四川
2026年2月14日，中國人民銀行四川省分行公布行政處罰信息，對四川銀行股份有限公司及其4名相關責任人開出罰單。
四川銀行因涉及9項違法違規行為，被給予警告并處罰款274.57萬元；4名中層管理人員因對相關違規行為負有直接責任，合計被罰款6萬元。
此次處罰決定書文號為川銀罰字〔2026〕1號至5號。根據公示信息，四川銀行的違法違規行為涉及多個領域，具體包括：
1. 反洗錢三大核心違規：未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。
2. 基礎運營四大違規：違反金融統計管理規定、違反賬戶管理規定、違反金融科技管理規定、違反反假貨幣業務管理規定。
3. 其他兩項違規：占壓財政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定。
在機構受罰的同時，監管也同步追究了相關個人的責任。4名來自總行相關部門及支行的中層管理人員因對違規行為負有責任，合計被罰款6萬元。
隨著去年新《中華人民共和國反洗錢法》的正式實施，人民銀行總行與各級分支機構反洗錢行政處罰力度明顯加大。
公開資料顯示，四川銀行成立于2020年11月，以攀枝花市商業銀行和涼山州商業銀行為基礎，是四川省首家省屬城商行，注冊資本300億元。截至2024年末，該行總資產規模已超過4300億元。
Δ圖據四川銀行官網
然而在高速擴張的同時，四川銀行的內控合規問題也逐漸暴露。
2025年5月，四川銀行達州分行5項違規被罰41.7萬元；到了9月，更是有三家支行一同被處罰——內江分行2項違規被罰34.1萬元；涼山支行5項違規被罰款114.98萬元；攀枝花分行3項違規被罰款49.62萬元。
Δ表格據中國人民銀行四川省分行，全搜索觀察整合
今年274.57萬元的罰款，是四川銀行2025年以來收到的單筆金額最高的監管處罰，反映出其在內控機制、反洗錢及基礎運營管理等關鍵領域的疏漏。
在監管持續強化、新反洗錢法深入實施的背景下，對正處于擴張期的四川銀行而言，如何筑牢內控防線，實現規模與質量的平衡，已成為其必須嚴肅解答的課題。
丨來源：全搜索觀察綜合報道丨
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