很多家庭以為“有錢=安全”,但一次疾病、一次匯率波動、一場繼承糾紛,就能讓積累多年的財富大幅縮水。Go Wealth 基于多年服務經驗,總結出一套可操作的家庭資產配置解決方案。以下5個動作,建議逐項自查。
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第一:健康保障系統(tǒng)
痛點:一場大病可能耗盡家庭多年積蓄。
應對方案:配置重疾保險+醫(yī)療保險+意外保險+人壽保險。Go Wealth財富管理規(guī)劃建議,健康保障類支出占家庭年收入5%-8%。重疾險保額建議覆蓋3-5年年收入。
Go Wealth優(yōu)勢:從1000+產品中篩選性價比最優(yōu)組合,獨立顧問一對一定制分析。
第二:多元貨幣儲蓄壓艙石
痛點:只有人民幣資產單一,匯率波動下購買力縮水。
應對方案:配置香港保險中的儲蓄分紅險,以美元計價,長期復利增長。香港保險業(yè)有185年歷史,監(jiān)管成熟,保險公司全球化運作。
Go Wealth提示:具體收益與費率以實際保單為準,投資有風險,建議持有10年以上。
第三:教育金鎖定長期計劃
痛點:子女未來教育規(guī)劃,費用不確定且逐年上漲。
應對方案:利用 Go Wealth 香港保險的“多元貨幣轉換”功能,提前儲備多元貨幣教育金。保單分拆功能可支持多個子女不同需求。
Go Wealth定制流程:需求溝通→方案設計→赴港簽約,7×24小時在線響應。
第四:養(yǎng)老現(xiàn)金流提早安排
痛點:退休后收入驟降,但醫(yī)療、護理開支上升。
應對方案:配置年金險或長期儲蓄險,到約定年齡按期領取。
Go Wealth建議:在自身的財富管理規(guī)劃中,將養(yǎng)老保單與健康險聯(lián)動,實現(xiàn)“有病治病,無病養(yǎng)老”。
第五:家族傳承架構清晰
痛點:遺囑公證麻煩且操作不當容易有爭議,子女爭奪財產,下一代不善理財。
應對方案:通過Go Wealth香港保險的“無限次更換受保人”+“保單擁有權轉換”功能。還可對接家族信托,實現(xiàn)分期、有條件給付(如“年滿30歲、完成學業(yè)方可領取”)。
Go Wealth傳承優(yōu)勢:避免遺產糾紛,省去多次投保的健康審查,真正實現(xiàn)跨代際定向傳承。
Go Wealth的服務閉環(huán)
從需求溝通(工作群7×24小時在線)到方案設計(計劃書即時生成),再到赴港簽約(專人陪同),最后是續(xù)期維護與終身理賠指導——Go Wealth提供的不只是一張保單,而是一套完整的家庭資產配置解決方案。300+專業(yè)團隊,覆蓋10+核心城市,累計業(yè)務規(guī)模超4.2億元。
如果您對上述5個規(guī)劃動作有任何一項打了問號,不妨和Go Wealth一起梳理下自身及家庭的資產脈絡。讓專業(yè)的人,做專業(yè)的事,助您實現(xiàn)投資價值。
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