借多筆款 被控非法吸收公眾存款罪，如何辯護可“脫罪”？

借多筆款 被控非法吸收公眾存款罪，如何辯護可“脫罪”？——非法集資辯護24

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經濟犯罪案件辯護

注：本文原創，未經許可，不得轉載

對于借款型的非吸可以從銀行的交易記錄與證人證言進行梳理，若銀行流水與在案的證言，內部的統計數據不能一一對應，那就需要扣減無法對應的上的數額。

退一步而言,即便認定為是借款,如果用于生產經營,還有諒解情形，就符合最高人民法院2010年出臺的《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條第四款規定“非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產經營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節顯著輕微的,不作為犯罪處理”,不應作非吸犯罪處理。

非吸案，由于涉及的人數比較多，不可能對每個被害人都進行詢問取證，通常情況下，辦案人員會出具《情況說明》人在外地，無法取證。聯系不上，無法取證等等。

那么這種情況也可以從，由于無法取證，不排除借款的可能性，也不排除雙方是親友或者好友的可能性。因此這種情況下雙方的關系就是特定的，并不是向不特定的人公開宣傳，也不具有社會危害性。

另外，有些辦案機關對被害人進行詢問的時候，并沒有附上被害人的身份證明材料，那么在缺乏客觀證據的情況下，對借款對象身份的確定就不具有排他性。

還有一些投資人，因為擔心會被“打擊報復”，而逃避，拒絕作證。

如果證言對被告人有利，擔心投資人報復，而不作證。如果證言對投資人有利，擔心被告人對自己報復，而不作證。

對于這種情況，公安機關會出具的《情況說明》表明某某逃避、拒絕作證。

但是，根據《刑事訴訟法》第六十條規定“凡是知道案件情況的人,都有作證的義務”,因此,對于以上情況，在沒有其他證據印證的情況下，顯然不屬于因客觀條件限制不能收集言詞證據的情況。

還可從借款沒有公開宣傳，不符合非法吸收公眾存款中“公開性”的要件進行辯護。

根據最高人民法院2010年出臺的《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規定非法吸收公眾存款需具備“通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳”的公開性要件。

回到案件中，如果借款時沒有使用任何該司法解釋列舉的典型的公開宣傳手段,而是多由口頭直接向出借人借款的,明顯不符合“公開性”的要件要求。

也沒有形成口口相傳, 不符合非法吸收公眾存款中“公開性”的要件進行辯護。

2011年出臺的《關于當前辦理集資刑事案件適用法律若干問題的會議紀要(二)》第二條規定“對于以口頭等方式發布、傳播集資信息是否屬于公開宣傳,能否將口口相傳的效果歸責于集資人,應根據集資行為人對此是否知情,態度如何,有無具體參與,是否設法加以阻止等主客觀因素具體認定”,實質上是將一定條件下的“口口相傳”認定為公開宣傳。

回到案件中，如果借款是直接向出借人借的，借款理由并不全相同,包括但不限于企業生產經營地產公司運作、銀行轉貸、資金周轉等,甚至有些還沒有借款理由。其借款無法,同時也不是在口口相傳效應下籌集來的。盡管存在證人陳述的借款存在口口相傳的情況,但這些證人證言不具有客觀性。

因此，像以上的借款行為，就不具有“公開性”的特征，那么就只是正常的民間借貸行為。

總結一下：非吸案件的金額辯護要從“特定對象”以及“實借資金”著手辯護。

對于吸收的金額，是實際出借的，還是雙方轉錯了，都必須要核對流水，再對證言進行比對，進行詳細的證據分析。如果是一筆款轉了多次，實際上還是一筆借款，是不可重復計算的。

對于沒有證據相互印證，缺乏客觀證據佐證的，辯護人提出無法排出合理懷疑，要求法庭作出對被告人有利的認定。

最后，回到題目，筆者講的“脫罪”包括得到罪輕的辯護，或者無罪的辯護。

2020.12.15 張春律師

◆非法集資案件，被害人有重復投資的情形，律師如何辯護？——非法集資辯護1

◆律師辯護：如何打掉集資集資詐騙罪中的“非法占有目”？——非法集資辯護2

◆張春律師：以案例入手，看涉嫌保健品養老集資詐騙的輕罪辯護思路 ——非法集資辯護3

◆張春律師：保健品詐騙案件，關于詐騙數額的7大有效辯點 ——非法集資辯護4

◆公司的法人或股東涉嫌集資詐騙罪被指控是主犯，如何成功做從犯辯護? ——非法集資辯護5

◆張春律師：集資詐騙罪的無罪裁判要旨及6個無罪辯點 ——非法集資辯護6

◆集資詐騙罪：共同犯罪中行為人中途退出的，犯罪數額如何認定? ——非法集資辯護7

◆集資詐騙罪：結合實務案例看自然人犯罪與單位犯罪如何區分？——非法集資辯護8

◆集資詐騙罪:涉案資金對定罪量刑的重要性——非法集資辯護9

◆集資詐騙罪：律師如何從“非法占有目的”入手，實現有效辯護？——非法集資辯護10

◆被控集資詐騙罪，8個關于犯罪數額的認定及有效辯護策略——非法集資辯護11

◆集資詐騙案件中哪些人員易被認定為主犯？如何為他們辯護？——非法集資辯護12

◆集資詐騙罪中“非法占有目的”的司法認定及辯護策略 ——非法集資辯護13

◆集資詐騙罪案，行為人對集資款的用途會影響定性嗎? ——非法集資辯護14

◆高回報的返利集資，可通過民事途徑救濟，就不構成集資詐騙罪?——非法集資

護15

◆張春律師：為什么集資了5千多萬后，卻不能還款，還不構成集資詐騙罪？——非法集資辯護16

◆如何認定及打掉非法集資的犯罪數額以爭取無罪或罪輕判決？——非法集資辯護17

◆以“元宇宙”的名義為依托的項目可能涉嫌9類犯罪——非法集資辯護18

◆從行為人的主觀想法區分發行虛擬貨幣是傳銷還是非吸——非法集資辯護19

◆向不特定的公眾吸收虛擬貨幣為什么不構成集資詐騙罪？——非法集資辯護20

◆張春律師：從不起訴案例看集資詐騙罪的17個無罪辯點（2021版）——非法集資辯護21

◆如何打掉集資詐騙罪中“非法占有目的”爭取無罪或他罪判決？——非法集資辯護22

◆發行虛擬貨幣不構成集資詐騙罪的法定理由——非法集資辯護23

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經濟犯罪案件辯護