河南
中山建行堅持立足民生，真抓實干織牢織密賬戶涉詐源頭防控網絡，依托一線風險識別、警銀快速聯(lián)動，從嚴遏制出租出借銀行卡涉詐亂象，以源頭治理夯實民生金融根基。
目前，出租出借銀行卡已成為電信網絡詐騙資金流轉的重要渠道，不法分子以兼職傭金、網上開店為噱頭誘導群眾辦卡，不少群眾在不知情中淪為詐騙幫兇，既觸犯法律，也助長詐騙蔓延。近期，中山建行網點柜員在受理開卡業(yè)務時，憑借專業(yè)敏銳度捕捉異常信息，及時聯(lián)動警方開展勸阻，從源頭阻斷涉詐風險。
客戶胡阿姨前來辦理銀行卡開立業(yè)務，經辦人員觀察發(fā)現(xiàn)，客戶頻繁翻看社交軟件、神情局促，對辦卡用途表述含糊，手機多次出現(xiàn)批量辦卡、代為轉賬等敏感內容。結合反詐培訓積累的經驗，工作人員判斷客戶疑似被誘導開戶用于資金轉移，當即啟動應急預案，以信息核驗穩(wěn)住客戶并上報營運主管。網點綜合研判風險后第一時間報警，民警到場聯(lián)合問詢普法。經核實，胡阿姨被不法分子兼職噱頭誘導，計劃辦理多張銀行卡交由他人使用。在工作人員與民警講明法律后果后，客戶認清行為危害，當場終止辦卡流程，有效阻斷詐騙資金鏈路。
賬戶安全連著民生安穩(wěn)，源頭管控彰顯履職擔當。中山建行嚴格落實賬戶全生命周期管理，聚焦開戶、轉賬等風險環(huán)節(jié)強化員工培訓，健全標準化反詐處置流程，持續(xù)深化警銀協(xié)同共治。接下來，中山建行將始終錨定為民務實的工作導向，嚴把開戶準入關口，嚴厲打擊涉詐違法違規(guī)行為，以扎實舉措守護群眾切身利益。
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