湖北
2026年2月6日下午，農行宜興分行營業部大堂經理在日常接待工作中，成功攔截一起涉案金額高達90萬元的電信詐騙案件，憑借高度的職業警覺性與專業的反詐處置能力，為客戶守住了“錢袋子”，獲客戶及周邊群眾高度贊譽。
當日，營業部大堂經理接待到一位60多歲的老年客戶。客戶進門后直接提出辦理二類卡升級為一類卡，并開通國際業務的需求，這一異常操作瞬間引起工作人員警覺。憑借豐富的一線服務經驗，大堂經理沒有直接拒絕，而是耐心與客戶溝通，順勢詢問業務辦理緣由。
在交流中，客戶展示了手機微信聊天記錄，畫面顯示：有陌生人員要求其接收一筆90萬元資金，并執意讓客戶將該筆款項匯入香港某指定賬戶。結合客戶描述與聊天內容，大堂經理立即識別出這是當前高發的“工具人”詐騙手法——詐騙分子專門誘導老年人、風險識別能力較弱的群體，利用其賬戶作為資金中轉通道，充當“幫兇”實施違法犯罪活動，一旦參與不僅資金面臨損失，更可能涉嫌違法。
察覺風險后，大堂經理第一時間上報內勤行長。兩人迅速聯動，一邊安撫客戶緊張情緒，避免其因詐騙分子的威逼利誘產生抵觸心理；一邊結合案例詳細講解“工具人”詐騙的作案套路、法律后果及常見詐騙手法，從資金安全、法律風險等多維度向客戶剖析利弊。
經過工作人員近半小時的細致解讀與耐心引導，客戶終于恍然大悟，深刻認識到自身遭遇的詐騙風險，當即放棄辦理相關業務，并對大堂經理與內勤行長的及時提醒連連道謝，直言“多虧了你們，不然我這養老錢就沒了，還可能惹上大麻煩”。
此次成功攔截，不僅是農行宜興分行營業部員工風險識別能力與應急處置水平的集中體現，更是我行深耕金融反詐工作、踐行社會責任的生動縮影。未來，宜興分行將持續強化員工反詐專業培訓，優化客戶服務流程，常態化開展反詐宣傳教育，以更精準的識別、更暖心的服務，切實守護廣大市民的資金安全，筑牢堅實的金融安全防線。
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