工行貴港分行警銀聯(lián)動筑牢防線 守護65萬元資金安全

近日，工行貴港分行通過警銀雙方的快速聯(lián)動協(xié)作，成功識別并阻斷一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，使客戶免遭大額資金損失，以專業(yè)的金融服務(wù)和高度負責(zé)的態(tài)度，筑牢群眾資金安全的防護網(wǎng)。

2026年4月9日下午，一位中老年客戶急匆匆走進工行貴港石油支行，要求提取70萬元現(xiàn)金。柜面工作人員在辦理過程中發(fā)現(xiàn)異常：這筆資金是客戶當(dāng)天從其他銀行分三筆轉(zhuǎn)入的，且賬戶平時極少有大額交易。當(dāng)被問及用途時，客戶起初說是用于“購房還款”，卻無法提供相關(guān)證明，且執(zhí)意取現(xiàn)而非轉(zhuǎn)賬。面對工作人員的進一步詢問，客戶顯得情緒激動，反復(fù)強調(diào)“存取自由”。

考慮到客戶情緒和潛在風(fēng)險，網(wǎng)點謹慎地以“超過5萬元需提前預(yù)約”為由，婉拒大額取現(xiàn)請求，并進行了充分的反詐騙風(fēng)險提示，最終為客戶辦理了5萬元取現(xiàn)。

客戶離開后，網(wǎng)點工作人員復(fù)盤整個過程，覺得疑點重重，立即向上級匯報。工行貴港分行個人金融業(yè)務(wù)部緊急致電客戶核實。此時，客戶的說法發(fā)生了變化，稱取現(xiàn)是為了給兒子準(zhǔn)備“創(chuàng)業(yè)基金”，并表示這是“個人隱私”所以不愿向網(wǎng)點透露，同時堅稱自己沒有被騙。這種前后矛盾的解釋和反常的動機，更引起了銀行工作人員的警覺，判定存在重大電信詐騙風(fēng)險，立即對該賬戶采取“只收不付”的臨時管控措施，并通過系統(tǒng)平臺上報可疑線索。

當(dāng)天下午16時32分，貴港市反詐中心也向銀行發(fā)出了針對該客戶的90萬元取現(xiàn)預(yù)警信息。雖然預(yù)警金額與客戶此次提出的70萬元不完全一致，但其取現(xiàn)理由前后不一、行為高度可疑，引起了警銀雙方的高度重視。工行貴港分行迅速將掌握的情況通報給反詐中心，反詐中心民警當(dāng)晚即上門對客戶進行勸阻。在民警的耐心詢問下，客戶承認之前關(guān)于取現(xiàn)用途的說法都是編造的，根本沒有實際用途。

次日，客戶在其丈夫的陪同下再次來到網(wǎng)點要求取現(xiàn)。接到銀行通知的反詐中心民警迅速趕到現(xiàn)場。在核查過程中，民警發(fā)現(xiàn)了一個關(guān)鍵信息：就在4月初，這位丈夫曾通過其他銀行賬戶向陌生人轉(zhuǎn)賬94萬元，該筆轉(zhuǎn)賬已被公安機關(guān)因風(fēng)險原因?qū)嵤┚o急止付。面對質(zhì)詢，夫妻二人對這筆大額轉(zhuǎn)賬的原因拒不說明。綜合所有線索，經(jīng)警方深入核實和耐心勸阻，最終確認這對夫婦遭遇投資理財類電信詐騙，已損失超過百萬元資金。萬幸的是，由于工行網(wǎng)點員工的敏銳識別、分行部門的快速反應(yīng)以及與反詐中心的緊密高效協(xié)作，在客戶準(zhǔn)備再次取現(xiàn)65萬元的關(guān)鍵時刻成功攔截，避免了其遭受更大的財產(chǎn)損失。

此次成功攔截，是警銀協(xié)同作戰(zhàn)、守護群眾“錢袋子”的生動實踐。工商銀行貴港分行將持續(xù)強化風(fēng)險識別與防控能力，深化與公安機關(guān)的協(xié)作機制，并重點加強對老年客戶群體的金融知識普及和風(fēng)險防范教育，為構(gòu)建安全穩(wěn)健的金融環(huán)境貢獻專業(yè)力量。（林想霏）