意警方搗毀華人地下銀行，查扣資產(chǎn)逾4000萬歐元

威尼托大區(qū)稅警日前在帕多瓦東部工業(yè)區(qū)搗毀一處由華人犯罪團(tuán)伙操控的地下銀行，查獲現(xiàn)金、加密貨幣、豪宅名車及名表珠寶等資產(chǎn)總價(jià)值超過4000萬歐元。全案共21人被立案調(diào)查，其中17人被采取限制人身自由的強(qiáng)制措施，7人收押監(jiān)禁（含禁止探視），5人軟禁，另有5人被勒令在戶籍地居住并定期向司法機(jī)關(guān)報(bào)到。

這起代號(hào)為"地下銀行"的大規(guī)模執(zhí)法行動(dòng)由帕多瓦首席檢察官安杰蘭托尼奧·拉卡內(nèi)利親自協(xié)調(diào)指揮。稅警共出動(dòng)約200名官兵，并獲得中央有組織犯罪調(diào)查局、技術(shù)欺詐特別部門及警犬隊(duì)的配合，行動(dòng)同時(shí)覆蓋帕多瓦、威尼斯、特雷維索、布雷西亞、米蘭和普拉托六省，搜查住宅及辦公場所共計(jì)35處，部分搜查點(diǎn)涉及帕多瓦中國批發(fā)中心內(nèi)的若干辦公室。

案發(fā)地點(diǎn)位于帕多瓦工業(yè)區(qū)一棟老舊建筑內(nèi)部，該區(qū)域此前已因異常金融流動(dòng)受到經(jīng)濟(jì)管控部門關(guān)注。警方日常巡查時(shí)察覺，一座看似廢棄的廠房周邊頻繁出現(xiàn)豪車出入，遂鎖定目標(biāo)著手深挖。這座外表破敗的建筑實(shí)則暗藏"五臟俱全"的金融運(yùn)作據(jù)點(diǎn)。進(jìn)入現(xiàn)場需通過人臉及指紋識(shí)別系統(tǒng)，入口安裝五處監(jiān)控?cái)z像頭，玻璃呈磨砂不透明狀，室內(nèi)配備保險(xiǎn)柜和專業(yè)點(diǎn)鈔設(shè)備。團(tuán)伙每日將巨量現(xiàn)金收納于購物袋、鞋盒、行李箱等隨身容器內(nèi)流通周轉(zhuǎn)。據(jù)指控，該機(jī)構(gòu)自2025年4月起持續(xù)運(yùn)作，承接高利貸放款及洗錢業(yè)務(wù)，放貸年利率高達(dá)120%，遠(yuǎn)超合法金融機(jī)構(gòu)的通行標(biāo)準(zhǔn)。

與地下銀行相鄰的空間被改造為非法賭場，專供中國麻將賭博。賭客可從團(tuán)伙"柜員"處現(xiàn)場提取現(xiàn)金投注，形成地下金融與非法博彩相互勾連的完整鏈條。

稅警在此次行動(dòng)中動(dòng)用了專項(xiàng)緝鈔警犬Cash Dog。這種經(jīng)專門訓(xùn)練的資金追蹤犬曾在帕多瓦、特雷維索和米蘭多次協(xié)助警方在毫厘夾縫中尋獲隱匿巨款。此次搜捕中，Cash Dog在床墊夾層、天花板吊頂、墻壁暗格等匪夷所思處精準(zhǔn)標(biāo)記藏錢點(diǎn)，為實(shí)物證據(jù)固定提供了關(guān)鍵協(xié)助。

調(diào)查還牽涉數(shù)名意大利籍企業(yè)主。據(jù)檢方通報(bào)，一名定居迪拜的意大利籍企業(yè)家于2025年10月至2026年4月間，借助該地下銀行系統(tǒng)成功轉(zhuǎn)移至少60萬歐元資產(chǎn)，現(xiàn)已被軟禁候?qū)彙?/p>

涉案團(tuán)伙構(gòu)建了一個(gè)高度專業(yè)化的跨國洗錢網(wǎng)絡(luò)。除在意大利本土多地布點(diǎn)外，嫌疑人還將數(shù)百萬歐元的非法資金經(jīng)迂回路線轉(zhuǎn)至中國大陸。部分資金則借助丹麥、法國、德國、英國、愛爾蘭、立陶宛和盧森堡等國多次周轉(zhuǎn)，再以復(fù)雜路徑回流，以規(guī)避國際金融監(jiān)管。

在操作手法上，團(tuán)伙設(shè)立了數(shù)十家無實(shí)體經(jīng)營的空殼公司。這些公司登記在不知情者或被策反的同謀人員名下，對(duì)外虛開貿(mào)易發(fā)票，幫助急需抵扣稅基的意大利企業(yè)平賬，從而將黑錢披上合法外衣。還有一部分資金經(jīng)兌換流向加密貨幣領(lǐng)域，進(jìn)一步增加追查難度。

檢方依據(jù)犯罪結(jié)社、洗錢、自洗錢、高利貸、使用非法來源資產(chǎn)及資金、收受贓物、非法吸收公眾儲(chǔ)蓄、非法從事銀行業(yè)務(wù)、非法提供支付服務(wù)、非法金融活動(dòng)、欺詐性價(jià)值轉(zhuǎn)移、開具虛假發(fā)票及漏稅等十余項(xiàng)罪名對(duì)涉案團(tuán)伙提起公訴。因本案涉及意大利、中國、德國、法國等多國司法管轄，檢方認(rèn)定相關(guān)行為構(gòu)成了"跨國犯罪加重情節(jié)"，并將開展后續(xù)追訴。

帕多瓦檢察院確認(rèn)，調(diào)查工作仍在推進(jìn)中，更多涉案人員和資金鏈將在未來數(shù)周內(nèi)被繼續(xù)鎖定追蹤。檢方強(qiáng)調(diào)，此類地下銀行系統(tǒng)是近年來破獲的規(guī)模最大、組織最嚴(yán)密的華人地下洗錢網(wǎng)絡(luò)之一。

參考來源：Il Gazzettino、Il Post、Sky TG24、OggiTreviso、Il Metropolitano、NordEst24、Corriere del Veneto、Tviweb、VenetoToday、Italpress

來源：意歐視點(diǎn) 等