寧夏
精準(zhǔn)甄別識(shí)風(fēng)險(xiǎn)為民挽損踐初心——中信銀行銀川分行成功攔截涉詐資金
近日，中信銀行銀川民族南街支行柜面人員憑借高度警覺的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專業(yè)的反詐識(shí)別能力，成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移案件，切實(shí)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，充分展現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在打擊金融犯罪中的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
2026年5月5日，客戶孫某前往該支行辦理個(gè)人定期存單結(jié)清取現(xiàn)業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員在操作過程中發(fā)現(xiàn)，該存單于前一日剛剛開立，且資金為異地跨行轉(zhuǎn)入，面對(duì)我行工作人員的核實(shí)詢問，客戶無法說明資金來源、交易對(duì)手及具體交易背景，同時(shí)在回答問題時(shí)前后矛盾，神色慌張。基于存單開立時(shí)間、資金流向及客戶異常表現(xiàn)，經(jīng)辦柜員初步判斷該筆資金極有可能涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢活動(dòng)。支行迅速啟動(dòng)反詐應(yīng)急處置流程，第一時(shí)間聯(lián)系反詐中心，民警迅速趕到現(xiàn)場，經(jīng)核查確認(rèn)該2萬元資金為涉案高危資金，隨即將孫某帶至派出所作進(jìn)一步調(diào)查。目前該筆資金已被成功攔截，等待公安機(jī)關(guān)依法處理。
從異常識(shí)別、精準(zhǔn)判斷，到快速上報(bào)、聯(lián)動(dòng)處置，整個(gè)流程高效有序，這不僅得益于中信銀行常態(tài)化的反詐培訓(xùn)，更體現(xiàn)了基層員工立足崗位、嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。未來，中信銀行銀川分行將持續(xù)推進(jìn)金融反詐工作，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)質(zhì)服務(wù)并重，為守護(hù)人民群眾“錢袋子”、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，持續(xù)貢獻(xiàn)中信力量。
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