《2025—2026年中國司庫報告》：數(shù)智化價值，共創(chuàng)生態(tài)型司庫

2022年，國務(wù)院國資委發(fā)布《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》，其中要求所有中央企業(yè)基本建成“智能友好、穿透可視、功能強(qiáng)大、安全可靠”的司庫信息系統(tǒng)。這場覆蓋全部央企的“大考”，不僅是對過去三年建設(shè)成果的檢驗，更是標(biāo)志著中國企業(yè)司庫管理從“資金集中”的1.0時代，正式邁向“價值創(chuàng)造與風(fēng)險防控并重”的智能化司庫4.0新階段。同時，政策浪潮已從中央全面擴(kuò)展至地方，形成了自上而下的系統(tǒng)性改革態(tài)勢。司庫體系建設(shè)不再是央企的“專屬課題”，而是所有國有企業(yè)提升核心競爭力、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的普遍共識和統(tǒng)一行動。

此外，數(shù)字技術(shù)的迅猛發(fā)展為企業(yè)司庫的轉(zhuǎn)型升級提供了關(guān)鍵賦能。技術(shù)驅(qū)動使得企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)全球資金的“可視、可管、可調(diào)、可用”，通過數(shù)據(jù)建模與智能算法進(jìn)行現(xiàn)金流預(yù)測、優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)、精準(zhǔn)識別風(fēng)險，從而推動司庫功能從傳統(tǒng)的事務(wù)處理中心，向戰(zhàn)略決策支持中心、資源配置中心和數(shù)據(jù)價值挖掘中心躍遷。

《2025—2026年中國司庫報告》以“數(shù)智化價值，共創(chuàng)生態(tài)型司庫”為主題，分主報告和子報告兩個部分，從建設(shè)背景和體系規(guī)劃、建設(shè)重點和關(guān)鍵議題、未來司庫洞察和發(fā)展趨勢、標(biāo)桿案例和最佳實踐四個視角展開，全維度刻畫和勾勒中國式現(xiàn)代化司庫的發(fā)展全景。

《2025—2026年中國司庫報告》

（主報告+子報告）

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第一，建設(shè)背景和體系規(guī)劃，重點分析司庫體系建設(shè)的整體環(huán)境和驅(qū)動因素，以及設(shè)計構(gòu)建框架。即主報告中的第1-4章，在分析數(shù)智轉(zhuǎn)型加速、AI技術(shù)賦能下司庫體系建設(shè)背景的基礎(chǔ)上，持續(xù)探索司庫特征，以行業(yè)調(diào)研數(shù)據(jù)呈現(xiàn)中國式現(xiàn)代化司庫體系建設(shè)的發(fā)展實況。

第二，建設(shè)重點和關(guān)鍵議題，這是司庫體系建設(shè)的實現(xiàn)路徑，既包括企業(yè)重點業(yè)務(wù)場景的建設(shè)路徑，也包括銀行金融服務(wù)和數(shù)字科技的助力和賦能。從內(nèi)容結(jié)構(gòu)上看，包括了主報告的第5-10章，圍繞司庫體系與規(guī)劃治理、司庫系統(tǒng)與智能運營、全球財經(jīng)與出海戰(zhàn)略、全球司庫與跨境資金、全產(chǎn)業(yè)鏈與金融服務(wù)、數(shù)智金融與交易銀行等主題，詳細(xì)論述企業(yè)司庫體系建設(shè)的重點。

第三，未來司庫洞察和發(fā)展趨勢，這是企業(yè)司庫發(fā)展的未來方向。即主報告第11章。結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢的變化、企業(yè)司庫調(diào)研和大量的訪談交流情況，以及對企業(yè)司庫的觀察和思考，總結(jié)和提出包括司庫+共享模式、業(yè)財資一體化、司庫體系工程模型、金融資源配置、全球司庫運營模式、開放金融服務(wù)生態(tài)、強(qiáng)化穿透式管理、“AI＋司庫”、生態(tài)共創(chuàng)等十個司庫洞察的觀點，即Treasury Insights，為企業(yè)開展司庫管理體系構(gòu)建和數(shù)字化升級提供新思路。

第四，標(biāo)桿案例和最佳實踐，即子報告——標(biāo)桿案例集。通過收集、調(diào)研、訪談、對標(biāo)，形成了多類型、多屬性、多規(guī)模、多階段的企業(yè)案例樣庫，包括央企、國企、民企和上市公司等，具體以綜合實踐、卓越司庫和智慧財務(wù)三個維度加以展開論述。子報告進(jìn)一步發(fā)揮司庫標(biāo)桿引領(lǐng)，持續(xù)挖掘具有借鑒意義和典型價值的中國司庫建設(shè)樣本。

通過以上這幾個方面的內(nèi)容，本次司庫報告精心打磨37.7萬字以上、125張數(shù)據(jù)圖表、63家企業(yè)案例和26家銀行案例，多視角、全方位展示中國企業(yè)司庫管理的發(fā)展視圖。

作為推進(jìn)財資力提升工程的子項目，《中國司庫報告》已連續(xù)6年發(fā)布，持續(xù)迭代分析框架與理論模型，堅持“模型驅(qū)動洞察、實踐引領(lǐng)路徑”的研究理念，不斷豐富和完善司庫研究體系。自2024年起，報告正式升級為“主體報告＋標(biāo)桿案例集”雙成果模式，強(qiáng)化理論與實踐的雙向賦能。

創(chuàng)新亮點

本次司庫報告的創(chuàng)新亮點有以下九個：

▲創(chuàng)新點一：梳理企業(yè)司庫體系建設(shè)全景藍(lán)圖；

▲創(chuàng)新點二：開發(fā)一套“司庫工程模型”；

▲創(chuàng)新點三：總結(jié)戰(zhàn)略型司庫的內(nèi)涵和構(gòu)建策略；

▲創(chuàng)新點四：闡述“AI+”賦能大財務(wù)體系的運作思路；

▲創(chuàng)新點五：立足穿透式監(jiān)管要求歸納司庫系統(tǒng)建設(shè)路徑和數(shù)據(jù)治理策略；

▲創(chuàng)新點六：調(diào)研全球司庫和央國企趨勢洞察與實踐；

▲創(chuàng)新點七：系統(tǒng)性梳理企業(yè)司庫體系建設(shè)年度熱點；

▲創(chuàng)新點八：創(chuàng)新采用“企業(yè)場景—銀行服務(wù)”聯(lián)動的敘述邏輯；

▲創(chuàng)新點九：發(fā)布年度中國司庫報告的十大趨勢洞察。

趨勢洞見

基于在司庫管理領(lǐng)域的多年研究經(jīng)驗，報告發(fā)布本年度的Future Insights@中國司庫，對未來一年的司庫發(fā)展方向給出了十大預(yù)測。本報告的十大趨勢洞察，將圍繞財務(wù)雙支柱模式、業(yè)財資深度融合、司庫體系工程模型、金融資源配置、全球司庫運營模式、開放金融服務(wù)生態(tài)、強(qiáng)化穿透式管理、完善數(shù)據(jù)治理鏈條、“AI＋司庫”、生態(tài)共創(chuàng)這十個視角，提煉和總結(jié)了新一年度的司庫發(fā)展趨勢。

▲洞察一：以“司庫中心”與“共享中心”雙支柱模式，推動司庫職能走向價值創(chuàng)造與戰(zhàn)略支撐的前沿。

▲洞察二：以司庫體系為關(guān)鍵抓手，系統(tǒng)推進(jìn)業(yè)、財、資深度融合，并最終邁向真正的數(shù)智化與一體化。

▲洞察三：以“司庫工程模型”為指引，依托戰(zhàn)略牽引、體系協(xié)同和技術(shù)賦能，推動司庫體系實現(xiàn)“戰(zhàn)略型”升級。

▲洞察四：以金融資源配置為核心抓手，強(qiáng)化流動性管理效能、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，構(gòu)建全域司庫經(jīng)營績效體系。

▲洞察五：以流動性管理為強(qiáng)內(nèi)核，搭建“分層架構(gòu)＋智能監(jiān)控＋動態(tài)調(diào)度”全球司庫運營新型模式。

▲洞察六：以產(chǎn)業(yè)鏈司庫為依托，構(gòu)建“三流合一”的開放金融服務(wù)生態(tài)，實現(xiàn)全鏈條價值共創(chuàng)與協(xié)同發(fā)展。

▲洞察七：以業(yè)財資一體化與數(shù)據(jù)深度應(yīng)用為支撐，強(qiáng)化穿透式管理，實現(xiàn)業(yè)財全鏈路透明化管理與智能決策支持。

▲洞察八：以實現(xiàn)數(shù)據(jù)價值最大化為核心目標(biāo)，形成“數(shù)據(jù)資源—數(shù)據(jù)平臺—數(shù)據(jù)產(chǎn)品”的完整數(shù)據(jù)治理鏈條。

▲洞察九：以“AI＋司庫”為平臺底座，構(gòu)建“資金業(yè)務(wù)前臺＋數(shù)據(jù)共享中臺＋決策支持后臺”架構(gòu)，引領(lǐng)司庫建設(shè)向智能化躍升。

▲洞察十：以生態(tài)共創(chuàng)思維建設(shè)中國式現(xiàn)代化司庫，有效提升我國大中型企業(yè)財資管理績效和能力。

內(nèi)容框架（主報告）

第一章數(shù)質(zhì)經(jīng)濟(jì)下，財務(wù)數(shù)智化和司庫體系的建設(shè)

一、時代范式：從數(shù)字經(jīng)濟(jì)到新質(zhì)經(jīng)濟(jì)

（一）數(shù)字經(jīng)濟(jì)的“終局與躍遷”

（二）新質(zhì)經(jīng)濟(jì)的“基因重組”

二、數(shù)智驅(qū)動：財務(wù)戰(zhàn)略的重構(gòu)和實踐

（一）政策、管理和技術(shù)驅(qū)動財務(wù)變革

（二）數(shù)智財務(wù)的新特征和頂層設(shè)計

（三）數(shù)智財務(wù)戰(zhàn)略核心和建設(shè)路徑

（四）企業(yè)數(shù)智財務(wù)轉(zhuǎn)型升級的實踐

三、業(yè)財融合：數(shù)智財務(wù)的革新和價值

（一）數(shù)智財務(wù)重構(gòu)：從“自動化工具”到“主動價值創(chuàng)造”

（二）業(yè)財融合路徑：從“數(shù)據(jù)貫通”到“無邊界網(wǎng)絡(luò)”

（三）財務(wù)價值創(chuàng)造：從“降本增效”到“生態(tài)增值”

四、世界一流：全球財務(wù)和司庫體系的建設(shè)

（一）“世界一流財務(wù)”的本質(zhì)：動態(tài)進(jìn)化系統(tǒng)

（二 ） 數(shù)質(zhì)經(jīng)濟(jì)下建設(shè)世界一流體系的必要性

（ 三 ） “世界一流財務(wù)”創(chuàng)新：四位一體財務(wù)體系

（ 四 ） 數(shù)智化賦能世界一流財務(wù)體系建設(shè)的路徑

（五 ） 建設(shè)世界一流財務(wù)和司庫體系的相關(guān)挑戰(zhàn)

第二章 “AI+財務(wù)”，以技術(shù)升級引領(lǐng)財務(wù)管理變革

一、AI 引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)變革新浪潮

二、AI 的技術(shù)創(chuàng)新及其挑戰(zhàn)

（一 ） AI 技術(shù)的飛速發(fā)展與創(chuàng)新

（二 ） AI 技術(shù)成為企業(yè)發(fā)展新動力

（三）AI技術(shù)賦能金融服務(wù)創(chuàng)新

（四 ） AI技術(shù)帶來的風(fēng)險與挑戰(zhàn)

三、生成式AI技術(shù)全方位賦能財務(wù)管理

（一 ） AI技術(shù)對財務(wù)賦能的全景圖

（二 ） 具體場景下AI技術(shù)的影響

（三 ） AI在財務(wù)領(lǐng)域的典型實踐案例

（四 ） AI在財務(wù)領(lǐng)域的未來發(fā)展趨勢

四、“AI+共享”：助力財務(wù)共享的智慧化轉(zhuǎn)型

（一）財務(wù)共享優(yōu)化升級的發(fā)展背景

（二 ） AI賦能財務(wù)共享價值創(chuàng)造

（三 ） “AI+財務(wù)共享”的智能化應(yīng)用場景

（四 ） 智能化財務(wù)共享的未來發(fā)展趨勢

（五 ） 企業(yè)實踐案例

第三章 “AI+司庫”：引領(lǐng)司庫管理向智能化躍遷

一、“AI+”的發(fā)展背景和綜述

（一 ） “AI+”行動推動新變革

（二 ） “AI＋司庫”的架構(gòu)邏輯

二、AI與司庫管理深度融合的機(jī)理與內(nèi)涵

（一 ） “AI＋”對司庫管理的影響

（二 ） AI平臺底座+Agents 智能體集群，服務(wù)司庫全場景

（三 ） AI在司庫管理中的全場景視圖

三、AI在司庫管理場景中的創(chuàng)新應(yīng)用

（一 ） “AI+司庫”的關(guān)鍵場景視圖

（二 ） “AI+司庫”的場景化應(yīng)用

（三 ） “AI+司庫”的未來發(fā)展趨勢

專欄：AI技術(shù)如何成為司庫管理的“加速器”

專欄：“AI+金融”：大模型驅(qū)動銀行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型

專欄：AI在保險資金管理領(lǐng)域的應(yīng)用實踐探索

專欄：AI在保險流動性管理的應(yīng)用實踐探索——保融科技賦能保險公司財資管理新范式

專欄：AI在票稅檔領(lǐng)域的應(yīng)用實踐探索——保融科技賦能票稅檔管理新范式

第四章行業(yè)發(fā)展下，中國司庫管理全景視圖

一、司庫管理職能

（一）司庫體系建設(shè)，成為司庫向價值創(chuàng)造升級的重要職能

（二 ） 司庫操作職能易落地，風(fēng)險與金融資源管理長尾分散

（三 ） 提升資金可視可控與戰(zhàn)略決策支撐，成為關(guān)鍵性任務(wù)

（四 ） 以專業(yè)能力和戰(zhàn)略視野應(yīng)對挑戰(zhàn)，提升司庫管理效能

（五 ） 數(shù)據(jù)治理、風(fēng)險防控與戰(zhàn)略決策支持為核心發(fā)展方向

二、跨境司庫管理

（一 ） 香港財資中心仍是全球化企業(yè)跨境運營主流模式

（二 ） 保障境外資金流動性是境外司庫管理的核心職能

（三 ） 境內(nèi)外系統(tǒng)與數(shù)據(jù)整合是跨境司庫管理關(guān)鍵瓶頸

三、司庫風(fēng)險管理

（一）流動、合規(guī)與舞弊風(fēng)險是司庫管理聚焦的三大風(fēng)險

（二）提升套期保值能力，是外匯風(fēng)險管理最主要的手段

四、司庫戰(zhàn)略發(fā)展

（一 ） 資產(chǎn)負(fù)債管理是司庫實現(xiàn)價值躍升的核心

（二 ） ESG策略是推動司庫管理轉(zhuǎn)型的新興力量

（三 ） 供應(yīng)鏈金融是優(yōu)化資源配置的重要基礎(chǔ)設(shè)施

五、金融資源管理

（一）金融資源配置呈現(xiàn)“重債權(quán)、重融資、重安全”顯著特征

（二 ） 金融產(chǎn)品聚焦于現(xiàn)金管理、標(biāo)準(zhǔn)化信貸和內(nèi)部資金調(diào)配

（三 ） 銀企直聯(lián)和平臺化管理成為銀企交互的主流方式與工具

六、司庫數(shù)智化發(fā)展趨

（一）邁向全面云化和智能化階段

（二 ） 技術(shù)應(yīng)用現(xiàn)狀與價值認(rèn)知分析

（三 ） 新技術(shù)應(yīng)用的驅(qū)動力與瓶頸

（四 ） 數(shù)據(jù)治理工具與面臨的挑戰(zhàn)

七、司庫管理團(tuán)隊建設(shè)

（一）數(shù)字時代下精干型司庫團(tuán)隊將成為司庫管理主流模式

（二 ） 司庫團(tuán)隊需具備精深專業(yè)、數(shù)據(jù)智能和業(yè)務(wù)協(xié)同能力

（三 ） “正理念、抓場景、學(xué)案例、建職能”是司庫培養(yǎng)方向

專欄：地方國資委發(fā)布的司庫體系建設(shè)的相關(guān)政策列表

第五章戰(zhàn)略視角下，司庫體系建設(shè)頂層規(guī)劃與治理

一、打造戰(zhàn)略型司庫

（一 ） 戰(zhàn)略型司庫的內(nèi)涵和機(jī)理

（二 ） 戰(zhàn)略型司庫的構(gòu)建策略

二、戰(zhàn)略引領(lǐng)下的司庫頂層設(shè)計

（一）司庫頂層設(shè)計的痛點與要求

（二）司庫頂層設(shè)計的建設(shè)路徑

三、戰(zhàn)略視角下的司庫治理重點

（一）司庫治理方向

（二）司庫治理職能重點

四、后司庫時代的銀行金融服務(wù)

（一）后司庫時代對銀行金融服務(wù)的影響

（二）后司庫時代，銀行金融服務(wù)的變化

（三）銀行金融服務(wù)未來發(fā)展趨勢

專欄：銀行司庫服務(wù)全景

專欄：銀行業(yè)AI革命，驅(qū)動可量化的價值增長

第六章智能深化下，司庫系統(tǒng)建設(shè)升級與智能化運營

一、司庫系統(tǒng)規(guī)劃與建設(shè)

（一）司庫系統(tǒng)建設(shè)背景與價值

（二）司庫系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃與重點

二、司庫數(shù)據(jù)治理與實踐

（一）司庫數(shù)據(jù)治理的底層邏輯

（二）司庫數(shù)據(jù)治理的實踐應(yīng)用

（三）司庫數(shù)據(jù)治理的未來趨勢

三、司庫運營與智慧場景

（一）司庫運營的內(nèi)涵與機(jī)理

（二）司庫運營的智慧場景應(yīng)用

專欄：數(shù)據(jù)治理賦能司庫系統(tǒng)升級：驅(qū)動企業(yè)財資管理數(shù)智化變革

專欄：提升國產(chǎn)信創(chuàng)環(huán)境多數(shù)據(jù)庫適配效率的實踐探索——基于適配組件與多目標(biāo)測試分發(fā)

第七章全球視野下，財務(wù)升級與金融賦能的戰(zhàn)略協(xié)同

一、把握全球變革機(jī)遇，構(gòu)建出海企業(yè)財務(wù)引擎

（一）全球經(jīng)濟(jì)格局演變與企業(yè)出海動因

（二）企業(yè)出海趨勢

（三）升級全球財務(wù)體系，筑牢企業(yè)風(fēng)控根基

二、銀行金融服務(wù)賦能，護(hù)航企業(yè)全球化進(jìn)程

（一）布局深化：金融機(jī)構(gòu)國際化新機(jī)遇

（二）能力進(jìn)階：銀行跨境金融三級躍遷

（三）場景創(chuàng)新：賦能企業(yè)出海全周期

專欄：構(gòu)建海外財務(wù)共享服務(wù)，驅(qū)動全球化戰(zhàn)略升級

專欄：赴港上市熱潮：跨國企業(yè)財資管理向全球化、合規(guī)化和數(shù)字化方向升級

第八章出海發(fā)展下，全球司庫體系建設(shè)與境外資金管理

一、新格局下構(gòu)建全球司庫體系的目標(biāo)

（一）全球司庫體系構(gòu)建的時代背景與機(jī)遇

（二）新格局下全球司庫管理的重要目標(biāo)

二、企業(yè)全球司庫體系構(gòu)成要素與建設(shè)步驟

（一）全球司庫體系的核心功能

（二）全球司庫體系的構(gòu)成要素

（三）全球司庫體系的建設(shè)步驟

三、企業(yè)境外資金管理的挑戰(zhàn)與創(chuàng)新

（一）境外資金管理的目標(biāo)與挑戰(zhàn)

（二）境外資金管理的創(chuàng)新模式

四、企業(yè)全球司庫與跨境資金管理的實踐

（一）中核集團(tuán)：打造全球司庫管理體系，提升價值創(chuàng)造能力

（二）國家電投：打造“天璣壹”，實現(xiàn)全球“一個錢包”管理

（三）中國化學(xué)：搭建國際司庫體系，實現(xiàn)集團(tuán)全球財資管理

（四）中化集團(tuán)：成立海南財資中心，持續(xù)深化跨境金融改革

（五）南光集團(tuán)：構(gòu)建自主可控的境內(nèi)外一體化全球司庫體系

（六）西門子：以五區(qū)域司庫中心為基礎(chǔ)，構(gòu)建全球司庫體系

五、銀行全球司庫與跨境金融服務(wù)的創(chuàng)新

（一）國家與地方相關(guān)金融政策驅(qū)動

（二）銀行全球司庫服務(wù)的創(chuàng)新實踐

（三）銀行全球司庫服務(wù)的未來展望

專欄：本位幣一體化資金池

專欄：境外財資中心

專欄：構(gòu)建風(fēng)險管控平臺，助力企業(yè)強(qiáng)化資金安全管理

專欄：企業(yè)匯率風(fēng)險管理：從挑戰(zhàn)到機(jī)遇

第九章開放融合下，產(chǎn)業(yè)鏈司庫和供應(yīng)鏈金融

一、數(shù)智供應(yīng)鏈與產(chǎn)業(yè)金融數(shù)智化

（一）數(shù)智供應(yīng)鏈的內(nèi)涵與技術(shù)架構(gòu)

（二）產(chǎn)業(yè)金融數(shù)智化的應(yīng)用深化

二、供應(yīng)鏈金融平臺的建設(shè)要點、實施路徑與優(yōu)化策略

（一）供應(yīng)鏈金融平臺的建設(shè)要點

（二）供應(yīng)鏈金融平臺的實施路徑

（三）供應(yīng)鏈金融平臺優(yōu)化策略

三、金融強(qiáng)國戰(zhàn)略下的供應(yīng)鏈金融服務(wù)新范式

（一）科技金融：重塑供應(yīng)鏈金融風(fēng)控與效率邊界

（二）綠色金融：引導(dǎo)供應(yīng)鏈金融邁向可持續(xù)發(fā)展

（三）普惠金融：拓展供應(yīng)鏈金融服務(wù)廣度與深度

（四）數(shù)字金融：構(gòu)筑供應(yīng)鏈金融綜合生態(tài)化未來

專欄：供應(yīng)鏈金融政策

專欄：司庫+供應(yīng)鏈金融

專欄：數(shù)據(jù)要素定錨：新規(guī)驅(qū)動供應(yīng)鏈金融多方價值鏈重塑

第十章新賽道下，數(shù)智金融與交易銀行創(chuàng)新發(fā)展

一、數(shù)智革命下的交易銀行新范式

（一）環(huán)境變量：低利率、科技突破與政策驅(qū)動

（二）企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型：倒逼交易銀行服務(wù)創(chuàng)新

（三）交易銀行創(chuàng)新發(fā)展：組織與服務(wù)雙升級

二、后司庫時代，交易銀行的核心服務(wù)體系

（一）金融服務(wù)：從產(chǎn)品導(dǎo)向到智能驅(qū)動

（二）科技輸出：從系統(tǒng)對接到生態(tài)賦能

（三）綜合服務(wù)：延伸至企業(yè)員工的場景化服務(wù)

三、未來趨勢：“數(shù)據(jù)＋場景＋生態(tài)”深度融合

（一）數(shù)據(jù)驅(qū)動：從“信息整合”到“智能決策”的價值躍升

（二）場景融合：從“產(chǎn)品嵌入”到“全鏈賦能”的服務(wù)升級

（三）生態(tài)協(xié)同：從“銀企合作”到“多方共生”的網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建

第十一章未來司庫洞察和發(fā)展趨勢

洞察一：以“司庫中心”與“共享服務(wù)中心”雙支柱模式，將司庫職能推向企業(yè)價值創(chuàng)造與戰(zhàn)略支撐的前沿

洞察二：以司庫體系為關(guān)鍵抓手，系統(tǒng)推進(jìn)業(yè)、財、資深度融合，并最終邁向真正的數(shù)智化與一體化

洞察三：以“司庫工程模型”為指引，依托戰(zhàn)略牽引、體系協(xié)同和技術(shù)賦能，推動司庫體系實現(xiàn)“戰(zhàn)略型”升級

洞察四：以金融資源配置為核心抓手，強(qiáng)化流動性管理效能、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，構(gòu)建全域司庫經(jīng)營績效體系

洞察五：以流動性管理為強(qiáng)內(nèi)核，搭建“分層架構(gòu)＋智能監(jiān)控＋動態(tài)調(diào)度”全球司庫運營新型模式

洞察六：以產(chǎn)業(yè)鏈司庫為依托，構(gòu)建“三流合一”的開放金融服務(wù)生態(tài)，實現(xiàn)全鏈條價值共創(chuàng)與協(xié)同發(fā)展

洞察七：以業(yè)財資一體化與數(shù)據(jù)深度應(yīng)用為支撐，強(qiáng)化穿透式管理，實現(xiàn)業(yè)財全鏈路透明化管理與智能決策支持

洞察八：以實現(xiàn)數(shù)據(jù)價值最大化為核心目標(biāo)，形成“數(shù)據(jù)資源—數(shù)據(jù)平臺—數(shù)據(jù)產(chǎn)品”的完整數(shù)據(jù)治理鏈條

洞察九：以“AI＋司庫”為平臺底座，構(gòu)建“資金業(yè)務(wù)前臺＋數(shù)據(jù)共享中臺＋決策支持后臺”架構(gòu)，引領(lǐng)司庫建設(shè)向智能化躍升

洞察十：以生態(tài)共創(chuàng)思維建設(shè)中國式現(xiàn)代化司庫，有效提升我國大中型企業(yè)財資管理績效和能力

內(nèi)容框架（標(biāo)桿案例集）

第一章綜合實踐，央國企數(shù)智司庫體系建設(shè)標(biāo)桿引領(lǐng)

一、中核財務(wù)：數(shù)字司庫賦能，建設(shè)一流金融服務(wù)管理體系

二、一汽-大眾：以專業(yè)化的外匯管理和數(shù)據(jù)驅(qū)動的供應(yīng)鏈金融，驅(qū)動現(xiàn)代化司庫管理體系構(gòu)建

三、通用香港資本：科技賦能，打造特色的全球司庫管理體系

四、中建集團(tuán)：引領(lǐng)產(chǎn)融結(jié)合新趨勢 構(gòu)筑健康共贏生態(tài)鏈

五、中車香港資本公司：引領(lǐng)構(gòu)筑跨境財資管理新范式

六、中國巨石：基于業(yè)財一體化的管理會計創(chuàng)新實踐

七、某大型央企集團(tuán)：數(shù)智躍遷，建設(shè)世界一流司庫體系

第二章卓越司庫，企業(yè)司庫高質(zhì)量發(fā)展和最佳司庫實踐

一、一汽財務(wù)公司：以“123333”司庫管理為基石，構(gòu)建全球財資金融體系

二、粵海集團(tuán)：數(shù)智賦能下的司庫管理體系建設(shè)與創(chuàng)新實踐

三、TCL科技集團(tuán)財務(wù)有限公司：以全球司庫賦能集團(tuán)戰(zhàn)略落地

四、TCL Finance（Hong Kong）：五大外匯管理創(chuàng)新實踐強(qiáng)化風(fēng)險管控

五、通用技術(shù)財務(wù)公司：創(chuàng)新數(shù)據(jù)治理，賦能產(chǎn)融結(jié)合高質(zhì)量發(fā)展

六、國家電投香港財資公司：創(chuàng)新境外可持續(xù)發(fā)展融資框架，以綠色金融助力高質(zhì)量發(fā)展

七、云南能投：全面構(gòu)建“顆粒歸倉、應(yīng)收盡收”的全流程穿透式司庫管理體系

八、越秀集團(tuán)：建設(shè)新一代司庫管理平臺，打造價值創(chuàng)造型司庫

九、深圳能源：擎旗“司庫建設(shè)”，擘畫“深能樣板”

十、某新能源車企：以數(shù)智賦能財資管理創(chuàng)新實踐

第三章智慧財務(wù)，以管理體系和財務(wù)共享加速業(yè)財融合

一、海爾集團(tuán)：以AI大模型驅(qū)動財務(wù)管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型

二、平安金服：AI+財務(wù)創(chuàng)新實踐，驅(qū)動財務(wù)運營全面數(shù)智化

三、河北建投集團(tuán)：AI驅(qū)動下的業(yè)財稅銀一體化智能財務(wù)管理應(yīng)用實踐

四、中城環(huán)境：構(gòu)建以“數(shù)字化運營承載、精益化管理賦能、全周期項目管理”為核心的財務(wù)數(shù)智體系

五、天能集團(tuán)：探索AI時代下的財務(wù)共享最佳實踐

六、平高電氣：全面穿透運營的財務(wù)共享

《2025—2026年中國司庫報告》

（主報告+子報告）

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