陜西
為深入貫徹落實上級行和監管機構關于防范和打擊非法金融活動的工作要求，近年以來，工商銀行咸陽分行將防范和打擊非法集資作為夯實風險管控根基的核心任務，構建常態化涉非風險防控長效機制，全面提升風險識別與抵御能力，切實維護金融市場秩序和人民群眾財產安全。
壓實責任鏈條，筑牢思想行動“雙防線”。該行深刻認識當前防非打非工作的嚴峻性與緊迫性，深入貫徹落實省工作行部署，迅速響應監管要求，召開專題會議，將防非打非納入年度重點考核指標，督促全轄機構切實履行主體責任，強化全員意識教育，剖析典型案例，深刻認識非法集資對銀行信譽與資產安全的危害性，將風險防范意識內化于心、外化于行。
織密宣傳網絡，打造立體宣教“主陣地”。積極推動網點宣傳從“有形覆蓋”向“有效觸達”升級，全面排查網點視頻播放系統運行狀態，統一提供宣傳視頻，確保防非宣傳視頻全天候滾動播放。在客戶等候區、理財專區等區域充足擺放宣傳折頁，利用室內外LED屏高頻次播放警示標語，激活“雙基聯動”新動能，緊抓年度期間的重要節點，主動聯合轄區金融辦、市場監管局、派出所及街道辦，構建“基層綜治員+銀行網格員”的聯動機制，通過共同開展集中宣傳、“掃樓清街”入戶宣講、設立聯合舉報點等形式，實現警示宣傳、線索收集、風險研判、聯合處置閉環管理，將風險防控觸角延伸至社區“最后一公里”。
深化精準排查，構建流程風險“過濾網”。將風險排查嵌入日常管理，實現涉非風險早識別、早干預，聚焦重點領域穿透掃描，建立常態化、多維度涉非風險自查機制，緊盯員工異常行為、違規代銷外部非法金融產品、第三方合作機構準入及行為管理等關鍵環節風險源，強化風險苗頭閉環處置，綜合運用日常監測、集中排查與專項檢查手段，重點關注信貸客戶關聯賬戶異常資金流動、虛假貿易背景融資、“退保理財”資金異動等風險信號。對排查發現的線索，嚴格執行分類報送與分級處置流程，通過約談警示、賬戶管控、業務凍結、移送司法等多重手段，確保風險隱患“發現即管控、處置必閉環”。
下一步，工商銀行咸陽分行通過將常態化涉非風險防控與專業管理深度融合，有效切斷非法集資風險向銀行體系的傳導路徑，深化長效機制建設，強化科技賦能與跨部門協同，不斷提升風險預警敏銳度與處置精準度，以更加堅實的風險防線保障資產安全與區域金融生態穩定，為服務實體經濟高質量發展提供堅實保障。（劉暉 李福平）
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