重慶
以犯罪的立場看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本質
—————以一己之力為法咨公司正名—————
昨天物業給我群發了一條消息，說什么代繳物業費，六叔這種好奇寶寶肯定要去研究里面的套路，于是深入仔細的研究了一下，發現居然形成了龐大的電詐+洗錢的市場規模。
隨著六叔的深入研究，發現尼瑪居然是一個完美犯罪的鏈條，物業公司無解。。。
近期各大社交平臺、業主群、短視頻平臺里，一則七折代繳全國物業費的消息大肆傳播，不少市民看到巨大優惠紛紛動心，想著能省下一筆日常開支，便主動對接所謂內部渠道辦理代繳業務。
很多人只看到實打實的價格優惠，卻全然不知這看似劃算的省錢門路，背后藏著一整套成熟的洗錢黑產鏈條，貪圖折扣的普通人，不知不覺就淪為犯罪分子洗白贓款的工具人。
殊不知整套交易流程，從頭到尾都是黑產團伙精心設計的圈套。
犯罪分子手中囤積大量來源于電信詐騙、網絡賭博、網絡刷單以及各類非法灰色產業的贓款，這類黑錢無法直接正常流通使用，一旦大額流轉極易被金融風控系統監測攔截，想要順利變現洗白，就必須借助各類民生消費場景進行分流消化。
而物業費代繳，就成了他們最隱蔽、最穩妥的洗白渠道。
整個洗錢運作模式簡單直白，不法分子先用來路不明的贓款，替普通業主完成物業費繳納，讓黑錢順利流入物業公司正規對公賬戶，完成非法資金的初步洗白。
而辦理代繳業務的業主，只需要按照七折左右的優惠價格，把自己手里來源干凈的合法資金轉給中介團伙。
一來一回之間，渾濁的非法贓款順利完成置換洗白，干干凈凈流入黑產從業者口袋，一場悄無聲息的洗錢交易就此完成。
當然警方在溯源追查涉案贓款流向時，會順著資金軌跡層層摸排追蹤，凡是接收、流轉涉案贓款的賬戶都會被重點標記篩查。
一旦查到這筆代繳物業費的資金屬于涉案贓款，首先面臨麻煩的就是物業公司的賬戶，直接被凍結。
很多不法分子就是拿捏住普通人貪圖小便宜的心理，用大額折扣當作誘餌，一步步誘導大眾入局，利用民眾日常剛需的生活繳費作為掩護，大肆開展洗錢違法活動，比如以前的話費代充、水電費代繳、代買機票等等套路。
自古以來便沒有天上掉餡餅的好事，民生基礎繳費項目統一由官方渠道定價收取，根本不存在所謂低價內部代繳渠道，所有低于正常價格的代繳服務，無一例外全是陷阱。
最先出現的后果就是物業名下銀行卡公戶、私戶被司法凍結，不僅需要耗費大量時間精力前往派出所配合調查取證，理清自身無關嫌疑，流程繁瑣耗時漫長。
等等？
你本來不滿意物業，拖欠了幾年的物業費幾大萬，他們起訴了你，然后你提交了一系列物業不作為的證據給法院，法院判決雖然服務有瑕疵，但不影響提供服務的事實，只是口頭責令物業需要提供好服務。
然后判決你輸掉了官司，準備執行你，于是你通過海鮮市場找到7折代繳物業費的服務，物業收到了你的物業費也給你開具了發票和收據，錢貨兩清。
過了一個星期物業告訴你他們銀行賬戶被凍結了。。。
物業凍卡了！
物業凍卡了！
物業凍卡了！
對的，物業凍卡了，六叔想了一圈，業主在這件事中違法的點在哪？
說實話，我還真沒想到，洗錢？我不知情啊。。。
傳統的電詐案洗錢是受害者打給事主，事主提供了服務或者銷售了商品，收到涉詐資金是凍結自己的賬戶，最后退賠損失的是事主自己。
而這個損失方居然是別人，死道友不死貧道啊，怎么感覺事情有點倒反天罡了呢？
最后物業去賠償受害者損失，反過來追究你的責任，我也有點理不清楚了。。。
到底物業能追究你責任嗎？
你開具了發票開具了收條，最后你來說沒有收到錢嗎？
這會不會倒逼物業提供好服務呢？
評論區聊聊？
本文僅僅揭露電詐行為，無不良引導，大家千萬不要模仿。
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