浙江
為全面落實金融安全屬地管理工作要求，持續強化人員密集場所金融風險源頭治理，壓緊壓實基層反洗錢主體責任，統籌推進反恐維穩與金融合規一體化防控工作。近日，我行深入轄區大型連鎖生活超市，結合超市會員日，開展“反恐防風險、反洗錢守底線、護錢袋保平安”主題集中宣傳活動，把專業金融風控知識、合規用卡準則、反恐安全常識送到廣大商戶及周邊居民身邊，全方位織密商圈商超金融安全防護網，牢牢守住轄區普惠金融合規運營底線。
宣傳過程中，我行工作人員靶向精準開展專項宣教工作。面向超市全體入駐商戶、生鮮攤位經營業主、商超收銀財務在崗工作人員，重點開展針對性合規警示教育，重點解讀《反洗錢法》核心管控條例、商戶經營資金臺賬規范登記要求、對公個人賬戶區分使用準則，著重強調嚴禁出租出借經營收款碼、銀行卡、對公結算賬戶，嚴禁為陌生人員代收代付不明來路經營資金，嚴防不法分子利用商超日常經營流水洗白非法資金、流轉涉恐關聯資金。同時，現場科普涉恐可疑資金交易識別技巧、大額經營資金留存報備規范、異常往來賬務自查實操方法，同步壓實商超全員反恐安防值守責任，明確發現可疑人員、可疑大額匿名轉賬、無合理用途高頻現金存取等情況，第一時間聯動銀行上報、閉環處置，從經營源頭斬斷洗錢及涉恐資金傳輸鏈條。
針對前來超市采購的中老年居民、社區通勤群眾、年輕消費群體，工作人員零距離面對面普及便民金融合規知識，結合生活中刷單洗錢、跑分走賬、借卡幫人轉賬、境外不明渠道理財等典型洗錢詐騙案例，通俗易懂講解洗錢犯罪、涉恐資金牽連行為對個人征信、家庭財產、社會治安的多重危害。耐心提醒廣大群眾，切勿貪圖小額傭金好處，隨意出借本人銀行卡、手機銀行賬號、支付收款二維碼，不參與任何陌生線下現金勾兌、匿名私下轉賬交易，主動遠離各類地下錢莊非法金融活動，自覺配合銀行日常身份核驗、資金用途問詢、大額交易核實等合規盡職調查工作，主動爭做反洗錢、反恐防恐合規守法公民。
此次進駐商超實地反洗錢聯動宣傳活動，有效拓寬了金融合規宣傳覆蓋面，下沉夯實了商圈基層反恐安防基礎，切實提升了商超經營主體、全域群眾的反洗錢法治意識、風險甄別能力和反恐安全防范意識。下一步，我行將持續常態化深耕周邊社區商超、沿街小微商戶、鄉村便民集市等一線場景，常態化開展多維度合規宣教排查行動，雙線同步抓實反恐安防綜合治理與全流程反洗錢風控管控，堅守金融行業合規初心，護航轄區平安穩定金融環境高質量建設。
中國民生銀行金華東陽支行
2026年4月21日
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