今天周六,與幾位炒股的朋友喝茶聊天。大家聊到量化交易的話題,都覺(jué)得這玩意屬于高大上的高科技,背后全是公式、代碼,一般人根本看不懂。
其實(shí),量化交易一點(diǎn)都不神秘,它的本質(zhì)很簡(jiǎn)單——就是把炒股的經(jīng)驗(yàn),變成固定規(guī)矩,讓電腦代替人來(lái)操作,避免人性的貪心和沖動(dòng),從而更加穩(wěn)定地賺錢。
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一、把經(jīng)驗(yàn)變成電腦規(guī)矩
稍微有點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的老股民,在市場(chǎng)泡了多年,多多少少會(huì)總結(jié)出不少經(jīng)驗(yàn),比如股價(jià)跌破5日均線就賣出、成交量放大1.5倍就買入、年底買消費(fèi)股,年后賣等等。這些經(jīng)驗(yàn)聽(tīng)起來(lái)簡(jiǎn)單,但執(zhí)行起來(lái)很容易出錯(cuò),比如看到股價(jià)跌了,總覺(jué)得“再等等會(huì)反彈”,忍不住貪多;或者看到別人都在買,跟風(fēng)入場(chǎng),結(jié)果高位被套。
量化交易做的第一件事,就是把這些經(jīng)驗(yàn),變成電腦能看懂、能執(zhí)行的硬規(guī)矩。比如把跌破5日均線就賣出,寫(xiě)成電腦指令。諸如此類的條件,提前設(shè)置好。
說(shuō)白了,量化交易就是讓電腦代替股民,嚴(yán)格按照提前定好的規(guī)矩辦事,不猶豫、不貪心、不恐慌,把老股民的經(jīng)驗(yàn),變成可復(fù)制、可執(zhí)行的操作,這就是它最基礎(chǔ)的本質(zhì)。
二、靠概率賺錢,不猜漲跌
很多人覺(jué)得,量化交易能精準(zhǔn)預(yù)測(cè)漲跌,買了就能賺,其實(shí)沒(méi)有這么玄乎。量化交易的核心,不是猜準(zhǔn)每一次漲跌,而是靠概率長(zhǎng)期賺錢,就像開(kāi)小賣部,不是每一筆生意都能賺,但長(zhǎng)期下來(lái),賺的比虧的多,就能穩(wěn)賺不賠。
比如,量化策略會(huì)回測(cè)過(guò)去10年的股市數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)股價(jià)站上5日均線后,未來(lái)3天上漲的概率是60%,那它就會(huì)按照這個(gè)規(guī)律操作。可能10次操作里,有4次虧、6次賺,只要賺的錢比虧的多,長(zhǎng)期下來(lái)就能盈利。
這就像打麻將,高手不是每把都胡牌,而是靠長(zhǎng)期的出牌規(guī)律,保證贏的次數(shù)比輸?shù)亩唷A炕灰椎谋举|(zhì),就是用數(shù)據(jù)找規(guī)律,靠概率賺長(zhǎng)期的錢,而不是賭單次的漲跌。
三、克服人性弱點(diǎn)
炒股最可怕的不是不懂行情,而是控制不住人性弱點(diǎn):貪心、恐懼、僥幸。這三大弱點(diǎn),幾乎每個(gè)股民都有,也最容易吃虧。比如,股票漲了,本來(lái)該止盈了,卻貪心想要漲更多,結(jié)果股價(jià)回調(diào),賺的錢又虧回去;股票跌了,本來(lái)到了止損位,卻抱著僥幸心理,老覺(jué)得會(huì)反彈,結(jié)果越虧越多。
量化交易的核心優(yōu)勢(shì),就是沒(méi)有情緒。電腦程序不會(huì)貪心,不會(huì)恐懼,也不會(huì)抱僥幸心理,只要觸發(fā)了提前設(shè)定的規(guī)矩,就會(huì)立刻執(zhí)行,不管大盤(pán)怎么波動(dòng),不管別人怎么跟風(fēng),都不會(huì)改變操作。
舉個(gè)例子:一個(gè)量化策略設(shè)定虧損3%就止損,哪怕當(dāng)天大盤(pán)大幅反彈,只要觸發(fā)了止損線,電腦就會(huì)果斷賣出,不會(huì)猶豫。這就是量化交易的本質(zhì)之一:用機(jī)器的理性,克服人的感性弱點(diǎn),守住盈利、控制虧損。
四、并不是印鈔機(jī)
很多人覺(jué)得,量化交易就是提前設(shè)置好規(guī)矩,然后躺平賺錢,這其實(shí)是一個(gè)誤區(qū)。量化交易不是躺賺神器,它只是一個(gè)工具,就像一把菜刀,能切菜,也能傷手,關(guān)鍵看怎么用。
首先,量化的策略需要不斷打磨:市場(chǎng)在變,過(guò)去好用的策略,現(xiàn)在可能就失效了。比如,過(guò)去“年底炒消費(fèi)股”有效,放到現(xiàn)在可能因?yàn)檎咦兓@個(gè)規(guī)律就不成立了,這就需要不斷調(diào)整策略、優(yōu)化參數(shù)。
另外,量化交易也需要監(jiān)控,如電腦出現(xiàn)故障、數(shù)據(jù)出錯(cuò),或者市場(chǎng)突然出現(xiàn)極端行情,都需要人工干預(yù),不然也會(huì)虧大錢。
更重要的是,量化交易賺的是穩(wěn)定的小錢,積少成多,不是一夜暴富的大錢。它不會(huì)讓你一下子翻倍,但能讓你在股市里長(zhǎng)期活下去,慢慢積累盈利。就像上班族,雖然每個(gè)月工資不多,但勝在穩(wěn)定,比賭徒式炒股靠譜得多。
通俗來(lái)說(shuō),量化交易的本質(zhì),不是高科技噱頭,也不是每次都賺錢的印鈔機(jī),而是把交易經(jīng)驗(yàn)變成規(guī)矩,靠概率賺長(zhǎng)期,用機(jī)器克人性,靠打磨穩(wěn)盈利。它不一定是炒股的捷徑,但是股市里,可避坑和保持穩(wěn)賺的一種時(shí)尚方式。
【作家簡(jiǎn)介】
姚茂敦,貴州省作家協(xié)會(huì)會(huì)員、中國(guó)知名財(cái)經(jīng)作家、兒童作家、資深出版人、商業(yè)寫(xiě)作導(dǎo)師。
著有《錢小兔學(xué)經(jīng)濟(jì)》《30分鐘學(xué)創(chuàng)業(yè)》《破局生長(zhǎng)》《瘋狂的谷子》《爆文創(chuàng)富》等逾10部圖書(shū),并策劃了《5G新產(chǎn)業(yè)》《底層思維》《段永平:步步為贏》等大量暢銷書(shū),部分進(jìn)入中國(guó)好書(shū)榜。
【新書(shū)預(yù)告】
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