【意·檢查】意警方破獲華人“地下銀行”，4000萬歐元資產(chǎn)被查封

26日晚，威尼斯和帕多瓦稅警針對一個(gè)具有華人背景的犯罪組織展開行動(dòng)。調(diào)查顯示，該組織涉嫌在帕多瓦經(jīng)營一家地下銀行，為逃稅、高利貸和非法金融活動(dòng)等違法所得提供洗錢渠道。

意大利稅警官網(wǎng)通報(bào)稱，這家地下銀行至少自2025年4月起運(yùn)作。數(shù)月內(nèi)，涉案人員涉嫌將數(shù)百萬歐元轉(zhuǎn)移至中國，部分資金還通過丹麥、法國、德國、英國、愛爾蘭、立陶宛和盧森堡等歐洲國家迂回流轉(zhuǎn)。

目前，案件共有21人接受調(diào)查。其中7人被羈押候?qū)彛?人被軟禁，另有5人被要求留在其居住地所在市鎮(zhèn)，不得擅自離開。

調(diào)查涉及結(jié)成犯罪組織、洗錢、自洗錢、使用非法來源資金或財(cái)物、高利貸、非法吸收儲(chǔ)蓄、收受贓物、非法從事銀行業(yè)務(wù)、非法提供支付服務(wù)、非法金融活動(dòng)、欺詐性轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、開具虛假交易發(fā)票以及漏報(bào)稅務(wù)等多項(xiàng)罪名。相關(guān)行為發(fā)生在意大利、其他歐洲國家和中國之間，因此還涉及跨國犯罪加重情節(jié)。

稅警在行動(dòng)中對這家隱秘地下銀行實(shí)施預(yù)防性查封，并扣押現(xiàn)金、金融資產(chǎn)、加密貨幣、房產(chǎn)、豪車、名表、珠寶等財(cái)物，總價(jià)值超過4000萬歐元。此次行動(dòng)中，警方還在帕多瓦、威尼斯、特雷維索、布雷西亞、米蘭和普拉托等地展開35次搜查。

據(jù)稅警通報(bào)，調(diào)查線索來自帕多瓦工業(yè)區(qū)日常經(jīng)濟(jì)管控中發(fā)現(xiàn)的金融異常及可疑交易報(bào)告。調(diào)查人員沿著資金流向追查發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)金被藏在購物袋、鞋盒、食品包裝、行李箱和各類包袋中。警方隨后鎖定帕多瓦工業(yè)區(qū)一棟人員進(jìn)出異常頻繁、周邊常停有大排量車輛和豪車的建筑。

調(diào)查顯示，該犯罪組織設(shè)有專門人員，負(fù)責(zé)在地下銀行內(nèi)交付和收取現(xiàn)金。該組織架構(gòu)具有較強(qiáng)的靈活性和操作適應(yīng)性，其手法之一是不斷設(shè)立和注銷公司實(shí)體。通過這種方式，團(tuán)伙能夠應(yīng)對突發(fā)情況。例如，當(dāng)非法滯留意大利的人員被驅(qū)逐或被要求離境后，團(tuán)伙可以迅速替換相關(guān)操作人員。

稅警還發(fā)現(xiàn)，該組織系統(tǒng)性利用所謂“開票公司”，即沒有真實(shí)經(jīng)營結(jié)構(gòu)的空殼公司。這些公司設(shè)立的目的，是開具虛假交易發(fā)票，以降低應(yīng)納稅基數(shù)，制造不當(dāng)稅收抵免，并為非法來源資金提供表面上的合法理由。

涉案公司往往登記在配合者或不知情人員名下。這些掛名人員通常缺乏相應(yīng)經(jīng)濟(jì)能力，因此也使調(diào)查人員更難查明相關(guān)活動(dòng)的真實(shí)受益人。

調(diào)查還顯示，該組織獲取登記在中國公民名下的護(hù)照、身份證和駕照。這些證件持有人有的仍在意大利境內(nèi)，有的已經(jīng)返回中國。相關(guān)證件隨后被用于開設(shè)公司和銀行賬戶。

為規(guī)避審查并誤導(dǎo)負(fù)責(zé)身份識(shí)別程序的專業(yè)人員，團(tuán)伙會(huì)安排與證件持有人相貌相似的第三人出面。相關(guān)人員在收取報(bào)酬后，前往負(fù)責(zé)辦理身份核驗(yàn)手續(xù)的專業(yè)人士處完成相關(guān)程序。

調(diào)查過程中，一些意大利企業(yè)主也被發(fā)現(xiàn)使用該組織提供的服務(wù)。他們通過該組織，將虛假交易發(fā)票對應(yīng)的款項(xiàng)以現(xiàn)金形式回流，或?qū)F(xiàn)金兌換成加密貨幣。

稅警指出，這些操作使相關(guān)人員得以系統(tǒng)性規(guī)避資金可追溯義務(wù)和反洗錢規(guī)定，阻礙調(diào)查人員還原資金流向，并幫助掩蓋資金來源，隨后再將這些資金重新投入合法經(jīng)濟(jì)體系。

此外，警方還在這家地下銀行旁邊發(fā)現(xiàn)一處地下賭場。該賭場被該犯罪團(tuán)伙用作后勤基地，內(nèi)部設(shè)有多張連接顯示屏的自動(dòng)賭桌，涉嫌非法經(jīng)營賭博活動(dòng)。調(diào)查人員稱，賭客還可以使用從這家“信貸機(jī)構(gòu)”出納人員處借來的現(xiàn)金參與賭博。

稅警方面表示，此次行動(dòng)是打擊跨國經(jīng)濟(jì)金融犯罪的一項(xiàng)重要成果，也體現(xiàn)了司法機(jī)關(guān)和稅警在維護(hù)法治、透明度以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系穩(wěn)定方面的作用。此次行動(dòng)旨在打擊非法積累的資產(chǎn)，遏制并預(yù)防洗錢行為以及犯罪勢力滲透合法經(jīng)濟(jì)體系。

稅警方面同時(shí)強(qiáng)調(diào)，本案目前仍處于初步調(diào)查階段。根據(jù)無罪推定原則，在法院作出最終有罪判決前，所有涉案人員均應(yīng)被視為無罪。

（意燴原創(chuàng)，編譯：舒廖，圖片來源：意大利稅警視頻截圖，轉(zhuǎn)載請注明意燴：oushitalia）