近日,工行貴港分行通過警銀雙方的快速聯(lián)動協(xié)作,成功識別并阻斷一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,使客戶免遭大額資金損失,以專業(yè)的金融服務(wù)和高度負責(zé)的態(tài)度,筑牢群眾資金安全的防護網(wǎng)。
2026年4月9日下午,一位中老年客戶急匆匆走進工行貴港石油支行,要求提取70萬元現(xiàn)金。柜面工作人員在辦理過程中發(fā)現(xiàn)異常:這筆資金是客戶當(dāng)天從其他銀行分三筆轉(zhuǎn)入的,且賬戶平時極少有大額交易。當(dāng)被問及用途時,客戶起初說是用于“購房還款”,卻無法提供相關(guān)證明,且執(zhí)意取現(xiàn)而非轉(zhuǎn)賬。面對工作人員的進一步詢問,客戶顯得情緒激動,反復(fù)強調(diào)“存取自由”。
考慮到客戶情緒和潛在風(fēng)險,網(wǎng)點謹慎地以“超過5萬元需提前預(yù)約”為由,婉拒大額取現(xiàn)請求,并進行了充分的反詐騙風(fēng)險提示,最終為客戶辦理了5萬元取現(xiàn)。
客戶離開后,網(wǎng)點工作人員復(fù)盤整個過程,覺得疑點重重,立即向上級匯報。工行貴港分行個人金融業(yè)務(wù)部緊急致電客戶核實。此時,客戶的說法發(fā)生了變化,稱取現(xiàn)是為了給兒子準(zhǔn)備“創(chuàng)業(yè)基金”,并表示這是“個人隱私”所以不愿向網(wǎng)點透露,同時堅稱自己沒有被騙。這種前后矛盾的解釋和反常的動機,更引起了銀行工作人員的警覺,判定存在重大電信詐騙風(fēng)險,立即對該賬戶采取“只收不付”的臨時管控措施,并通過系統(tǒng)平臺上報可疑線索。
當(dāng)天下午16時32分,貴港市反詐中心也向銀行發(fā)出了針對該客戶的90萬元取現(xiàn)預(yù)警信息。雖然預(yù)警金額與客戶此次提出的70萬元不完全一致,但其取現(xiàn)理由前后不一、行為高度可疑,引起了警銀雙方的高度重視。工行貴港分行迅速將掌握的情況通報給反詐中心,反詐中心民警當(dāng)晚即上門對客戶進行勸阻。在民警的耐心詢問下,客戶承認之前關(guān)于取現(xiàn)用途的說法都是編造的,根本沒有實際用途。
次日,客戶在其丈夫的陪同下再次來到網(wǎng)點要求取現(xiàn)。接到銀行通知的反詐中心民警迅速趕到現(xiàn)場。在核查過程中,民警發(fā)現(xiàn)了一個關(guān)鍵信息:就在4月初,這位丈夫曾通過其他銀行賬戶向陌生人轉(zhuǎn)賬94萬元,該筆轉(zhuǎn)賬已被公安機關(guān)因風(fēng)險原因?qū)嵤┚o急止付。面對質(zhì)詢,夫妻二人對這筆大額轉(zhuǎn)賬的原因拒不說明。綜合所有線索,經(jīng)警方深入核實和耐心勸阻,最終確認這對夫婦遭遇投資理財類電信詐騙,已損失超過百萬元資金。萬幸的是,由于工行網(wǎng)點員工的敏銳識別、分行部門的快速反應(yīng)以及與反詐中心的緊密高效協(xié)作,在客戶準(zhǔn)備再次取現(xiàn)65萬元的關(guān)鍵時刻成功攔截,避免了其遭受更大的財產(chǎn)損失。
此次成功攔截,是警銀協(xié)同作戰(zhàn)、守護群眾“錢袋子”的生動實踐。工商銀行貴港分行將持續(xù)強化風(fēng)險識別與防控能力,深化與公安機關(guān)的協(xié)作機制,并重點加強對老年客戶群體的金融知識普及和風(fēng)險防范教育,為構(gòu)建安全穩(wěn)健的金融環(huán)境貢獻專業(yè)力量。(林想霏)
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