歐盟：游艇銷(xiāo)售與反洗錢(qián)法新規(guī)

反洗錢(qián)法規(guī)在游艇銷(xiāo)售領(lǐng)域的應(yīng)用正逐步成型。近日在羅馬舉行了一場(chǎng)重要的專(zhuān)題討論會(huì)。該會(huì)議由Pirola Pennuto Zei & Associati律師事務(wù)所組織，匯聚了游艇行業(yè)的多方利益相關(guān)者、法律從業(yè)者、行業(yè)協(xié)會(huì)以及意大利銀行金融情報(bào)中心（UIF）的代表。

博洛尼亞大學(xué)海事法教授Massimiliano Musi在開(kāi)幕致辭中表示："未來(lái)數(shù)月，許多方面都需要接受仔細(xì)審查，這不僅適用于受監(jiān)管實(shí)體——如今游艇銷(xiāo)售鏈中涉及價(jià)值超過(guò)750萬(wàn)歐元游艇的環(huán)節(jié)也將被納入——還包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)。"他闡述了游艇銷(xiāo)售流程的復(fù)雜性，無(wú)論是從合同角度，還是涉及眾多專(zhuān)業(yè)參與方的角度來(lái)看，所有這些方自2027年7月起都將成為承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的主體。

同樣來(lái)自PPZ律所的Rosanna Pellegrino詳細(xì)分析了歐盟法規(guī)帶來(lái)的各項(xiàng)新規(guī)，并指出了一個(gè)此前可能未被充分認(rèn)識(shí)到的要點(diǎn)：如果游艇銷(xiāo)售被歸類(lèi)為"偶發(fā)性交易"而非"業(yè)務(wù)關(guān)系"，那么對(duì)于是否需要對(duì)低于設(shè)定價(jià)值門(mén)檻的交易進(jìn)行盡職調(diào)查，可能存在疑問(wèn)。

意大利金融情報(bào)中心監(jiān)管與機(jī)構(gòu)關(guān)系部門(mén)顧問(wèn)Salvatore Ricca闡述了新監(jiān)管框架的實(shí)施情況及其向休閑游艇領(lǐng)域的延伸。他確認(rèn)，可疑交易報(bào)告的義務(wù)僅在客戶(hù)盡職調(diào)查后發(fā)現(xiàn)交易存在不透明情況時(shí)才產(chǎn)生。然而，業(yè)界關(guān)注的焦點(diǎn)在于"客觀報(bào)告"義務(wù)，即無(wú)論是否存在懷疑，對(duì)于超過(guò)特定門(mén)檻的交易都必須進(jìn)行報(bào)告，這可能對(duì)客戶(hù)關(guān)系產(chǎn)生影響。總體而言，討論引發(fā)的問(wèn)題多于答案，這也在行業(yè)代表的發(fā)言中有所體現(xiàn)。

從企業(yè)角度，阿茲慕-貝尼蒂（Azimut-Benetti）集團(tuán)的律師Georgia Agù介紹了該游艇集團(tuán)所采用的反洗錢(qián)合規(guī)程序。這些程序包括：旨在避免與受制裁地區(qū)或?qū)嶓w進(jìn)行直接或間接交易的政策、開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查、審查交易結(jié)構(gòu)，以及對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商和中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行識(shí)別。客戶(hù)核查可能包括KYC（了解你的客戶(hù)）程序、身份驗(yàn)證、確保從交易對(duì)手方獲取完整信息、確認(rèn)銀行信息和付款的一致性，以及識(shí)別潛在的危險(xiǎn)信號(hào)。"然而，這些要求已經(jīng)很繁重，我們擔(dān)憂(yōu)其可能會(huì)進(jìn)一步增加，"她指出。

會(huì)議最后，意大利游艇行業(yè)協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)關(guān)系負(fù)責(zé)人Roberto Neglia對(duì)討論進(jìn)行了總結(jié)，并概述了協(xié)會(huì)的立場(chǎng)，包括參與歐盟關(guān)于即將出臺(tái)的技術(shù)法規(guī)的磋商。他指出，制裁條款草案將違規(guī)行為僅在其持續(xù)時(shí)間短的情況下才歸類(lèi)為較輕情節(jié)——但鑒于游艇交易的特殊結(jié)構(gòu)，這一條件可能導(dǎo)致該行業(yè)面臨永久性的加重因素。更為關(guān)鍵的是罰款的標(biāo)準(zhǔn)，其依據(jù)是公司總營(yíng)業(yè)額而非交易價(jià)值。

"意大利游艇行業(yè)協(xié)會(huì)已提出請(qǐng)求，鑒于參與方數(shù)量眾多且均需承擔(dān)義務(wù)，應(yīng)根據(jù)歐盟法規(guī)第28條將本行業(yè)歸類(lèi)為低風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，從而允許采取簡(jiǎn)化的客戶(hù)盡職調(diào)查措施，"他總結(jié)道。