“金融心臟”煥新，貴州農(nóng)信與華為的“破繭”之路

10月19日，華為助力貴州省農(nóng)村信用社新一代核心系統(tǒng)正式投產(chǎn)上線，這場歷時(shí)520天的攻堅(jiān)工程，以 22 小時(shí)完成 64 套系統(tǒng)切換的速度創(chuàng)下行業(yè)紀(jì)錄，不僅筑起了金融服務(wù)穩(wěn)定性的守護(hù)墻，更成為全國首個(gè)省級(jí)農(nóng)信商用局點(diǎn)，為區(qū)域銀行的數(shù)智化轉(zhuǎn)型樹立了標(biāo)桿。

貴州農(nóng)信的轉(zhuǎn)型成功背后，既有《貴州農(nóng)信信息科技發(fā)展規(guī)劃藍(lán)圖（2024—2026年）》的戰(zhàn)略指引，也是“規(guī)范先行、架構(gòu)管控”指導(dǎo)思路下的系統(tǒng)性變革。核心系統(tǒng)投產(chǎn)的關(guān)鍵一躍，也為推進(jìn)金融業(yè)態(tài)縱深發(fā)展、橫向融合演化，孕育出更多碎片化、場景化的金融服務(wù)需求，支撐貴州農(nóng)信金融服務(wù)朝向更加多元化、自動(dòng)化、智能化發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

01

從頂層設(shè)計(jì)到系統(tǒng)規(guī)劃的破局之路

貴州農(nóng)信的轉(zhuǎn)型源于國家政策引導(dǎo)與自身發(fā)展的雙重驅(qū)動(dòng)，更源自對(duì)未來金融業(yè)態(tài)的前瞻性規(guī)劃。

從政策層面看，國家科技自立自強(qiáng)戰(zhàn)略明確要求金融行業(yè)推進(jìn)核心系統(tǒng)自主創(chuàng)新。作為服務(wù)貴州“三農(nóng)”、小微企業(yè)與地方經(jīng)濟(jì)的金融主力軍，貴州農(nóng)信承載著接近上億賬戶服務(wù)重任，系統(tǒng)能力直接關(guān)系到區(qū)域金融穩(wěn)定與普惠金融的落地。

為此，貴州農(nóng)信相繼出臺(tái)《貴州農(nóng)信信息科技發(fā)展規(guī)劃藍(lán)圖（2024—2026年）》與《貴州農(nóng)信IT建設(shè)規(guī)劃（2024—2026年）》，對(duì)省聯(lián)社信息科技發(fā)展轉(zhuǎn)型方向進(jìn)行了系統(tǒng)謀劃，計(jì)劃3年時(shí)間完善科技基礎(chǔ)設(shè)施、推動(dòng)系統(tǒng)架構(gòu)轉(zhuǎn)型、提升科技管理水平。

貴州農(nóng)信對(duì)于轉(zhuǎn)型的迫切性，更源于對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的認(rèn)知：隨著業(yè)務(wù)高速發(fā)展，新型業(yè)務(wù)產(chǎn)品和種類不斷增加，核心系統(tǒng)承載的交易范圍日益擴(kuò)大，處理壓力日趨增大。原有的基于IOE的傳統(tǒng)集中式架構(gòu)已無法支撐業(yè)務(wù)快速擴(kuò)展，硬件設(shè)備維護(hù)成本高，縱向性能提升不足以支撐業(yè)務(wù)迅速增長，加之原廠商支持力度持續(xù)下降且存在服務(wù)中斷風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)型已迫在眉睫。

而最大的難點(diǎn)在于如何在不影響現(xiàn)有生產(chǎn)系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行的前提下，實(shí)現(xiàn)核心系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡。在華為等合作伙伴的協(xié)助下，貴州農(nóng)信創(chuàng)新性地采用了“技術(shù)改造為主驅(qū)動(dòng)，輔以業(yè)務(wù)優(yōu)化升級(jí)”的總體思路，按照“主體業(yè)務(wù)流程不變、業(yè)務(wù)功能不變、核心系統(tǒng)接口盡量不變”的原則，有效降低了外圍系統(tǒng)改造范圍，為項(xiàng)目建設(shè)贏得了寶貴時(shí)間。

有了華為核心架構(gòu)轉(zhuǎn)型全流程實(shí)施工藝的“保駕護(hù)航”，貴州農(nóng)信實(shí)現(xiàn)了多項(xiàng)關(guān)鍵步驟全覆蓋，上千項(xiàng)任務(wù)全流程可視，實(shí)現(xiàn)64套系統(tǒng)22小時(shí)一次性順利投產(chǎn)。

經(jīng)過520天的攻堅(jiān)，新系統(tǒng)上線后，系統(tǒng)峰值 TPS 提升 5倍，日終批處理效率提升近2倍，核算和核心結(jié)息總效率提升40%+，轉(zhuǎn)型取得了超越預(yù)期的成果。

02

攜手華為

探索自主創(chuàng)新的技術(shù)與實(shí)踐

事實(shí)上，面對(duì)核心系統(tǒng)的復(fù)雜工程，貴州農(nóng)信發(fā)現(xiàn)，傳統(tǒng)核心在敏捷性、性能等方面難以滿足“三農(nóng)”與地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求。華為的全棧 ICT 能力正是這場突破的關(guān)鍵支撐。

首先，在自主創(chuàng)新轉(zhuǎn)型層面，如何在保障自主創(chuàng)新的同時(shí)匹配金融核心場景的嚴(yán)苛要求，是項(xiàng)目面臨的重要考驗(yàn)。

華為聯(lián)合合作伙伴打造“金融云底座+分布式微服務(wù)+分布式數(shù)據(jù)庫”的領(lǐng)先技術(shù)架構(gòu)，助力貴州農(nóng)信核心升級(jí)。算力底座采用華為高性能鯤鵬處理器，憑借其強(qiáng)大的并行處理能力，為核心系統(tǒng)提供了強(qiáng)大的算力支撐；數(shù)據(jù)存儲(chǔ)層面，搭載華為Dorado高端存儲(chǔ)系統(tǒng)，結(jié)合NoF（NVMe over Fabric）技術(shù)，實(shí)現(xiàn)毫秒級(jí)數(shù)據(jù)讀寫響應(yīng)；網(wǎng)絡(luò)層面，采用智能無損網(wǎng)絡(luò)方案，有效降低了數(shù)據(jù)傳輸時(shí)延，保障了系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。

其次，穩(wěn)定性保障是金融核心系統(tǒng)的生命線。傳統(tǒng)集中式架構(gòu)下，單點(diǎn)故障可能引發(fā)全網(wǎng)服務(wù)中斷，而農(nóng)村金融業(yè)務(wù)的特殊性又要求系統(tǒng)承受節(jié)假日高峰、批量代發(fā)等波動(dòng)壓力。

華為聯(lián)合伙伴打造的同城雙活架構(gòu)，從根本上破解了這一難題，通過分鐘級(jí)容災(zāi)機(jī)制將故障半徑縮小87%，配合智能無損網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)秒級(jí)切換零丟包，存儲(chǔ)設(shè)備熱插拔零感知，最終達(dá)成RPO=0、RTO<2分鐘的災(zāi)難恢復(fù)能力。

另外，針對(duì)分布式架構(gòu)下運(yùn)維復(fù)雜度激增的問題，華為助力構(gòu)建立體化智能運(yùn)維體系，全鏈路可視化監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)故障從發(fā)現(xiàn)、定位到處置的閉環(huán)管理，為系統(tǒng)99.999% 的高可用性提供了堅(jiān)實(shí)保障。

第三，在創(chuàng)新性突破方面。大幅減少代碼開發(fā)量；“單元化+分布式數(shù)據(jù)庫”的融合設(shè)計(jì)，將核心系統(tǒng)拆分為交易調(diào)度層、原子服務(wù)層、應(yīng)用平臺(tái)層和技術(shù)平臺(tái)層，實(shí)現(xiàn)流程編排、業(yè)務(wù)邏輯與基礎(chǔ)能力的解耦。

特別是，華為將核心架構(gòu)轉(zhuǎn)型的全流程標(biāo)準(zhǔn)化工藝引入項(xiàng)目，覆蓋多項(xiàng)關(guān)鍵步驟、上千項(xiàng)任務(wù)，通過全程可視可控的管理模式，確保了新架構(gòu)的平穩(wěn)落地。這種創(chuàng)新模式，既解決了傳統(tǒng)架構(gòu)的性能瓶頸，又為未來10年的業(yè)務(wù)拓展預(yù)留了空間。為區(qū)域銀行的自主創(chuàng)新轉(zhuǎn)型提供了完整的技術(shù)圖譜。

03

構(gòu)建可復(fù)制的區(qū)域銀行轉(zhuǎn)型范式

我們發(fā)現(xiàn)，當(dāng)下多數(shù)區(qū)域銀行都面臨“不敢轉(zhuǎn)、不會(huì)轉(zhuǎn)、不能轉(zhuǎn)”的多重顧慮。

不敢轉(zhuǎn)，是因?yàn)楹诵南到y(tǒng)涉及全行業(yè)務(wù)流程與數(shù)據(jù)資產(chǎn)，轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)高、影響范圍大，而區(qū)域銀行普遍缺乏大型復(fù)雜項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)；

不會(huì)轉(zhuǎn)，是因?yàn)槿鄙龠m配中小金融機(jī)構(gòu)的技術(shù)體系與方法論，大型銀行的轉(zhuǎn)型路徑因投入巨大難以復(fù)制，且分布式技術(shù)生態(tài)的多樣性對(duì)技術(shù)團(tuán)隊(duì)提出了更高要求；

不能轉(zhuǎn)，是因?yàn)樵破脚_(tái)與底層硬件的協(xié)同能力難以對(duì)標(biāo)集中式架構(gòu)99.999%的高可靠性，且硬件更換、系統(tǒng)升級(jí)過程中難以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)無感過渡。

我們認(rèn)為，貴州農(nóng)信與華為的合作實(shí)踐，恰恰為區(qū)域銀行提供了可復(fù)制、可借鑒的轉(zhuǎn)型路徑。

首先，是“頂層設(shè)計(jì)+小步快跑”的轉(zhuǎn)型策略，貴州農(nóng)信并非一蹴而就推進(jìn)全系統(tǒng)改造，而是通過制定三年 IT 規(guī)劃，采用“雙模IT”并進(jìn)模式，讓云上云下技術(shù)棧統(tǒng)籌規(guī)劃、獨(dú)立運(yùn)行，按照“建設(shè)一個(gè)、熟練掌握一個(gè)、深化運(yùn)用一個(gè)”的思路分期迭代，既控制了轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)，又保障了業(yè)務(wù)連續(xù)性。

其次，是筑牢“標(biāo)準(zhǔn)先行+數(shù)據(jù)治理”的基礎(chǔ)工程，通過制定統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范、微服務(wù)接入規(guī)范，構(gòu)建一體化集成平臺(tái)，從源頭破解了“數(shù)據(jù)孤島”與系統(tǒng)兼容難題，這為技術(shù)架構(gòu)升級(jí)掃清了關(guān)鍵障礙。

最后，是選準(zhǔn)正確的合作伙伴，華為不僅提供從算力、存儲(chǔ)到云平臺(tái)的全棧產(chǎn)品，還輸出經(jīng)過千行百業(yè)驗(yàn)證的實(shí)施方法論與生態(tài)資源，這份綜合賦能的力量，正是區(qū)域銀行破解轉(zhuǎn)型能力不足的關(guān)鍵。

事實(shí)上，華為在區(qū)域銀行核心系統(tǒng)改造領(lǐng)域早已處于領(lǐng)先地位。數(shù)據(jù)顯示，2024 年有80%的城商農(nóng)信選擇華為分布式新核心解決方案，2025 年新增合作銀行取得大幅增加，同時(shí)75%的大行與股份制銀行已與華為建立全面合作。

區(qū)域銀行的數(shù)智化轉(zhuǎn)型需要一座“燈塔”，貴州農(nóng)信新一代核心系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，以自主創(chuàng)新、穩(wěn)定可靠、敏捷高效的實(shí)踐成果，證明了區(qū)域銀行核心系統(tǒng)轉(zhuǎn)型的可行性。我們有理由相信，這種模式將在更多金融機(jī)構(gòu)中生根發(fā)芽，為中國金融業(yè)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型注入了新的智慧與勇氣。