒng)，全部由平臺(tái)自主搭建開發(fā)，全程自動(dòng)化運(yùn)行，人工干預(yù)空間極小，隱蔽性極強(qiáng)。

除去這套頂級(jí)自研技術(shù)洗錢模式之外，市面上其余三類借助虛擬貨幣完成網(wǎng)賭資金流轉(zhuǎn)與洗白的方式，運(yùn)作邏輯相對(duì)簡單，風(fēng)控漏洞也更加明顯，很容易被司法機(jī)關(guān)順著資金流水溯源查處。

這些內(nèi)幕整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)都沒人告訴你，為什么你參與了網(wǎng)賭提現(xiàn)必被凍卡？

這里面就涉及到殺豬盤四方詐騙或者跑分平臺(tái)，參與的角色有A騙子、B受害者（打款者）、C你（提現(xiàn)者）、D騙子搭建的假平臺(tái)。

騙子在自己搭建的假平臺(tái)D上面進(jìn)行電信詐騙的時(shí)候，取得了受害者B的的信任，也就是陷入了殺豬盤陷阱，這時(shí)候騙子的假平臺(tái)上面就有了受害者的身份信息，騙子把這個(gè)信息拿去注冊(cè)易幣付、K豆、這個(gè)PAY那個(gè)PAY、虛擬幣交易所、網(wǎng)賭平臺(tái)等，但是受害者是不知道的。

哪個(gè)平臺(tái)能用騙子就用哪個(gè)。

此時(shí)，你在平臺(tái)提現(xiàn)，匹配到騙子的賬戶，實(shí)際上是受害者B的賬戶，騙子同時(shí)讓受害者在他自己的假平臺(tái)上分（充值、投資），把你的卡號(hào)展現(xiàn)給受害者，受害者打款給你他認(rèn)為自己是投資行為。

而你收到款項(xiàng)后，認(rèn)為提現(xiàn)完成，確定了交易。

騙子在你確定完交易后，拿到你的平臺(tái)“積分、虛擬幣、充值點(diǎn)”等虛擬商品進(jìn)行變現(xiàn)或?qū)嶋H控制。

受害者完成“投資”。

當(dāng)受害者發(fā)現(xiàn)投資被騙的那一刻，產(chǎn)生報(bào)警行為，于是你的銀行賬戶就被凍結(jié)。

隨著銀行卡管控措施的不斷出臺(tái)，不斷加碼，涉賭用卡也呈現(xiàn)出無卡可用的狀態(tài)，進(jìn)而虛擬幣賭博，類虛擬幣（gopay、topay、okpay、EB等）賭博專用代幣橫空出世，兩年前我們?cè)瓌?chuàng)把它稱之為：“類虛擬貨幣”，慢慢的可能你會(huì)在其他短視頻、法院判決書中能看見這個(gè)原創(chuàng)詞。

而這個(gè)環(huán)節(jié)也是需要所謂的幣商、U商參與變現(xiàn)的，更大的危險(xiǎn)是什么？玩家直接在這個(gè)類虛擬幣平臺(tái)賣出這些籌碼，大多數(shù)會(huì)直接被參與到電詐案中收到涉詐資金。

這就是網(wǎng)賭凍卡的第一原因，所以普通的賭客確實(shí)很難，他們?nèi)绻渲档秸?guī)交易所，直接就會(huì)被交易所風(fēng)控，去場(chǎng)外找那些業(yè)績商家基本會(huì)被騙，場(chǎng)內(nèi)直接出99%會(huì)被凍卡。

所以只能找場(chǎng)外幣商出，回到開頭那一點(diǎn)，幣商真的合規(guī)嗎？各位大聲地告訴我六叔。

所以，場(chǎng)外現(xiàn)金幣商，這只是其中一個(gè)行業(yè)和領(lǐng)域，六叔給你解析出來，你覺得你合規(guī)嗎？

六叔站在這里接受所有的幣商辯論，誰要是說自己合規(guī)，你把你上游模式拉出來看看唄。

很多散戶就怕了，我出點(diǎn)U就犯法了嗎？其實(shí)不是這樣的，如何驗(yàn)證是否犯法，很簡單，你跑去你戶籍地（居住地）派出所自首就行了，看叔叔對(duì)你處罰不，你就知道犯不犯法了。

不能理解？六叔再給你講清楚一點(diǎn)：

你說你正規(guī)在交易所炒幣，賣了點(diǎn)U給交易所幣商，沒有凍卡，甚至凍卡了你去自首，你看叔叔管不管你。

你參與了網(wǎng)絡(luò)賭博，你去自首，叔叔可能會(huì)罰款你。

你去派出所自首說自己買了幣，叔叔都不知道拿你怎么辦。

最后從法律層面理清相關(guān)人員定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，整套自研賭博資金系統(tǒng)離不開程序開發(fā)人員、后臺(tái)運(yùn)維人員以及日常運(yùn)營管理人員，這類直接參與搭建、維護(hù)網(wǎng)絡(luò)賭博資金流轉(zhuǎn)體系的相關(guān)從業(yè)者，一旦案發(fā)，均會(huì)被認(rèn)定為網(wǎng)絡(luò)開設(shè)賭場(chǎng)罪共犯，加之網(wǎng)絡(luò)賭博涉案賭資數(shù)額普遍龐大，涉案范圍較廣，最終量刑處罰力度普遍偏重。

但相關(guān)技術(shù)人員若能提前做好證據(jù)梳理與風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任剝離，清晰界定自身僅參與單一板塊技術(shù)開發(fā)，并未實(shí)際參與賭博運(yùn)營、資金結(jié)算以及推廣引流等核心違法環(huán)節(jié)，在專業(yè)律師的辯護(hù)之下，可盡量剝離開設(shè)賭場(chǎng)共犯的重罪定性，爭(zhēng)取往幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪方向從輕裁量，最大程度降低自身刑事處罰后果。

這里就是專業(yè)律師的重要性了，希望到時(shí)候你別請(qǐng)到什么網(wǎng)紅律師，叫你認(rèn)罪認(rèn)罰了。。。