那些在線下開門店的U商們?yōu)槭裁催@么有恃無恐？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

最近很多人找到六叔疑惑同一個問題：線上幣商被斷卡行動批量清退、賬戶凍結(jié)、追責問責，為何線下開門店的那些U商，卻敢明目張膽接單、現(xiàn)金交易、私下兌U，一個個有恃無恐？

甚至有人直言，“開店就是合規(guī)，叔叔不會查，線下交易沒人管，賺的都是干凈錢”。

六叔今天結(jié)合涉幣相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，把這些線下U商的有恃無恐、一次性扒透他們的囂張底氣來一個深度解析，他們從來不是合法合規(guī)，而是吃透了監(jiān)管盲區(qū)、鉆了法律空子。

首先要明確一個核心法律前提：虛擬貨幣不是法定貨幣，任何虛擬貨幣的兌換、交易、買賣，均屬于非法金融活動。無論是線上OTC兌U，還是線下門店現(xiàn)金換U，本質(zhì)上都是為非法金融活動提供便利，違反《金融產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷管理辦法》第六條規(guī)定，明確禁止任何機構(gòu)和個人為虛擬貨幣發(fā)行交易提供服務(wù)，線下門店自然也不例外。

既然明確違法，線下U商憑什么敢開門店、敢公開接單？核心就三個底氣，每一個都藏著僥幸，每一個都踩在法律紅線上。

其實呢你說道理還真有那么點道理，雖然是歪理邪說但是六叔會讓大家看清背后的荒唐，我們先來聊一下：線下開門店做幣商到底犯法嗎？他歸誰管？

第一個底氣，也是他們最依賴的一點：線下U商互聯(lián)網(wǎng)宣傳后私域引流，交易全程用現(xiàn)金，他們篤定監(jiān)管的重點是線上OTC的流水，是大數(shù)據(jù)篩查的異常交易，線下現(xiàn)金往來看不見、摸不著也是一個重要的點。

第二個關(guān)鍵點是什么？開門店不犯法，個人收U也不犯法，你很難說他有經(jīng)營行為。

即使有這個經(jīng)營行為，歸誰管？

對的，市場監(jiān)督管理局來管經(jīng)營行為，那么他違法的點在哪呢？

其中有幾個六叔給你們整理出來：超范圍經(jīng)營、異地違規(guī)經(jīng)營、拒不備案、規(guī)避屬地監(jiān)管、虛假宣傳。

然后呢？

這特么歸市場監(jiān)督管理局（以前的工商局）管理。

然后呢，如果真有問題你得舉報，并且提供相應(yīng)證據(jù)，并且人家還要上門來核查，你說你市監(jiān)局上門能查到U還是能查到現(xiàn)金啊。。。

除非你真的得罪了同行，找一個刺客來從開始到結(jié)束全程線下出U給你，錄音錄像全程記錄，然后呢？

人家個人收點U怎么啦？都算不上經(jīng)營行為，就相當于我在咖啡館座位上接待一個商務(wù)客戶聊聊合作，我自己要抄底你要賣，我現(xiàn)金給你，這個過程沒有任何違法的點，這就是他們所謂合規(guī)的底氣。

雖然隱蔽不等于安全，現(xiàn)金不等于干凈，比如幣圈律師肯定會以《反洗錢法》第十五條明確規(guī)定，任何單位和個人不得為規(guī)避監(jiān)管提供便利，不得通過現(xiàn)金交易、拆分轉(zhuǎn)賬等方式掩蓋資金流向，線下U商的現(xiàn)金兌U、私戶周轉(zhuǎn)，本質(zhì)上就是刻意規(guī)避反洗錢監(jiān)管，是典型的違法操作。

但是我知道啊，道理我都懂啊，就像你闖紅燈也是違法行為，要么你被交警抓到罰款50元要么被車撞到進醫(yī)院，我看你有時候也逆行啊。

如果你還不懂這個例子，你去夜場找音樂老師一對一輔導(dǎo)也是屬于違法行為，你為什么還去？

違法，你得被抓住現(xiàn)場才叫違法，一切商業(yè)規(guī)則背后都是有漏洞的，而商人，都是在漏洞和規(guī)則之間尋找平衡，在表面上都必須遵守所有規(guī)則，但并不是迂腐的遵守。

如果有漏洞，在確認安全之后要敢于鉆那個漏洞。

這世界多少人活在非黑即白的世界，就像小孩看電視非要分出好人和壞蛋。

真正的高手都活在灰色地帶，誠信未必全對，欺騙未必全錯。

看面對的是誰，以及所處的階段，馬云賣過襪子，宗慶后賣過冰棍，連不打誑語的唐僧都跟孫悟空說過：

悟空，為師送你一頂特別好看的帽子。

這就是線下門店幣商們的生存邏輯，全網(wǎng)也就六叔能給你們解讀出來了。

肯定有律師跑出來解讀，把開店當合規(guī)，把營業(yè)執(zhí)照當護身符，那些線下U商注冊一個個體戶，經(jīng)營范圍填個五金、百貨、信息咨詢，背地里卻專門做兌U生意，還忽悠客戶我有實體店，跑得了和尚跑不了廟，肯定合規(guī)，拿著營業(yè)執(zhí)照拍視頻、發(fā)朋友圈，標榜自己合法經(jīng)營，把超范圍經(jīng)營當成合規(guī)底氣是最致命的自欺欺人。

虛擬貨幣交易、兌換，從來不在任何合法的經(jīng)營范圍之內(nèi)，不管你注冊什么類型的公司、個體戶，只要從事兌U生意，就是超范圍非法經(jīng)營。

依據(jù)《無證無照經(jīng)營查處辦法》，市場監(jiān)管部門可依法查封經(jīng)營場所、沒收違法所得，情節(jié)嚴重的，直接移交公安部門追究刑事責任。

對的，這些道理我們都懂，但是你見過哪些幣商是因為這些事情被抓的？

那么他們從來沒有被抓的案例，他們就敢這么有恃無恐，殺頭的生意只要有利潤都有人做，而這種不被按頭，沒有什么門檻，不要學(xué)歷，懟著手機拍幾個視頻搞搞擦邊直播，一百萬現(xiàn)金半小時交易完畢賺取5萬塊錢的生意，你覺得他們敢不敢做？

法律是底線，是懲罰壞人的，但是他們本來就是壞人呢？

你覺得他們是去打螺絲還是拍視頻？

而真正出事的是什么？是常年做兌U生意，他們知道虛擬貨幣交易屬于非法金融活動，首要監(jiān)管主體是金融監(jiān)管部門、公安機關(guān)，市場監(jiān)管部門只負責查處無照經(jīng)營、超范圍經(jīng)營，一旦涉及非法金融活動、洗錢、涉詐，會直接移交公安部門立案偵查。

但是他們沒有這類行為呢？這就是他們嘴里說的合規(guī)，至少現(xiàn)在沒有法律可以制裁他們。

雖然現(xiàn)在就是這個情況，但是線下兌U從來不是法外之地；

開店也不等于合規(guī)，現(xiàn)金交易，不等于安全，而對于普通用戶來說，也千萬別被線下兌U更安全、有實體店更靠譜的謊言忽悠。

無論線上還是線下，兌U本身不受法律保護，也不存在所謂的合規(guī)，只是沒有法律能監(jiān)管他和處理他而已，或者有法律但是認定起來很難。

最后，六叔再重申一遍法律紅線，無論是線下U商，還是普通交易者，都請牢記：

1. 虛擬貨幣交易非法，線下門店兌U、現(xiàn)金換U，同樣屬于違法金融活動，不受法律保護；

2. 線下U商的隱蔽經(jīng)營、現(xiàn)金交易，不是規(guī)避監(jiān)管的手段，而是涉嫌洗錢、非法經(jīng)營；

3. 沒有所謂法不責眾，也沒有開店即合規(guī)，只要觸碰法律紅線，遲早會被追究責任。

那些線下U商的有恃無恐，不過是自欺欺人。時代在變，監(jiān)管在嚴，斷卡行動不會放過任何一個違法者，反洗錢篩查不會遺漏任何一筆可疑流水。

我是六叔，深耕涉幣法律、凍卡解凍、反洗錢合規(guī)領(lǐng)域，只講落地真話，不玩套路、不割韭菜。