新觀察2026北京車(chē)展④｜ 智駕的最后一公里是信任？還是算力？

10天128萬(wàn)人次涌入，這是2026北京車(chē)展的成績(jī)，中國(guó)貿(mào)促會(huì)汽車(chē)行業(yè)分會(huì)會(huì)長(zhǎng)王俠在2026北京車(chē)展閉幕時(shí)用了一句話(huà)：“全球車(chē)展歷史上的記錄被再次刷新。”219場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì)、6.5萬(wàn)人次海外觀眾、4125名海外記者，每一組數(shù)字都在宣告一件事：北京，已是全球汽車(chē)產(chǎn)業(yè)的引力中心。

但我在撤展前的最后一天，在展館里反復(fù)聽(tīng)到的，不是對(duì)規(guī)模的贊嘆，而是同一個(gè)問(wèn)題。

這個(gè)問(wèn)題來(lái)自一位排隊(duì)體驗(yàn)城區(qū)NOA的觀眾。他坐在一臺(tái)展車(chē)的駕駛位上，雙手虛握方向盤(pán)，盯著前方大屏上模擬的晚高峰路口場(chǎng)景——外賣(mài)電動(dòng)車(chē)從右側(cè)突然竄出，系統(tǒng)輕巧地打了方向繞過(guò)，他在那一刻不是放松，而是本能地抓緊了方向盤(pán)。演示結(jié)束后，他轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)問(wèn)工作人員：“你們告訴我它能開(kāi)。但我想知道——如果它撞了，算誰(shuí)？”

這個(gè)問(wèn)題，才是整個(gè)智駕產(chǎn)業(yè)真正的決賽題。

01

從“堆料”到“物理AI”——競(jìng)爭(zhēng)在升維，但用戶(hù)還在原地

如果你是三年前來(lái)的北京車(chē)展，你聽(tīng)到的關(guān)鍵詞是激光雷達(dá)數(shù)量、芯片算力、感知方案。三年后的2026年，這些詞幾乎在展館里消失了。不是不重要了，是它們已不再是差異化武器。

替代它們登上舞臺(tái)中心的，是一個(gè)聽(tīng)起來(lái)更抽象的詞——物理AI。

本屆車(chē)展上，華為、Momenta、輕舟智航等多家企業(yè)發(fā)布的智駕方案，不約而同地走向了同一個(gè)技術(shù)組合：“世界模型＋強(qiáng)化學(xué)習(xí)”。世界模型負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)和預(yù)測(cè)物理世界的演變規(guī)律，強(qiáng)化學(xué)習(xí)則讓AI在虛擬環(huán)境中通過(guò)億萬(wàn)次試錯(cuò)自主進(jìn)化出應(yīng)對(duì)復(fù)雜場(chǎng)景的能力。Momenta在本屆車(chē)展上全球首發(fā)了R7強(qiáng)化學(xué)習(xí)世界模型，宣告“物理AI序章”開(kāi)啟。

輕舟智航在車(chē)展首日舉辦了物理AI主題發(fā)布會(huì)，云端與車(chē)端雙引擎首次完整發(fā)布，CEO于騫的判斷直截了當(dāng)：“世界模型和強(qiáng)化學(xué)習(xí)，就是連接數(shù)字世界與物理世界的那座橋梁。”

華為在車(chē)展開(kāi)幕前一天舉辦了乾崑技術(shù)大會(huì)，乾崑智駕ADS 5首次公開(kāi)。ADS 5采用WEWA 2.0架構(gòu)，進(jìn)化為面向自動(dòng)駕駛的AI智能體，云端世界模型首次引入“多智能體博弈”機(jī)制，訓(xùn)練強(qiáng)度提升10倍。搭載量已突破170萬(wàn)輛，累計(jì)輔助駕駛里程突破100億公里。華為車(chē)BU CEO靳玉志宣布2026年將再投入180億元用于乾崑智駕研發(fā)，超過(guò)了國(guó)內(nèi)其他主要方案供應(yīng)商研發(fā)投入的總和。

小鵬則把“物理AI”的范圍從汽車(chē)延伸到了機(jī)器人——IRON人形機(jī)器人搭載3顆圖靈AI芯片，總算力2250TOPS，首次搭載第二代VLA大模型。何小鵬將公司定位正式升級(jí)為“全球物理AI科技公司”。

一言蔽之：從“看見(jiàn)世界”到“理解世界”，再到“在想象中探索最優(yōu)解”——這就是2026年智駕技術(shù)躍遷的完整脈絡(luò)。

但問(wèn)題來(lái)了。

當(dāng)技術(shù)層的競(jìng)爭(zhēng)從“誰(shuí)裝的硬件更多”升維到“誰(shuí)的AI更聰明”時(shí)，消費(fèi)者卻在問(wèn)一個(gè)更樸素的問(wèn)題：“它能開(kāi)了，但我敢讓它開(kāi)嗎？”

02

滲透率在飆升，使用率在分化——智駕的“虛假繁榮”

智駕滲透率的數(shù)據(jù)確實(shí)好看。據(jù)中汽協(xié)報(bào)告，2025年L2級(jí)及以上輔助駕駛滲透率已達(dá)66.1%，三分之二的新車(chē)都帶智駕功能。城市NOA全年銷(xiāo)量312.9萬(wàn)輛，滲透率15.1%。國(guó)金證券預(yù)測(cè)，2026年城市NOA硬件配置滲透率有望從16%提升至25%，全年搭載銷(xiāo)量有望達(dá)到545萬(wàn)輛，同比增速超50%。

但另一個(gè)維度的數(shù)據(jù)講述的是一個(gè)完全不同的故事。此前核驗(yàn)的羅蘭貝格調(diào)研顯示：L2基礎(chǔ)輔助駕駛和語(yǔ)音控車(chē)的使用率高得驚人；但城市NOA的使用率明顯偏低——不是說(shuō)這功能不好，是說(shuō)很多人買(mǎi)了但不怎么用。華為乾崑的報(bào)告也顯示，輔助駕駛活躍用戶(hù)數(shù)占整體智駕用戶(hù)的比例達(dá)91%——但在長(zhǎng)途高頻場(chǎng)景中表現(xiàn)突出的同時(shí)，日常城市場(chǎng)景的滲透率依然有限。

這才是真正的矛盾所在。買(mǎi)的很多，用的很少。能用，但不想用，或者說(shuō)，不敢用。

有一種說(shuō)法是，智駕已經(jīng)在用戶(hù)層面跨越了某個(gè)關(guān)鍵臨界點(diǎn)。數(shù)據(jù)似乎也在印證這個(gè)判斷——小鵬第二代VLA推送首月，智駕里程占比突破50%，達(dá)到50.44%，這意味著在真實(shí)駕駛場(chǎng)景中，已有超過(guò)一半的路程由“AI司機(jī)”主導(dǎo)。同期百公里接管次數(shù)環(huán)比下降25.87%，全程100%開(kāi)啟智駕的行程數(shù)環(huán)比增長(zhǎng)27.84%。

五一期間，小鵬AI輔助駕駛每日使用率達(dá)93.21%，累計(jì)行駛8446萬(wàn)公里，單車(chē)最長(zhǎng)智駕里程達(dá)5441公里。華為乾崑也在五一期間交出成績(jī)單：用戶(hù)用智駕跑了2.8億公里，占總出行里程的45%，人均使用223公里。

管次數(shù)在降，使用率在升，兩個(gè)數(shù)據(jù)朝著同一個(gè)方向演化——這是技術(shù)可靠性提升和用戶(hù)信任度增長(zhǎng)的雙重信號(hào)。但這組數(shù)據(jù)有一個(gè)關(guān)鍵前提：它們都來(lái)自頭部的、在智駕上投入最激進(jìn)的企業(yè)。如果把樣本擴(kuò)大到全行業(yè)，局面就沒(méi)那么樂(lè)觀了。

德勤2026全球調(diào)查顯示，中國(guó)消費(fèi)者愿意為數(shù)字服務(wù)付費(fèi)的意愿全球領(lǐng)先，但另一面是“一半人認(rèn)為智駕功能就該免費(fèi)標(biāo)配”。虎嗅在北京車(chē)展前流出的報(bào)告也提到，用戶(hù)對(duì)高階智駕的信任度仍然極低。行業(yè)維權(quán)數(shù)據(jù)同樣發(fā)出了警告——與智能駕駛輔助系統(tǒng)相關(guān)的投訴量正以驚人速度增長(zhǎng)，從“多花1.5萬(wàn)買(mǎi)的智駕版不如普通版”到智駕系統(tǒng)隨機(jī)“發(fā)瘋”引發(fā)事故，信任裂縫正在消費(fèi)端快速擴(kuò)大。

03

L3路線(xiàn)之爭(zhēng)的背后：誰(shuí)為事故負(fù)責(zé)？

智駕行業(yè)當(dāng)前正被一個(gè)根本性的爭(zhēng)議撕裂：L3到底是被“跳過(guò)”還是必經(jīng)之路？

在4月11日智能電動(dòng)汽車(chē)發(fā)展高層論壇上，華為靳玉志與卓馭科技沈劭劼上演了一場(chǎng)正面交鋒——前者堅(jiān)稱(chēng)L3是高階智駕不可跳過(guò)的必經(jīng)階段，后者主張直接跨越L3、直抵L4級(jí)。

爭(zhēng)議的核心不是技術(shù)能力，而是責(zé)任歸屬。同濟(jì)大學(xué)汽車(chē)學(xué)院教授朱西產(chǎn)直言：“L3只是允許駕駛員脫眼脫手，卻要求不能走神‘脫腦’，這種要求在現(xiàn)實(shí)中很難實(shí)現(xiàn)，本身就不具備可操作性。”研究表明，駕駛員從“分心狀態(tài)”回到“有效駕駛狀態(tài)”往往需要至少五秒甚至十多秒，而多數(shù)事故根本不會(huì)給這幾秒緩沖。

與路線(xiàn)之爭(zhēng)同步推進(jìn)的，是法規(guī)和保險(xiǎn)體系的逐步跟進(jìn)。2026年1月1日起，多項(xiàng)強(qiáng)制性國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)正式實(shí)施，其中最核心的是《智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē) 自動(dòng)駕駛數(shù)據(jù)記錄系統(tǒng)》，以強(qiáng)制標(biāo)準(zhǔn)明確了數(shù)據(jù)記錄要求，為L(zhǎng)3級(jí)事故責(zé)任認(rèn)定提供了關(guān)鍵支撐。地方層面，《北京市自動(dòng)駕駛汽車(chē)條例》已明確L3及以上系統(tǒng)故障引發(fā)的事故由制造商承擔(dān)主要責(zé)任，重慶、深圳、上海、廣州等城市也陸續(xù)出臺(tái)相關(guān)測(cè)試法規(guī)。

但保險(xiǎn)這關(guān)鍵一環(huán)仍懸而未落。目前車(chē)險(xiǎn)體系仍以人類(lèi)駕駛員為責(zé)任主體設(shè)計(jì)，而L3級(jí)別“人機(jī)共駕”情形下的責(zé)任劃分更是一片模糊。北京謙君律師事務(wù)所律師武麗君表示：“實(shí)踐中，智駕事故往往涉及多方主體——駕駛員、車(chē)企、系統(tǒng)供應(yīng)商、地圖數(shù)據(jù)服務(wù)商等。一旦發(fā)生糾紛，厘清責(zé)任便極為復(fù)雜。”

04

牌桌在縮小：淘汰賽已在供應(yīng)商層面率先殺出終局

當(dāng)車(chē)企還在就L3路線(xiàn)爭(zhēng)論不休，智駕供應(yīng)商的格局已經(jīng)初現(xiàn)輪廓。

本屆車(chē)展前夕，一個(gè)冷峻的判斷在行業(yè)內(nèi)反復(fù)被引用。Momenta創(chuàng)始人曹旭東明確表示：“2026年城市輔助駕駛格局就定了，最后可能只剩兩三家，全球范圍也僅有三四家能留下。”

Momenta自己正在加速印證這個(gè)預(yù)言。中汽協(xié)報(bào)告顯示，Momenta在第三方供應(yīng)商城市NOA市場(chǎng)份額達(dá)61.06%，加上華為HI模式約19.76%的份額，兩家合計(jì)超過(guò)80%，形成了牢固的“雙強(qiáng)”格局。全球排名前10的車(chē)企中已有8家與Momenta開(kāi)展合作，搭載Momenta方案的車(chē)輛累計(jì)里程超過(guò)65億公里。華為乾崑更是在本屆車(chē)展上一口氣展示了超25個(gè)車(chē)型品牌、超50款車(chē)型的合作陣容。

牌桌另一端是殘酷的出清。

曾經(jīng)的明星獨(dú)角獸毫末智行全面停擺，估值一度超過(guò)90億元的縱目科技于2025年4月正式進(jìn)入司法重整，禾多科技進(jìn)入破產(chǎn)清算程序。縱目科技的凋零具有教科書(shū)式的警示意義——這家累計(jì)融資超22億元的企業(yè)，93%的收入依賴(lài)前五大車(chē)企客戶(hù)，在核心客戶(hù)轉(zhuǎn)向自研或更換供應(yīng)商后訂單銳減，三次沖擊IPO失敗。這不是某一家公司的失敗，是整個(gè)“技術(shù)供應(yīng)商高度依賴(lài)單一生態(tài)”模式的失效。

從數(shù)據(jù)趨勢(shì)判斷，中國(guó)智駕供應(yīng)商的淘汰賽已基本進(jìn)入尾聲。賽道表面看還很熱鬧，真正能大批量出貨的已屈指可數(shù)。100萬(wàn)輛搭載量正在成為供應(yīng)商留在牌桌上的隱形門(mén)檻——達(dá)不到這個(gè)數(shù)字的企業(yè)，流失的不僅是收入，更是與技術(shù)迭代所需數(shù)據(jù)規(guī)模徹底絕緣的資格。

05

技術(shù)供給過(guò)剩，信任供給不足——智駕的“最后一公里”

本屆北京車(chē)展釋放的信號(hào)再清晰不過(guò)了：中國(guó)智駕產(chǎn)業(yè)完成了從“能不能做”到“能有多好”的第一躍，現(xiàn)在卡在了從“能有多好”到“敢不敢用”的第二躍。

技術(shù)側(cè)供應(yīng)過(guò)剩：算力堆到2250TOPS，世界模型從云端到車(chē)端全線(xiàn)部署，強(qiáng)化學(xué)習(xí)大模型量產(chǎn)上車(chē)，端到端架構(gòu)從實(shí)驗(yàn)室走向公路。用戶(hù)側(cè)信任不足：事故責(zé)任如何劃分仍在爭(zhēng)論，車(chē)險(xiǎn)能否覆蓋仍在討論，用戶(hù)手冊(cè)里那些密密麻麻的免責(zé)條款仍在提醒每一個(gè)想要松開(kāi)方向盤(pán)的消費(fèi)者——你付了智駕的錢(qián)，但最大的責(zé)任仍是你的。

這不是一個(gè)技術(shù)問(wèn)題，而是一個(gè)信任問(wèn)題。而信任，從來(lái)不是靠發(fā)布會(huì)上的技術(shù)參數(shù)建立起來(lái)的。

智駕產(chǎn)業(yè)的下一步，關(guān)鍵變量不再是“誰(shuí)的模型參數(shù)更大”或“誰(shuí)的接管率更低”。華為100億公里的輔助駕駛里程、小鵬50.44%的智駕里程占比、Momenta 65億公里的累計(jì)里程，這些數(shù)字之所以重要，不是因?yàn)樗鼈冏C明了技術(shù)能力，而是因?yàn)樗鼈冋跒橹邱{企業(yè)贏得最稀缺的資產(chǎn)——用戶(hù)信任的數(shù)據(jù)化證明。這種證明的價(jià)值在于，它不僅是技術(shù)迭代的基礎(chǔ)，更是責(zé)任認(rèn)定、保險(xiǎn)費(fèi)率精算和監(jiān)管合規(guī)的數(shù)據(jù)底座。

從這個(gè)意義上說(shuō)，2026北京車(chē)展的真正分水嶺不是首發(fā)車(chē)的數(shù)量，而是“信任工程學(xué)”正在替代“參數(shù)工程學(xué)”，成為智駕下半場(chǎng)的唯一敘事。

有在認(rèn)真做信任建設(shè)的企業(yè)，一定會(huì)在不遠(yuǎn)的將來(lái)把用戶(hù)黏性從“偶爾用”提到“離不開(kāi)”。到那時(shí)候，真正的競(jìng)爭(zhēng)才結(jié)束，真正的商業(yè)化才開(kāi)始。這個(gè)邏輯跟過(guò)去十年手機(jī)行業(yè)從參數(shù)競(jìng)賽走向體驗(yàn)生態(tài)的路徑幾乎完全一致——總有一個(gè)時(shí)刻，行業(yè)不再關(guān)心跑分，轉(zhuǎn)而關(guān)心每一個(gè)用戶(hù)的日活躍度和凈推薦值。

而本屆北京車(chē)展，可能剛好就是那個(gè)時(shí)刻。

編者按：

前述結(jié)論可能高估了“信任”在整個(gè)智駕推廣困境中的權(quán)重。三種可能推翻前述邏輯的情形需要擺在臺(tái)面上：

第一，信任不足不是“問(wèn)題”，而是“階段”。歷史上海洋運(yùn)輸從帆船到蒸汽船、民航從螺旋槳到噴氣式，新技術(shù)的接受曲線(xiàn)從來(lái)都不是平滑的，遲滯本身就包含在創(chuàng)新擴(kuò)散規(guī)律之中。一種技術(shù)總會(huì)遇到早期使用者（創(chuàng)新者和早期采納者），然后才是大眾市場(chǎng)。當(dāng)華為和小鵬的數(shù)據(jù)分別顯示里程占比45%和超50%時(shí)，意味著早期采納者已完成驗(yàn)證，大規(guī)模采納只是時(shí)間問(wèn)題。與其把資源投入“信任建設(shè)”，不如繼續(xù)快速提升技術(shù)能力——因?yàn)榧夹g(shù)本身才是長(zhǎng)期說(shuō)服用戶(hù)的唯一終極方式。

第二，“信任不足”是把責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給了消費(fèi)者。智駕產(chǎn)業(yè)把消費(fèi)者“不敢用”描述為一個(gè)需要企業(yè)來(lái)修補(bǔ)的問(wèn)題，實(shí)際上混淆了因果——問(wèn)題的根源在于技術(shù)本身確實(shí)還不成熟。行業(yè)應(yīng)該先承認(rèn)技術(shù)水平的局限，而不是焦慮于用戶(hù)為何不信任一個(gè)還不夠成熟的產(chǎn)品。把資源繼續(xù)投入技術(shù)突破，遠(yuǎn)比過(guò)早啟動(dòng)“信任建設(shè)”更有效率。

第三，信任一旦被破壞，重建的難度被嚴(yán)重低估。2026年315前夕智駕系統(tǒng)投訴量激增、部分事故因車(chē)企推諉而發(fā)酵，這些都表明信任一旦出現(xiàn)裂縫，修復(fù)成本遠(yuǎn)超培育成本。如果行業(yè)繼續(xù)用營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)拉高用戶(hù)預(yù)期，而實(shí)際體驗(yàn)無(wú)法匹配，信任裂痕只會(huì)越來(lái)越深。到那時(shí)，再多的大模型參數(shù)和護(hù)城河敘事也救不了消費(fèi)者信心的崩盤(pán)。